A presenter argues that buying a home to live in is a financial liability because the mortgage ties you to one place and your job. Instead, she recommends buying rental properties where tenants cover the mortgage, generating $500 monthly per property. Stack enough rentals and their income pays your rent, freeing you to move anywhere while your wealth grows.
Te voy a explicar por qué vivo de alquiler y por qué la mayoría de personas que tienen educación financiera e invierten en bienes raíces deciden vivir de alquiler. Cuando tú compras una casa para vivir, estás comprando un pasivo. Eso qué quiere decir, que esa hipoteca la vas a pagar tú con tu trabajo y con tu esfuerzo, y que además te vas a anclar a muchos niveles. Te vas a anclar geográficamente, te va a costar mucho moverte si quieres mudarte algún día. Te vas a anclar energéticamente, así no lo creas. Entonces, en lo que sí tienes que enfocarte es en comprar propiedades, pero de inversión, propiedades que estén alquiladas y cuya hipoteca la pague tu inquilino, y que que además te quede un cash flow libre en cada una de las propiedades. Cuando tienes varias propiedades y en cada una de ellas te quedan $500, $500, $500 libres, esas propiedades son las que van a pagar tu renta y no tú. De esa manera, en función de cómo aumenta tu patrimonio, va a aumentar también tu estilo de vida. Cuando tú tengas 5 propiedades vas a poder vivir en una casa de alquiler X, pero cuando tengas 10 o más propiedades vas a poder decidir si quieres aumentar tu estilo de vida, si quieres seguir invirtiendo, si quieres viajar más, si a lo mejor no quieres estar atado a un lugar geográficamente. Y eso es lo que te va a dar la libertad de sí, tener tus propiedades de inversión ancladas a un lugar físico, pero tú no vas a estar anclado ni a un lugar físico, ni a un estilo de vida, ni a un alquiler. Concretamente vas a poder permitirte pagar la casa de tus sueños sin tener que comprarla.
