Your Financial Advisor is Wrong

Hey Leute, willkommen zurück. Hier ist Craig Weiher. Schön, dass du wieder auf deinem Kanal bist. Ich möchte heute über ein sehr kontroverses Thema sprechen. Ich möchte wirklich niemandem auf die Füße treten, aber ich sage es einfach beim Namen und nenne euch die Fakten. Der Titel sagt schon alles. Er sagt, warum dein Berater sagt, dass du warten sollst und warum die Mathematik sagt, dass du sofort stark werden sollst. Ich möchte die Beziehungen, die, die du zu anderen Menschen in deinem Leben hast, respektieren. Aber ich möchte dir auch einfach die nackte Wahrheit über die Situation sagen. Und ich kann das auf viele verschiedene Arten belegen. Denk an etwas in deinem Leben, von dem du absolut weißt, dass es wahr ist und der richtige Weg ist, etwas zu tun. Du hast es tausendmal getan und du weißt, dass es bei dieser einen Sache einen bestimmten Weg gibt, den du nicht einhalten kannst. Ich denke da ans Backen. Es gibt bestimmte Zutaten, die man haben muss, sonst funktioniert es nicht. Ich denke da an ans Fliegen, Fischen. Ich meine, man braucht einen Haken, um einen Fisch zu fangen. Aber wahrscheinlich hast du auch eigene Fähigkeiten, sei es in deinem Beruf, bei deinen Hobbys oder beim Bauen. Oder es gibt Dinge, von denen du weißt, dass sie universell sind und getan werden müssen. Und du hast sie so oft gemacht, dass du weißt, dass es nur einen richtigen Weg gibt, sie zu erledigen. Und dann stell dir vor, jemand kommt vorbei und oh nein, das solltest du nicht tun. Und diese Person hat kaum Erfahrung in der Tätigkeit, in der du sehr versiert bist. Diese Person hat nicht die speziellen Werkzeug, die du brauchst, um eine ordentliche Bewertung vorzunehmen. Sie hat einfach eine Meinung, und zwar eine sehr starke Meinung und sie äußert ihre Meinung oft und sie hat irgendwie recht, aber nicht wirklich recht. Sie kommt nicht zur richtigen Lösung. Und genau darum geht es in diesem Video heute. Meine Botschaft an euch heute dreht sich um das, was uns so oft in der Woche passiert. Unsere CFPs nehmen Anrufe von Leuten entgegen, die uns Warum widerspricht das dem, was mein Berater oder mein CPA sagt? Sie können nicht recht haben. Wir rennen mit dem Kopf gegen die Wand, weil wir das so oft tun. Wenn ihnen geraten wurde, langsam vorzugehen oder mit Rot-Umwandlungen in ihrer Steuerklasse zu bleiben, weil sie zu viel verdienen. Sie sind nicht allein. Aber hier ist die Dieser Rat kann Ihre Familie Hunderttausende oder sogar Millionen Dollar an unnötigen Steuern kosten, auch wenn er gut gemeint ist. Unsere registrierte Anlageberatungsfirma, Unsere Finanzplanungsfirma ist Q Advisors. Wir sind seit 15 Jahren im Geschäft. In den letzten fünf Jahren haben wir die Botschaft der drastischen und beschleunigten rot Umwandlung in die Nation getragen. Diese Spezialität habe ich 15 Jahre entwickelt. Ich bin nicht hier, um Meinungen zu diskutieren. Was ich Ihnen heute mitteilen werde, ist nicht meine Meinung. Wir bringen die Mathematik auf den Tisch. Wir haben eine firmeneigene Berichtssoftware, die wir entwickeln, weil viele andere Finanzplanungssoftwares einfach nicht ausreichen. Und ich habe einen weiteren Podcast auf YouTube, der bald erscheint, in dem Sie alles darüber erfahren werden. Wir haben über Familien geholfen und haben prognostiziert, dass diese Familien insgesamt 4 Milliarden Dollar an. Ersparnissen vermeiden werden. Wenn also jemand daherkommt und Nein, das ist der falsche Weg. Sie können sich vorstellen, dass wir zwar versuchen, geduldig zu sein, aber es uns irgendwann leid ist, das zu hören, und das nur, weil die Kunden ohne Fakten zu uns kommen. Sie kommen mit der Meinung von jemandem, dem Sie vertrauen, der Ihnen helfen möchte, aber einfach nicht weiß, was er tut. Der häufigste Ratschlag Bleiben Sie in Ihrer aktuellen Steuerklasse oder Sie müssen warten, weil Sie später in einer niedrigeren Steuerklasse sind. Oder Sie wandeln nicht zu viel auf einmal um. Oder das habe ich auch schon oft gehört, Machen wir einfach jedes Jahr ein bisschen was und so kommen Sie ans Ziel. Das klingt zwar sicher und konservativ, ist es aber auch basiert auf herkömmlichen Finanzplanungstools, die alle mit eingebauten Beschränkungen verbunden sind. Und es ist wirklich konservativ konzipiert, weil man Ihnen nichts vorsetzen möchte, das zu aggressiv wirkt. Und um ehrlich zu sein, mag es bei kleineren Guthaben oder für Leute funktionieren, die vielleicht bis auf ihrem IRA Konto haben. Das Problem ist jedoch, dass man, wenn man IRA Millionär wird, das Problem ganz anders angehen muss als die meisten anderen. Das erfordert einen anderen Lösungsansatz. Teil des Problems ist, dass Berater nicht über die richtigen Werkzeuge verfügen, um mit diesen Menschen zusammenzuarbeiten. Ein weiteres Problem ist, dass ihnen schlicht die richtigen Instrumente dafür fehlen. Sie haben nicht genug Erfahrung um zu verstehen, worauf es wirklich ankommt. Ihr Hauptgeschäft liegt wahrscheinlich in einem ganz anderen Bereich. Darüber nachzudenken und die Arbeit zu leisten, die erforderlich ist, um die richtige Antwort zu finden, ist erstens etwas, wofür Sie nicht bezahlt werden, und zweitens wollen Sie diese Arbeit einfach nicht leisten, weil Sie andere Dinge zu tun haben. Um fair zu Wenn Ihre Guthaben bescheidener sind, ist dieser Ratschlag wahrscheinlich völlig in Ordnung. Wahrscheinlich sogar. Ich habe Fälle gesehen, in denen Sie mehr Steuern zahlen mussten, wenn Sie in Ihrem höchsten Steuersatz geblieben sind, als wenn Sie gar nichts getan hätten. Solche Leute sind nicht unsere Zielgruppe. Unser Geschäft ist es, Ihrer Millionäre zu betreuen. Wir betreuen Paare und Einzelpersonen in den ERN mit großen Steuerkonten. Wir sprechen mit Leuten, die wahrscheinlich nicht für den Rest ihres Lebens in eine niedrigere Steuerklasse fallen werden, vor allem, wenn Sie bedenken, was passieren wird, wenn die erforderlichen Mindestausschüttungen in Ihr Leben kommen. Und wir betreuen auch Leute, die mit diesen großen RMDs konfrontiert werden. Irma Strafen drohen Ihnen, egal ob Umwandlungen erfolgen oder nicht. Wenn Sie Umwandlungen vornehmen, haben Sie eine Chance, diese zu reduzieren. Und Leute, die vielleicht in die sogenannte Witwenfalle geraten werden. Sie vererben alles an einen Ehepartner, der nun in der Steuerklasse I ist und das Problem nicht gerecht lösen kann. Sehen Sie, ein Ferrari Mechaniker und ein Ford Mechaniker sind beide sehr geschickt in dem, was sie tun, aber Sie werden Ihren Ferrari wahrscheinlich nicht zum örtlichen Ölwechsel bringen. Wahrscheinlich werden Sie einen Spezialisten finden, der das kann. Ein Teil der Herausforderung, vor der wir und Sie stehen, wenn wir versuchen zu erkennen, was für Sie klug und der richtige Ansatz ist, besteht darin, dass es diese Fachenformat sehen können, was für Sie am besten ist, wird seine Empfehlung natürlich anders ausfallen. Wir führen hunderte von Versuchen pro Monat durch, um die optimale Lösung für die Leute zu finden. Und denken Sie daran, wir haben keine Hintergedanken. Wir wollen nicht das Geld dieser Leute verwalten. Wir haben keine Finanzprodukte, die wir ihnen verkaufen können. Wir versuchen nur, die beste Entscheidung zu treffen. Als ich die Firma gründete, ging es mir daher immer darum, den Leuten die bestmögliche Beratung zu geben. Das Problem sind die anderen anderen Berater. Obwohl sie es gut meinen und wahrscheinlich wundervolle Menschen sind und dir in anderen Lebensbereichen enorm helfen können, haben Sie nur einen begrenzten Erfahrungsschatz und andere Werkzeuge. Und wenn Sie sich von dem guten Gefühl über die anderen Dinge, die Sie gut für Sie tun, in diesem Bereich beeinflussen lassen, in dem Sie nicht viel Ahnung haben, dann werden Sie ein Problem haben. Wir verwenden oft die Analogie, dass Ihr bestehender Berater wichtig und wertvoll für Sie ist. Er ist so etwas wie Ihr Hausarzt, zu dem Sie schon Ihr ganzes Leben lang gehen, aber plötzlich wird einem klar, dass man möglicherweise ein Herzproblem hat. Wollen Sie, dass der Arzt eine Operation am offenen Herzen durchführt, weil er so etwas noch nie gemacht hat? Oder wollen Sie zum besten Kardiologen der Welt gehen, um das Problem zu lösen? Nun, ich denke, die Antwort ist, dass jeder die Wahl treffen würde. Natürlich zu einem Spezialisten. Das ist unser Job. Wir sind darauf spezialisiert. 2,3 Millionen Dollar ihrer Konto. Letzten Monat betreuten wir ein solches für ein Paar mit verschiedenen Einkommensströmen. Ihr Steuerberater Wir brauchen nur Ihre Steuerklasse, etwa Dollar jährlich. Denken Sie mal darüber nach. US Dollar pro Jahr. Und bei einer Wachstumsrate von 6 Prozent wächst dieses IRA Konto um US Dollar pro Jahr. Und der Steuerberater wird nur US Dollar umwandeln, und zwar aufgrund eines Hindernisses in Form eines Grenzsteuersatzes. Wir haben Ihnen die Rechnung gemacht. Wir haben alle Berichte erstellt. Wir haben diesen tollen Plan für Sie ausgearbeitet. Hätten Sie den Steuerberater befolgt, hätten Sie laut unserer Berechnung mit allen Einkommensströmen etwa 2,2 Millionen Dollar steuern. Gezahlt. Durch einen optimierten Plan sparen Sie über eine Million Dollar Steuern. Beschleunigte Umsetzung. Ihr Berater hat nicht Unrecht. Er verwendet nur den falschen Rahmen für die Größe Ihres Problems. Und ehrlich gesagt haben Sie weder die Erfahrung noch die Werkzeuge, um die verschiedenen Ergebnisse, die Ihnen selbst ein besseres Ergebnis bescheren würden, wirklich umfassend zu bewerten. Kundenberater sind unsere täglichen Partner. Wir sind sehr freundlich zu Ihnen. Wir wollen Sie einbeziehen. Wir wollen nur Ihre Arbeit, die Sie für Sie tun, besser und einfacher machen. Und wenn Sie erst einmal die Hürde in Ihrem Kopf überwunden haben, dass wir versuchen, Sie wie Idioten aussehen zu lassen oder Ihnen Geschäfte wegzunehmen. Wenn Sie das überwunden haben und unsere Berichte sehen, fangen Sie an, unser Lied zu singen. Tatsächlich haben wir sogar eine ganze Abteilung, in der wir Beratern jetzt erlauben, mit uns auf Empfehlungsbasis zusammenzuarbeiten. So sind Sie enger zusammengewachsen und können tatsächlich enger mit uns zusammen zusammenarbeiten. Wir erledigen immer noch die ganze Arbeit, aber wir ermöglichen es Ihnen. Wir haben das eingeführt, weil wir Dutzende von Anfragen von Beratern, von Kunden hatten, die unsere Berichte gelesen und gesagt Wie können wir mit Ihnen zusammenarbeiten? Ich war bis vor kurzem einfach nicht bereit, diese Tür zu öffnen. Haben Sie gut gespart und möchten Ihr Vermögen Ihrer Familie sichern statt dem Finanzamt? Dann lassen Sie uns Ihre Zahlen mit Rofology berechnen. Wenn Sie sich einen kleinen Eindruck davon verschaffen möchten, was möglich ist, können Sie auf den Link unten in diesem Video klicken und sich mit unserem brandneuen Rot Umrechnungsrechner ansehen, was für Sie möglich ist. Wir haben ihn mit Hilfe einer Datenbank mit echten Kundensituationen erstellt und diese in verschiedene Kategorien eingeteilt. Abhängig von den Angaben, die Sie in unseren Rechner eingeben, erstellen wir eine Prognose der zu zahlenden Steuern. Wir sagen Ihnen sogar, wie viel Sie auf dieser Grundlage an Steuern sparen können. Ich hoffe, das ergibt für Sie Sinn. Wenn Sie dies hier sehen und mit uns bereits gesprochen haben und Ihnen einer unserer Berater dies schickt, hoffe ich, dass Sie sagen, das ergibt für Sie Sinn. Ich kümmere mich und melde mich zurück. Ich hoffe, dass dies für diejenigen von Ihnen, die uns gerade erst auf YouTube gefunden haben, von Bedeutung ist. Ich hoffe, Sie probieren den Umrechnungsrechner aus und wenn Sie es richtig machen wollen, sollten Sie zu Q kommen und sich von uns helfen lassen. Bleiben Sie dran. Einen schönen Tag. Gott segne Sie.