Planificación Patrimonial para Familias Inmigrantes: Lo Que Debes Saber

Lorena Rivas y Asociados, abogadas de inmigración, empoderando inmigrantes, construyendo futuros.

Hola, muy buenas tardes. A ver, déjenme Perfecto. Hola, muy buenas tardes a todos. Gracias por unirse hoy a nuestra, nuestro taller con Ruth Slaw sobre planificación patrimonial. Ya sabemos ahorita en estos tiempos que estamos viendo muchos cambios con inmigración. Hay mucha gente que está curiosa sobre qué puede pasar con sus hijos y llegar a ver algún tipo de detención o deportación. Y pues para nosotros aquí en Rivas es muy importante que se sientan preparados. Tenemos muchos recursos también para nuestras familias que necesitan hacer esa planificación con sus familias, tener un plan antes de que llegue a pasar algo, una detención o algo similar donde uno tendría que dejar a sus hijos, a pensar qué tiene que hacer uno con su hogar, con sus cuentas de banco. Todo eso son partes que uno tiene que estar preparado. Y pues nosotros queríamos traerles información de una fuente segura, de alguien que nos puede proporcionar esa información. Así que le pedimos a nuestra amiga de Montserrat de Roots Law. Ella es de un despacho de abogados que se especializan en estas partes de planificación patrimonial. Así que Solo quiero decirles un poco sobre el Roots Law. Ellos son una firma que está basada en Tulsa para nuestras familias que están en Tulsa. Están dedicados a ayudar a familias a conectar y a proteger a sus generaciones. Ellos son liderados por el abogado Riley Kern y también guían a sus clientes por planificación, soluciones, También cuando tiene que ver con a quién va a dejar su vivienda, a sus bienes, esas cartas de poder también ellos pueden apoyar y tienen un corazón para ayudar a la comunidad. También está con nosotros hoy Montserrat, que es de Roots Law. Ella es bilingüe y ella disfruta ayudar a los clientes que hablan español a manejar el proceso de planificación con confianza. Ella comprende que la planificación legal puede sentirse abrumadora, especialmente cuando hay barreras de lenguaje, y Montserrat se ha comprometido a asegurarse que cada cliente se sienta bienvenido, escuchado y comprendido. Así que estamos muy felices de poder darle la bienvenida a Montserrat. Mientras se está presentando ella, siéntanse cómodos de hacer preguntas abajo hay una sección donde pueden hacer preguntas, o si quieren ponerlas en el chat, vamos a estar revisando para ayudarles, también ofreciendo recursos. Y si cualquier cosa, aquí estamos para ayudarles. Y le voy a pasar el espacio a Montserrat para que nos dé un poquito más información y nos dé su presentación. Así que bienvenidos, Montserrat.

Muchísimas gracias, Emily.

Okay, y déjame también empezar a compartir tu presentación. Un segundo.

OK, muy bien, pues muy buenas tardes a todos. Este, como dijo Ameyrani, yo me llamo Montserrat y soy parte de Roots Law aquí en Tulsa. Estamos ubicados por la 21 y Lewis bajando del BA, y pues muchas gracias a todos por estar aquí, por pasar esta linda tarde conmigo. Y antes de que empecemos, quiero acordarles de algo muy muy importante, que la planificación patrimonial no solamente es para las familias ricas. Eso es como una creencia común que mucha gente tiene, y les queremos acordar que la planificación patrimonial de verdad es de proteger a las personas que nosotros amamos más, y para dejar saber a las personas lo que queremos que pase con nuestros bienes y para crear un sentido de paz con nuestras familias acerca de qué es lo que va a pasar con nuestra propiedad si algo nos llega a pasar. Y espero que a fin de esta presentación ustedes entiendan unas maneras simples de poder proteger, de poder proteger no solamente a ustedes, para sus familias, para preparar para situaciones inesperadas. Así que con eso podemos empezar. So, primero les queremos contar un poquito de por qué escogimos el nombre Roots o raíces en español. Porque cuando nosotros pensamos en un árbol, de la manera que a nosotros nos gusta pensar, es que un árbol es nuestro legado, ¿verdad? Cada parte del árbol es una diferente parte de nuestra familia. Y escogimos también el nombre Roots o raíces porque raíces crean estabilidad, nutrimiento al árbol, igual apoyo. Y de la manera que ayuda las raíces, ayudan a un árbol sobrevivir tormentas y cualquier cosa, también lo ayudan a crecer y a proteger otras partes del árbol, igual a otros árboles. Árboles que existen en este gran bosque. Cuando ustedes oyen la palabra planificación patrimonial, quiero que piensen un poquito de qué es lo que se les viene a mente, si es un testamento o creando un trust o una casa. Quiero que tengan eso un poquito en mente a lo largo de esta presentación. Con eso podemos ir al siguiente slide. So, en Roots Law, en este Roots Law pensamos en 3 cosas importantes: es la conexión, la provisión y protección. Y estas son las cosas más grandes en las que nosotros nos enfocamos cuando nosotros estamos haciendo estas planificaciones patrimoniales para nuestras familias. Eso, ok, we can go to the next slide, yeah, thank you, gracias. Ok, so cuando nosotros estamos igual creando planificación patrimonial para nuestras familias, estamos pensando específicamente en nuestras personas, en las personas que más amamos, a las personas que más queremos y las personas en la cual estamos centrando alrededor de nuestras vidas, alrededor de. Y igual es como proteger los bienes que uno tiene durante la vida para que tus generaciones futuras sigan usando los bienes, si eso es lo que tú deseas. Y también quiero que ustedes piensen igual de algún tiempo o alguna familia que ustedes han sabido de que ha batallado con esto específicamente cómo la pérdida de un ser querido y de repente vienen los bills y vienen muchas cosas inesperadas porque la vida no para cuando nosotros perdemos a alguien. Igual la vida no para para situaciones tensas porque desafortunadamente debemos seguir luchando y la vida continúa. So, aquí, este, aquí les vamos a dar poquito más Les vamos a dar un poco más información de cómo pueden evitar más problemas cuando cosas así sucedan. Igual como les comenté al principio de esta presentación, hay muchas cosas que uno piensa cuando empiezan a planear la planificación patrimonial. No tengo mucho dinero. Ahorita estoy bien de salud, no ocupo hacer algo así, o mi familia ya sabe lo que yo quiero. Como les comentaba, las emergencias no nos dicen, oye, esto va a pasar en una semana, o las emergencias tampoco esperan cuando nosotros estemos listos para que algo pase. La planificación patrimonial no es basado en cuánto dinero uno tiene, es para hacer Decisiones importantes antes de que alguien las tenga que hacer para ti. So, vamos a empezar con protección. Muchas personas piensan que la planificación patrimonial solamente existe después de la muerte, pero esta es una de las razones más importantes para planear, y es para la incapacidad. So, cuando uno escucha la palabra incapacidad en términos legales, uno puede pensar, ¿qué es incapacidad? O, ¿cómo eso puede pertenecer a mí? Es cuando una persona pasa un periodo de tiempo que no tiene la manera de hacer decisiones para ellos mismos. Esto significa cuando alguien, claro, está enfermo y por cuestión de medicamento o por cuestión física como un coma, o si alguien pasó un, este, una embolia o un ataque al corazón. Esas son formas de incapacidad. Igual, una forma de incapacidad es si alguien está en la cárcel, porque ellos no pueden hacer decisiones fuera de la cárcel para cosas que están pasando en presente con las casas o con el seguro médico. So, ¿qué puede pasar durante una crisis? ¿Quién va a pagar los bills si uno no lo puede hacer? O, ¿quién va a hablar con los doctores si algo está pasando con el niño y uno no tiene la habilidad de hablar con la aseguranza? Hacer los taxes o manejar cuentas de banco, cosas así. Si no hay algo hecho firme o un plan no está hecho, estas respuestas quizás no puedan estar— estas preguntas que uno tiene de quién va a hacer cada cosa no van a ser claras. So igual quiero que piensen, si algo les fuera a pasar mañana, ¿Quién pudiera hacer estas decisiones que ven aquí en la pantalla? ¿Quién puede pagar los bills? Quiero que tengan eso en mente y quizás sí tengan una respuesta, y si sí lo tienen, pues muy bien, ya están un poco preparados. Pero si no, quiero que tengan las siguientes cosas en mente. So, hay dos caminos para la incapacidad. Esta palabra estoy segura que lo han escuchado mucho, es la palabra cartas poder. So existen dos tipos de cartas poder. La primer, el primer tipo de carta poder es la carta poder financiero, y esta es una carta poder que uno puede hacer para que uno que tiene alguien de confianza lo puedes nominar para que hagan estas decisiones para ti. Lo puedes nombrar y decir, esta es una persona que yo tengo de confianza, que yo sé que puede manejar mis cuentas y cualquier otro tipo de cosa en deseo mío. Puede ser pagar bills, puede ser acceder cuentas, manejar algún tipo de problema que pase con una propiedad o varias propiedades que uno tenga, o manejar una empresa que uno tenga o una compañía pequeña. Y especialmente en familias inmigrantes, esto es muy, muy importante.

Una pregunta solo mientras estamos hablando. Hay muchas familias, pienso que inmigrantes, que tienen negocios para poder como poner a alguien en cargo después de que llegara a pasar algo.

El estatus de la persona que tiene el negocio ¿Tiene mucha importancia cuando se habla de quizás pasar el negocio a un hijo o algo así? Esa es una buena pregunta. Riley, nuestro abogado, va a estar aquí a fin de la presentación para contestar preguntas. Mi primera Mi primer pensamiento es que no tuviera mucho que ver con que haya una clara forma de cómo uno quiere poner las cosas acerca de que esta persona es la persona que es dueño de esta compañía, y si algo fuera a pasar, o si quiero pasar mi compañía a esta persona, que algo esté escrito y algo esté hecho para hacer ese tipo de cambio si llega a pasar ese cambio. También existe lo de que viene siendo LLC, que es el Limited liability, y eso también es algo que es muy— ayuda mucho a las familias de cualquier tipo de estatus para protegerlo a uno, igual nominar a personas en este, en la compañía.

Gracias.

OK, so el segundo tipo de carta poder es la carta poder médica. Y esto, igual que la carta poder financiero, es cuando uno puede nombrar una persona de confianza que pueda hacer decisiones médicas para uno si uno no tiene la habilidad de hacer eso. So en vez de dejar que uno deje que los médicos asuman y piensen qué es lo que uno de verdad quiere, alguien va a hablar por ti. Por medio de esta carta poder meditar y decir qué son tus deseos. Igual en esa carta poder, uno puede detallar qué es exactamente lo que quiere que uno pase. So aquí les voy a dar un estudio de caso. El esposo es un empleado autónomo, tiene su compañía de él mismo y la esposa es ama de casa. La familia depende del sueldo del esposo y de retiro para poder pagar los bills. La mamá no trabaja y claro, los niños no trabajan tampoco. El esposo luego llega a ser detenido y deportado por ICE. Les quiero hacer esta pregunta: ¿Puede hacer decisiones importantes la esposa ya que el esposo ha sido deportado? Puede manejar las propiedades, puede hacer decisiones financieras, y este, puede hacer cualquier tipo de cambio grande con las propiedades o cualquier tipo de cambio grande médico o financiero.

Hablando de cartas poder, pienso que quizás es posible que es, por ejemplo, si es un empleado autónomo, cuando se hace ese intercambio de dinero, si la esposa ya está como en una lista como alguien que puede hacer esas decisiones, pienso que no, no habría problema. Pero si no, esa la esposa no está como involucrada o no tienen algo ya escrito, pienso que quizás haya un obstáculo ahí.

Sí, así igualito es. Si algo ya tenían planeado, como una carta poder o algún otro tipo de planeamiento hecho para evitar que eso pasara, sí, claro que sí, no hubiera ningún problema que la esposa hiciera estas decisiones grandes, como si decide vender la casa o decide sacar una porción del banco o hacer alguna decisión médica por el esposo. Igual, este, si no había algo hecho, esto iba a ser una situación muy devastante y muy difícil para la familia si algo no había sido hecho anteriormente de que el esposo fuera detenido. Okay, so hablando del estudio de caso, les quiero recordar el punto clave. Nosotros queremos que uno crea sus raíces y las plante antes de que llegue una tormenta o algo, una situación muy difícil para una familia. So ahora vamos a hablar un poquito de provisión y cómo es que puede uno planear para el desastre. Y claro, uno pues, uno como les había comentado al principio, uno está bien de salud ahorita en el momento, pero nunca sabe qué es lo que puede pasar en el futuro. Y les queremos hablar un poquito de qué puede pasar con su propiedad y bienes si uno llega a fallecer. So, les voy a dar un poquito de citaciones de quién es el dueño o la dueña de diferentes tipos de personas. So, si nada fue creado antes de que alguien falleciera, es necesario pasar por algo que se llama probate o sucesión. Y es un proceso administrativo que pasa por la corte para que uno luego agarre los bienes de un ser querido y agarrar que uno sea la que sigue el dueño de estas cosas. Ahora, si las dos personas están vivas y tienen un, este, una cuenta de banco juntos, claro, no es necesario hacer nada de eso. O si uno es dueño conjunto de una casa, el probate o sucesión no es necesario en vida o en muerte. Si uno luego es deportado y uno es dueño conjunto, no es necesario que uno pase por probate por eso, porque todavía existe el otro dueño. No es necesario. Igual con cualquier tipo de cuenta de banco, si hay un dueño conjunto o si hay un beneficiario que es nominado no es necesario hacer nada de esto. Con un fideicomiso o un trust, el probate no es necesario o sucesión, porque ahí nombras exactamente qué es lo que quieres que pase en la vida y en la muerte. Y con eso, como habíamos hablado un poquito de casas, les vamos a hablar poquito de los títulos de casa que son aplicables en estos tipos de situaciones. Cuando uno compra una casa, estoy seguro que han visto el deed y ahí está el nombre, está la descripción legal muy larga de tu casa, y quizás han visto diferentes tipos de deeds. El deed que uno más frecuente, o título de casa que uno más frecuente ve, es lo que se llama un general warranty deed, y este tipo de título de la casa Incluye el nivel más alto que se puede ofrecer de protección igual a la casa, a los que son dueños de la casa y a los vendedores. El otorgante o la persona que firma en este título de la casa garantiza que cuando la casa fue vendida y cuando el título fue firmado que había un título limpio en la casa y que no había ningún reclamo o alguna otra cosa contra o en la propiedad. Y esto es usado muy frecuentemente en los fideicomisos. El otro tipo de título de casa es lo que se llama un Quit Claim Deed. Y este tipo de título de casa transfiere interés a un otorgante que tiene la propiedad sin ninguna garantía. Ahora, eso no significa algo malo. No es como si estás vendiendo algo en Facebook o algo así. Es básicamente le estás vendiendo la casa como es. Así como es la casa sin ninguna garantía, así se la estás dando. Este tipo de título es usado frecuentemente en transferencias de familia, como si yo le quisiera vender mi casa a mi hermano o lo quiero poner en título de la casa. O cuando estás quitando o añadiendo a alguien como un dueño. So ya con eso en mente, les voy a hablar un poquito más del probate, de lo que habíamos estado hablando antes. Y esto es cuando uno muere sin o con un testamento, qué es lo que pasa con el testamento cuando pasa por la corte y qué es lo que pasa en la corte si uno fallece sin un testamento. Esto es un poco de la cronológica o qué es lo que pasa con el probate o la sucesión. La petición es sometida, le estás avisando a la corte que una persona ha fallecido y les estás diciendo que Tú quieres ser el representante personal de sus bienes. Se publica el aviso. Usualmente estoy segura que han visto cuando leían el newspaper que había un aviso de los tipos de cortes que iba a haber en donde uno vive, y esto es parte de lo que habían visto. Luego llega a la corte y el juez usualmente apruebe que este tipo de petición siga por la corte. Luego se manda el aviso a los acreedores de que esta persona ha fallecido y algún reclamo que tengan contra esa persona que ya falleció está hecha. Luego el inventario de las cosas que esa persona tenía o los bienes que esa persona tenía está hecho. Y en la contabilidad final es en donde ese inventario, inventario, es presentado al juez para que revise todo. Y ya cuando todo eso está hecho es cuando se hace la distribución de los bienes. Mucho de esto de lo que están viendo en su pantalla no enseña que hay mucho dinero que pasa cuando este proceso está hecho, los pagos que se tiene que hacer a la corte, el tiempo que pasa. Puede que este tipo de proceso pase a lo largo de 6 meses o más de 6 meses hasta años. Cuando un testamento está hecho, claro, el proceso es más rápido, pero si un testamento no está hecho es cuando vemos que este tipo de proceso toma mucho más tiempo de lo que uno piensa porque como no había algo hecho antes, ahora es que le toca a la corte asumir qué es lo que debe de pasar con los bienes de esta persona. Una pregunta, Montserrat.

La primera es, ¿ustedes apoyan con todo este proceso? Y la segunda es, Creo que entendiendo esto, quizás si yo no tuviera estatus, y como todo esto tiene que ver con la corte, ¿es posible que si alguien no tiene estatus esto es algo que ellos no pueden hacer o que quizás no recomiendan? O aunque uno no tenga, quizás no sea residente o ciudadano, ellos todavía pueden ir y hacer ese proceso, especialmente cuando tiene que ver con cortes o algo así?

Sí, estas son muy, muy buenas preguntas. So, sí, para la primera pregunta, sí, ayudamos con el principio a fin. Lo que usualmente pasa es que una familia llega, nos deja saber, oye, mi papá falleció, o mi hijo falleció, o mi hermano falleció, y ahora pues no sé qué hacer. Y ahí es cuando hablamos con ellos y vemos qué es el tipo de proceso que uno tiene que hacer. Cuando uno tiene bienes que son menos de $50,000, es lo que yo tengo entendido, quizás tengo el número mal, pero cuando uno tiene bienes que son menos de $50,000 no se ocupa probate, no se ocupa la sucesión, se puede hacer algo que se llama petición para apuntamiento como administrador especial, especial. Petition to appoint a special administrator. Y eso toma quizás 2 o 3 meses principio a fin porque la persona no tenía muchos bienes para empezar. Ahora, si uno tiene muchos bienes, ahí es en donde se toma más tiempo. Pero como les comentaba, claro, nosotros empezamos, les ayudamos con principio a fin, de cuando nos avisan que un ser querido falleció hasta la distribución de bienes. Ayudamos con cada punto. Igual, si preguntas, cada caso es mucho mucho, mucho más diferente al otro. No hay un caso igual al otro porque cada familia es muy, muy diferente que la otra. So, sí, claro que sí les ayudamos. A la segunda pregunta, esto es una conversación que yo y el abogado hemos tenido previamente. ¿Qué es lo que pasa cuando alguien no tiene un— cuando no es ciudadano o cuando no es residente o no tiene algún estatus aquí en EE.UU.? Sí puede llegar a pasar que el juez pregunte el "status" de esa persona que falleció o de la persona que está sometiendo esta petición. No debería de pasar algo grave en este tipo de situación, pero no hay manera de nosotros saber de que algo pase. Hay otras opciones que existen si algo pasa cuando uno fallece y este, las familias están sin estatus, pero les voy a seguir hablando de otro tipo de opción cuando uno tiene una familia que no tiene estatus.

Gracias.

Como les comentaba, estos son unos de los desafíos que no se ven a lo largo de cuando uno está pasando por probate o de la sucesión. Y son como quien dice unas cosas escondidas en el proceso, el tiempo que dure, el dinero que uno debe de pagar para que este tipo de cosas pase encontrando y validando los testamentos. Porque quizás, como por ejemplo, si yo llego a fallecer y mi hijo encuentra mi testamento de 1995, la corte puede ver mi testamento y decir, "Mm, esto ya tiene 30 años, no podemos validar esto." Esta es otra cosa que tenemos que tener en cuenta porque quizás nosotros decimos, "No, yo tengo un testamento hecho pero está ya viejo para consideración de la corte, no lo van a validar." o quizás sí, pero no es algo que podemos decir con 100% certeza de que no, sí va a ser algo este validado por la corte. Igual va a ser una objeción o un familiar que quiera decir, sabes que esta persona que es mi conocido falleció, yo voy a querer parte de lo que ellos tenían. Y cuando esto está incluido, esto añade tiempo y frustración durante lo largo del proceso porque no es algo que uno tenía esperado. Obstáculos proceden mentales que pueden existir en la forma de que la corte está tomando mucho, mucho tiempo para procesar esta petición, o igual uno no encuentra que un hermano pueda firmar algo porque eran partes del dueño y ahora el hermano ya no quiere firmar. En que la persona que falleció y el hermano tenían propiedades juntas, y ahora el hermano, como es el único que ya existe como es dueño, ya no quiere firmar, que quieren devolver esa propiedad. Igual, todo este proceso es un proceso público. Cualquier tipo de persona se puede meter a OSIN a ver los records públicos de la corte y ver qué es lo que está pasando en tu caso. Algunas familias no es algo que les afecte mucho, pero hay muchas familias que les importa mucho su privacidad y quizás esto no es algo que ellos quieren que pase, que vean que esto está pasando, y ver que los records sean públicos para que cualquier tipo de persona, si buscan el nombre de su ser querido, van a encontrar que están pasando por este proceso. Igual, ojo con probate o la sucesión. Como es un proceso administrado por la corte, el juez puede preguntar si uno es ciudadano o no. Y como les comentaba, uno puede buscar en internet y ver qué es lo que está pasando directamente en tu caso. So aquí es en donde uno se llega a preguntar, pero ¿de verdad ocupo un fideicomiso o un testamento? Y la verdad es que todos ocupamos un plan. Unos planes incluyen testamentos, algunos planes incluyen fideicomisos, algunos incluyen los dos, o algunos no No necesitan de ninguno. Y para cualquier tipo de este proceso, ¿se ocupa un seguro?

No.

Eso es lo que quiero que ustedes tengan en mente a lo largo de esto. No se ocupa un seguro para crear un fideicomiso o un testamento. A lo largo de todo esto quiero que ustedes se pregunten de qué es lo que exactamente quieren proteger sus bienes. ¿Quieren proteger a sus hijos? ¿Quieren proteger los bienes o quieren proteger diferentes cosas a la vez?

Una pregunta, no sé si quizás vayas a hablar, pero ¿cuál es la diferencia o la recomendación entre hacer un testamento versus un fideicomiso?

Vamos a hablar de eso, pero de verdad depende de los tipos de bienes que uno tenga. Déjame ver, quiero ver qué tanto, qué tan adelante vamos. De hecho, está este ya ahorita en adelantito, pero de verdad quiero que piense uno de lo que es exactamente lo que uno tiene de bienes, y eso básicamente determina qué qué tipo de planeamiento uno ocupa. So, si no se ocupa un testamento o una planificación patrimonial o un fideicomiso, algunas personas dependen de tener dueños conjuntos o designación de beneficiarios para transferir los bienes. Esto pasa muy seguido cuando una pareja casada compran una casa juntos. Las dos personas están nombradas en la casa, así que si algo le pasa, por ejemplo, al esposo, la esposa todavía puede seguir en la casa. No hay nada que la detenga de salir de la casa o cualquier otra cosa, porque ella todavía está nombrada como dueña de esa casa. Igual viceversa, si algo le pasa a la esposa, el esposo todavía sigue como dueño de esa casa. Y esto evade la tutela y la sucesión. Claro, presenta ciertos riesgos como de taxes y no protege los bienes en términos de si uno es dueño conjunto de un banco. Porque si, como por ejemplo, si un esposo y una esposa son dueños conjuntos de un banco no se ocupa necesariamente un, una planificación patrimonial porque los dos están ahí. Igual, si nombran a un hijo ya mayor de 18, el hijo también puede administrar esa cuenta, porque si algo les llega a pasar a los papás, el hijo puede administrar todo. Sobrita les voy a hablar poquito de qué es un testamento. Es una alternativa para las leyes de la sucesión intestada. La sucesión intestada es igual como se oye, sucesión cuando no hay un testamento, "intested" o "testament", por eso es que se llama así. Con un Testamento, uno nombra a un representativo personal que quieres que administre tus bienes ya después de la muerte. Identifica a los herederos y beneficiarios de tus cosas cuando llegas a fallecer. Igual, nombra a los guardianes de los menores si algo te llega a pasar, si llegas a fallecer. Permite que las deudas sean pagadas en las propiedades o cuentas. Y también puede incluir contingencias para los beneficiarios con necesidades especiales o menores de edad. Igual, tener un testamento no evita la sucesión, pero es una alternativa a que la corte decida qué es lo que tú quieres que pase con tus bienes y estar asumiendo de cómo todo debe ser distribuido. Cuando uno fallece en cualquier tipo de estado, los bienes están distribuidos de la manera que la corte piensa que está mejor. Esto no siempre es lo que uno quiere. Tener un testamento evita que eso pase. So, aquí les voy a dar otro estudio de caso. Los dos papás viajan a su país de origen con permisos de viaje. La hija es una ciudadana de 13 años y vive en casa. Los papás luego llegan a ser detenidos por ICE al entrar de regreso a los Estados Unidos. Ahora, ¿qué es lo que debe de hacer la hija? ¿Quién va a cuidar de ella? La casa, pues ella no la puede administrar sola. ¿Qué es lo que le va a pasar a la casa?

Esa es una muy buena pregunta. Pienso que si no supiera, creo que quizás no sé si se puede hacer algo para administrar el cuidado de los hijos ya después de que ha ocurrido una detención, pero eso pensaría que sí. Hay familiares quizás en los Estados Unidos que se puede hacer algún tipo de acuerdo. Pero eso ahí es donde estoy pensando yo.

Ya, igual si hay cartas de poder puede ayudar un poquito de qué es lo que puede pasar en este tipo de caso. Si no hay una carta poder o un fideicomiso, que vamos a hablar de él después de este slide, ahí en la carta poder o en el fideicomiso puede detallar qué es lo que puede pasar con la niña y con los bienes de los papás. So, aquí llega la parte importante a este estudio de caso que les acabo de presentar. So, ¿qué es exactamente lo que hace un fideicomiso? Un fideicomiso es lo que la corte y bancos y cualquier tipo de institución reconoce como una entidad legal que tiene, que tiene propiedad de tus bienes. Cuando uno crea un fideicomiso y metes cosas a tu fideicomiso, uno ya no es dueño de sus cosas. El fideicomiso ya es dueño de tus cosas. Igual, en tu fideicomiso apuntas a fiduciarios o fiduciarias que pueden administrar tus bienes después de la muerte o si uno llega a ser incapacitado. También nombra a beneficiarios que tengan beneficio de los bienes del fideicomiso. Igual, en un fideicomiso puedes nombrar a personas que uno tiene de confianza para administrar tus bienes. Si uno llega a ser incapacitado, igual si uno tiene hijos, ¿quién puede ser guardianes de sus niños si algo le llega a pasar a uno? Ya sea la incapacidad o si uno llega a fallecer. Igual en el fideicomiso, el fideicomiso es dueño de todas tus cosas. Es la parte muy buena de un fideicomiso. Si el fideicomiso es dueño de tu casa Ahora ya tus hijos o cualquier otra persona que nombraste en el fideicomiso es dueño y puede participar de las cosas que nombraste, como tus cuentas de banco y todo. Claro, si uno sigue vivo y puedes administrar tus cosas, uno sigue igual, pero si algo le llega a pasar, ya es cuando estas cosas ya están puestas en lugar para que uno administre las cosas nombradas. So, así es como los fideicomisos pueden evadir la sucesión. El o la otorgante, la persona que creó el fideicomiso, transfiere propiedades de los bienes al fideicomiso. Si muere el otorgante o la otorgante, el fideicomiso sigue vivo para administrar los bienes. Y como la transferencia de bienes no es necesario, no hay sucesión, significando que todo esto es un proceso privado. La diferencia de cuando uno tiene un testamento o un fideicomiso es que el fideicomiso es un proceso privado. Nadie se entera de lo que pasa con tus bienes y nadie se entera de lo que pasa cuando, si alguien llega a fallecer. Diferencia con un testamento, si uno llega a fallecer y tienes un testamento, tiene que pasar por corte y pum, ya se convirtió récord público. Cualquier tipo de persona se puede enterar de lo que está pasando. Con un fideicomiso eso no es el caso. So los fideicomisos crean mucha claridad. El lenguaje en un fideicomiso es claro en los valores y en las prioridades que uno tiene durante la vida y después en la muerte. O durante la incapacidad, para evitar confusión administrativa para los que luego llegan a tener que administrar tu fideicomiso durante, y durante la vida y después. Igual, los fideicomisos protegen tus relaciones que más te importan y a los que más amas, y preserva las conexiones entre las familias, los fiduciarios que son nombrados, los beneficiarios que son nombrados, y otras personas que ayuden a administrar el fideicomiso. La parte más importante de un fideicomiso es que protege a tus bienes y protege los bienes para los beneficiarios. Para si uno llega a pasar por un divorcio, protege tus bienes, te escuda de los acreedores. De la bancarrota, de alguna demanda legal, a gente que tiene necesidades especiales que están nombradas en tu fideicomiso, y de algún otro riesgo legal que puede aparecer. La mejor manera de— la mejor parte de un fideicomiso es que la puedes hacer a tu manera. En un fideicomiso tú puedes nombrar a quién quieres que administre tus bienes durante y después de tu muerte o cuando uno es incapacitado. Por eso es que en inglés se llama un living trust o un fideicomiso vivo. So ahorita los quiero dejar con unas 6 preguntas para reflexión. ¿Quién es o qué es lo que más amas? ¿Quién depende de ti? Si uno no puede llegar a hablar por uno mismo o por ti mismo, ¿a quién confiarías que hable por ti? ¿Qué es lo que uno quiere o qué es lo que tú quieres que logren tus recursos o que tus recursos logren? ¿Qué es el punto más grande de confusión o problemático que quieres evadir? O prevenir? Y la última pregunta es: ¿Qué tipo de legado quieres dejar para tus hijos o para tu familia o tus seres queridos? So ahorita les voy a hablar un poquito de cómo es que parece que uno pasaría por Ahorita les quiero hablar un poquito de cómo sería pasar por el proceso de la planificación patrimonial aquí con Roots. So, primero existe el primer de Roots. Aquí es en donde les introducimos qué tipos de servicios damos, y igual les hablamos de qué es lo que quizás les quedaría mejor. Igual les enseñamos todas las personas que trabajarían en su caso. Después de eso seguiría la consultación. Aquí es de verdad donde hablamos qué tipo de problema tienes y qué es lo que quieres solucionar, o qué es lo que más quedaría, lo que quedaría mejor en tu caso personal, de qué es lo que quieres hacer con tus bienes o en tu familia. Luego llega la visión y diseño. Aquí es en donde tratamos de ver qué tipo de visión tienes y nosotros tratamos de diseñarlo a la mejor de nuestra habilidad con los recursos legales, igual con el lenguaje legal que puede escribir nuestro abogado Riley. Luego tenemos el alineamiento y activación. Aquí es en donde revisamos lo que habíamos hecho por usted, ya sea tu testamento, o tu fideicomiso, y ahí es cuando se activa. Creamos estos tipos de documentos, son firmados y están hechos en escrito para que si un día algo le llega a pasar, tiene estos tipos de documentos que le ayuden o algún tipo de protección. También tenemos la membresía de COPA, que es incluido para todos nuestros clientes por el primer año. Cualquier tipo de pregunta legal Pueden venir y nos pueden decir, "Hey, esto pasó, ¿qué es lo que tengo que hacer?" y les ayudamos. No tiene costo adicional. Aquí estamos durante el primer año para ayudarles en qué tipo de preguntas tienen, igual para actualizar cualquier tipo de cosa que esté pasando con su fideicomiso, su testamento, o cualquier otro tipo de plan que hayan hecho aquí en Roots con nosotros. Y ya aquí les explico un poquito más de la filosofía y un poquito más de preguntas. Ya ahorita, por último, ¿cómo es que tu planificación patrimonial te va a conectar a las personas que más amas? ¿Cómo es que tu planificación patrimonial va a proveer para las personas que más amas? Y por último, ¿cómo es que tu planificación patrimonial va a proteger a las personas que más amas? So, ya ahorita les dejo un poquito de tiempo por si tienen alguna pregunta por mí.

Y muchas gracias, Montserrat. Ya veo que tenemos algunas preguntas en el chat. Sí, a la primera que veo aquí es si una persona que no tiene seguro social puede transferir propiedad a un hijo que es ciudadano aquí en Oklahoma.

Sí, si uno desea transferir propiedad a una persona, en este caso un hijo, se usaría lo que se llama el Quit Claim Deed. Igual, este, estoy seguro que cuando uno, si uno ha comprado una casa en el último año, estoy segura que han visto el "Affidavit of Land Ownership" que se ve atrás, y ahí es donde uno le pregunta si son ciudadano o no. No es necesariamente algo que se van a estar fijando así súper súper bien, es simplemente por razones de taxes, como uno puede hacer sus taxes con su IT number. Por eso es que ese affidavit pregunta eso. Ahora, cuando uno transfiere propiedad a un hijo, el "Quit Claim Deed" es la manera más fácil de hacer eso. Y ya simplemente nombra a la persona que es dueño de la casa y ahí puede transferírselo al hijo.

Gracias. También tenemos una pregunta sobre el fideicomiso. Me parece que preguntan quién es el dueño de la entidad.

So, cuando uno crea un fideicomiso, no es necesariamente que uno sea dueño de un de un fideicomiso. En inglés se llama trustee, o en español se llamaría obligador del trust. El trust para instituciones financieras u otros tipos de entidades es reconocido como una persona legal, porque ahí el trust o el fideicomiso es dueño de tus bienes. En este caso, si uno quiere poner poner su casa en su fideicomiso o quiere meter alguna cuenta de banco en el fideicomiso. No es necesariamente de que uno sea dueño de esas cosas en cuanto son metidas al fideicomiso. El fideicomiso ya es dueño de esas cosas. Igual uno puede seguir administrando esas cosas por normal, nada cambia. Lo único que cambia es que Cuando uno firma, por ejemplo, algún cheque o algo, o cuando quiere meter cosas, propiedades al fideicomiso, firman como trustee u obligador de ese fideicomiso. No sé si eso haya contestado la pregunta.

Ah, sí, y me parece que la que sigue Es, ¿cuántos impuestos usualmente son cobrados por pie cuando la propiedad es transferida?

Si tienes alguna idea. Yo tengo la impresión de que quizás depende del tipo de propiedad, porque claro, una propiedad más chiquita tenga diferentes tipos de taxes que una propiedad que sea de varios acres o algo así, no le supiera decir bien cuántos son los taxes. Eso ya sería más bien como un, en un, este, basado de nivel a nivel, a nivel en cada caso individual.

Gracias. Y dicen, ¿puedo agregar a un ciudadano a mí, bueno, al testamento de mi propiedad y hacerlos un, como un dueño en conjunto para no tener que hacer lo del fideicomiso? O quizás, ¿cómo se puede hacer eso para no agregar a alguien?

Déjame pensar, ¿cómo añadir a alguien como dueño conjunto en una propiedad? Sí, claro que sí, eso definitivamente se puede hacer. Igual con el quitclaim deed, cuando un warranty deed está hecho, típicamente es usado con fideicomisos o cuando una venta está hecha, pero el quitclaim deed está hecho para cuando Por ejemplo, si yo le quiero dar o añadir a mi hermano como un dueño de mi propiedad, el quitclaim deed es la manera más fácil de añadir a mi hermano a la propiedad. Bueno, como dueño conjunto, debería decir, porque eso era la pregunta.

Gracias. Y también veo una pregunta sobre los costos. Me imagino, como dijiste, no todos los casos son iguales, pero no sé si quieras compartir quizás cuál es el costo de una consulta. Ahí también hay una pregunta aquí sobre cartas a poder, que si esto se puede usar para proteger la casa, y si hay alguna idea del costo.

So, de consulta, le puedo preguntar bien rapidito a este, el abogado, porque de lo que yo tengo la impresión es que tratamos de basar todo dependiendo del cliente. Pero la segunda pregunta que era acerca de— ¿me puedes acordar?

Sí, sí, el— si las cartas Zapoter se pueden usar para proteger la vivienda.

Okay, so para poner a alguien en el power of attorney o de cartas de poder de una casa, no es de que necesariamente sea algo que pueda ayudar para proteger la casa, pero estás nombrando a alguien que tienes de confianza para poder administrar un hogar si llega a pasar algo. El fideicomiso más bien sería algo que sí pudiera ayudar en proteger tu casa, pero una carta poder no tiene ese tipo de autoridad, se pudiera decir.

Así es, también tenemos otra pregunta, dice: Si mi hijo ya está en el Quick Claim "Y a mí y a mi esposo nos deportan, ¿a mi hijo puede vender la casa?" Sí, la puede vender.

De lo que yo tengo entendido, quizás ustedes van a tener que firmar igual como son dueños, pero igual esto se puede hacer de forma electrónicamente, no más que una firma esté hecha de todos los dueños que la desean vender.

Perfecto, muchas gracias. Y tenemos otra pregunta aquí, están pidiendo el teléfono y la dirección de Roots Law.

Sí, claro que sí, nuestro número de teléfono ahorita se los puedo dar. Nos ubicamos en la, este, en la 21 East, bajando de la del BA. Y ahorita les puedo dar la dirección, la puedo poner en el chat igual ahorita en un momentito, e igual nuestro número de teléfono.

Perfecto. El número es el 918-720 o el que empieza con 770.

Sí, el 720.

Ok, me parece que es 918, ahí está, 720-0984, y están en la 2626 East 21st Street al Suite número 2 en Tulsa, 7414114.

Igual ahí puse la dirección.

Gracias. Okay, bueno, a ver, déjame ver, nos llegó una más para terminar. Dice Estoy en Texas, ¿se puede trabajar con ustedes o tienes quizás, Montserrat, algún recurso para personas fuera de Oklahoma?

So nosotros sí podemos ayudar con personas que se encuentran fuera de estado. Quizás lo que tengamos que hacer es como para cosas que deban de ser notarizadas, claro, eso lo debe de hacer con un notario local a usted, pero por la mayor parte sí, claro que sí los podemos ayudar.

Perfecto. Bueno, muchas gracias, Montserrat. Vamos a cerrar la sesión, pero solo quería recordarles, si tienen una pregunta pueden llamar a Roots Law. Su número es el 918-720- . Ahí están en la 21 y en Tulsa. No sé, Montserrat, si quieres compartir algo más antes de que nos cierre la sesión.

So, les quería comentar acerca de nuestro costo. Todo va a depender de qué tipo de servicio uno ocupe. Nuestros costos son costos arreglados, no va a cambiar y no No cobramos por horario. Igual, este, acabamos de hacer esto en nuestra compañía, que hacemos una reducción en todo costo del caso de nuestros clientes que sean inmigrantes, de 20% de los costos. So ustedes pueden decir que escucharon de nosotros por medio de Lorena Rivas y les podemos dar ese tipo de descuento.

Muchas gracias. Pues ya escucharon, si hay ese interés para que chequen con Roots Law, hagan, si tienen otras preguntas también sobre planificación patrimonial, pueden checar con ellos. Nunca, nunca duele preguntar. Y queremos darle muchas gracias a Montserrat por unirse con nosotros. Muchas gracias por la información. Cualquier pregunta, también aquí estamos. Si quieren hacer una llamada a Rivas, tienen alguna otra pregunta o algún, algún caso de inmigración, también pueden llamarnos al 844-37-RIVAS. Ahí también tenemos nuestras oficinas en Tulsa, en Oklahoma City y en Fort Smith. Así que cualquier cosa, aquí estamos para ayudarles también con nuestros amigos de Roots Law. Y muchas gracias por unirse. Esperemos que esta información sea muy útil y que esperemos que tengan una bonita tarde. Y aquí como siempre estamos para apoyarlos, así que muchas gracias y nos vemos para la próxima.

Muchísimas gracias a todos por estar aquí conmigo también. Lorena Rivas, abogadas de inmigración. Empoderando inmigrantes, construyendo futuros.