Craig Wear, a CFP, explains why AI can't replace a human financial planner. Even with good questions, AI misses the full context needed for a real plan. Human planners run complex simulations across scenarios and tax brackets to find strategies tailored to your actual situation.
Man bekommt alle möglichen Vorteile und Dinge, aber wenn man die richtige Frage nicht stellt, dann hat man sie nicht. In diesem Fall habe ich sogar die richtigen Fragen gestellt und eine Antwort erhalten. Aber ich habe nicht wirklich das vollständige Paket an Informationen erhalten, die in den Finanzplan aufgenommen werden sollten. Es gibt wahrscheinlich auch andere Anbieter, die ausgefeilte Simulationen für eine Vielzahl von Szenarien und alle Steuerklassen durchführen können. Sie beziehen ihr Leben mit ein, um die optimale langfristige Strategie zu ermitteln. Und diese optimale langfristige Strategie ist wirklich personalisiert. Sie umfassen fast nicht nur Steuersätze, Inflationsraten und Renditen.
