Buying a home outright with 250,000 euros concentrates all your risk in one property. Instead, put down 20 percent and finance the rest, which lets you buy up to ten properties with the same money. Tenant income covers the debt without touching your pocket.
¿Comprar financiado o comprar de contado? Es como la gran, el gran debate. ¿Qué es mejor? Vale, tú tienes todo el capital, vamos a imaginar 250.000 para comprarte una vivienda. ¿Qué es lo que harías? Bueno, si tú inviertes esos 250.000 en una sola vivienda, al final tienes todos los huevos dentro de la misma cesta. Si ese inquilino por lo que sea te deja de pagar, si esas obras que tienes que hacer en esa propiedad, si tuvieras, se retrasan, todo tu capital está puesto ahí. En cambio, si tú pones 25.000 de entrada en cada propiedad y financias el resto, vas a poder comprarte pues 10 propiedades en ese caso, no, a lo mejor de un importe menor, O bueno, distribuir el capital como tú quieras. Pero si tú solamente pones un 20% de entrada y el 80% restante te lo pone el banco, lo primero de todo es que estás consiguiendo un 80% más de capital libre de impuestos, porque eso te lo está dando el banco. No es un dinero por el que tú hayas tenido que tributar. Y lo segundo es que patrimonio se acaba de quintuplicar o sextuplicar. En ese momento, cuando todas esas deudas estén pagadas gracias a los inquilinos y no a tu esfuerzo, pues habrás conseguido un patrimonio muchísimo mayor.
