Casa propia, futuro pobre

Toda la vida nos han dicho que comprar una casa es la mejor inversión que podemos hacer, porque así cuando seamos viejos ya no tenemos que estar pagando alquiler. Y en principio suena lógico, hasta que te das cuenta de que el 75% de los jubilados solo vive de su pensión. Y sabes que esa pensión cada vez alcanza para menos, para la mayoría ya no alcanza ni para los gastos básicos. Y qué es lo que terminan haciendo muchos, pedir subsidios al gobierno o incluso tener que vender su casa para sobrevivir, hipotecar su casa de nuevo. Y al final eso es lo opuesto a la seguridad que nos habían vendido inicialmente. Eso es una bomba en el tiempo. Así que si por el contrario, en lugar de enfocarte en comprar tu casa, te comienzas a enfocar en comprar propiedades de inversión, vamos a ver cómo te saldrían los números. Una propiedad de unos $150.000 te puede generar mensualmente unos $1.300, $1.400 al mes si haces bien las cosas y te educas antes financieramente. Pides una hipoteca a 30 años y dejas que tu inquilino pague esa deuda. Entonces tu cuota hipotecaria sería aproximadamente de unos $900. El resultado sería que te queda un cash flow libre de unos $1.500 al mes. Y si escalas esa estrategia, podrías tener varias propiedades que te generen $1.500, $2.000 mensuales sin tener que depender de una pensión. Y eso sí que es seguridad para tu vejez. Así que no se trata de alquilar para siempre y esperar a que cuando seas viejo a ver cómo pagas ese alquiler. Se trata de usar la magia del apalancamiento a tu favor y de conocer cómo funciona la deuda buena, construyendo activos que generen esos ingresos por ti, y asegurarte de que cuando ya no quieras trabajar y entres en tus años dorados, el dinero siga entrando. Comprar casa no está mal, pero hacerlo sin entender esto puede ser el error más caro de tu vida.