A short German-language monologue by Craig Wear, CFP® advising investors to evaluate whether their investment manager’s fees are justified, especially in a strong equity year like 2024. The speaker suggests checking if the manager achieved returns near ~30% (for equity holdings), examining long-term track record, and using risk-adjusted assessment because many portfolios may have been bond-heavy.
Warum es mir schlimmer erscheint oder warum es das Problem in wirklich guten Jahren verschärft ist. Wenn Ihr manager im Jahr 2024 nicht annähernd eine Rendite von 30 Prozent erzielt hat, müssen Sie sich fragen, ob seine Gebühren es wert sind. Wie sieht seine langfristige Erfolgsbilanz aus? Risikoadjustierte Bewertung ist erforderlich. Die Mehrheit Ihres Kapitals war wahrscheinlich in Anleihen angelegt. 30 Prozent erwarten wir nicht. Aber wenn Sie Geld in Aktienbeständen haben, sollten Sie sicherstellen, dass Ihr Manager mithält. Und ein Jahr wie dieses bietet Ihnen wirklich eine gute Gelegenheit, dies zu bewerten.
