MARK KOHLERMain Street Professionals, Main Street Professionals, Main Street Professionals, Main Street Professionals, Main Street Professionals, LLC · Owner at Main Street Professionals, LLC

Are there tax benefits for married couples?

11 Aug 2025 · 1 min

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In this German-language monologue, Mark Kohler shares his personal experience as a newly married individual who, together with his partner Patty, had previously collaborated on real‑estate and business projects while they were not married. He explains that being unmarried offered greater flexibility with self‑directed IRAs, allowing their retirement accounts to interact more freely—a situation he likens to a “wild west.” He notes that lenders, banks, trustees, and even tax authorities treat unmarried partners as two separate legal entities, which creates both advantages (greater financial maneuverability) and disadvantages (lack of automatic spousal protections). Consequently, he stresses the importance of drafting a comprehensive estate plan that includes explicit provisions to protect each partner in the event of death. He cites the examples of Kurt Russell and Gullyhorn, who, though not married, maintain individual trusts and cross‑protective clauses in their separate estate plans, illustrating how unmarried couples can mitigate risks by proactively coordinating their legal and financial documents.

Chapters

Ich habe letztes Jahr geheiratet und Patty und ich haben schon vor unserer Hochzeit geschäftlich zusammengearbeitet. Wir haben in Immobilien investiert, wir haben einige Geschäftsprojekte durchgeführt und da wir nicht verheiratet waren, hatten wir mehr Flexibilität im Bereich der selbstverwalteten IRAs. Ihre IRA konnte mit meiner IRA zusammenarbeiten, meine IRA oder Fork mit IRA. Es war ein wilder Wilder Westen. Deshalb sage ich, dass das auch eine Art Kuchen ist. Denn wenn man nicht verheiratet ist, sehen einen Kreditgeber, Banker, Treuhandgesellschaften und alle als zwei getrennte Personen. Sogar das Finanzamt tut das. Es gibt also einige Vorteile bei der Planung, aber auch einige Nachteile. Ich würde noch anmerken, dass ihr beide euren Nachlass Plan erstellen und dann eine Bestimmung haben müsst, dass ihr euch im Todesfall gegenseitig absichert. Ich gehe davon aus, dass Kurt Russell und Gullyhorn individuelle Treuhandfonds haben. Sie sind nicht verheiratet, haben aber getrennte Nachlasspläne und ich bin sicher, dass sie sich gegenseitig absichern. Falls ihnen in ihren individuellen Nachlassplänen etwas zustoßen sollte, dann gehst du in den Wilden Westen und teamst dich auf.