MARK KOHLERMain Street Professionals, Main Street Professionals, Main Street Professionals, Main Street Professionals, Main Street Professionals, LLC · Owner at Main Street Professionals, LLC

The Secret S-Corp Strategy to Max Out Your Solo 401k in 2025

29 Jul 2025 · 1 min

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In this German‑language presentation, financial advisor Mark Kohler explains how owners of an S‑Corporation can reach the 2025 Solo 401(k) contribution limit. He starts by emphasizing the need for a reasonable compensation amount that must be taken as W‑2 wages and subject to FICA. He then shows how to split total business income into a minimum salary (e.g., $X) and the remainder as shareholder distributions. After establishing the salary, he walks through the contribution hierarchy: first fund a Roth IRA (up to the annual limit), then establish a Health Savings Account (HSA) with the appropriate family or individual contribution limits, followed by the employee salary‑deferral portion of the Solo 401(k). Finally, he adds the employer contribution, calculated as 25 % of the employee deferral amount, to reach the overall Solo 401(k) cap. Throughout, he provides placeholder dollar figures to illustrate the step‑by‑step calculation and stresses that this ordered approach maximizes tax‑advantaged retirement savings for 2025.

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Sie nennt mich Skorpion und meinen Solo 401K ist eingerichtet. Glückwunsch. Wow. Sie gehört hier zur Familie. Ich würde die obergrenze von Dollar 2025 Dollar gern erreichen, glaube aber nicht, dass es klappt. Wie schaffe ich das? Hört gut zu. Und alle hier, die einen Solo 401K und eine S Corporation haben, werden diese Analyse lieben. Hier fange ich an. Wie hoch ist Ihre angemessene Vergütungsanforderung? Mit einer S Corporation? Müssen Sie W Einkommen beziehen und FICA Steuern zahlen, um das Finanzamt zufriedenzustelle. Aber nehmen wir an, sie bringt Dollar nach Hause. Ich werde mindestens Dollar als Gehalt festlegen und die anderen Dollar als K nehmen. Dann werde ich meinen Klienten fragen, wie viel er in seinen K einzahlen möchte und was sinnvoll wäre. Ich würde sagen, ausgehend von einem Gehalt von Dollar würde ich Sie zuerst bitten, Ihr reguläres Rotira Konto zu eröffnen. Sie wird also Dollar auf Ihr Rotira Konto einzahlen. Dann würde ich Haben Sie Ihr Gesundheitssparkonto eingerichtet? Angenommen, sie ist verheiratet, könnte sie vielleicht über Dollar einzahlen. Wenn sie Single ist, sind es über Dollar. Dann möchte ich, dass Sie immer zuerst Ihren Arbeitnehmerbeitrag oder die aufgeschobene Zahlung einrichten. Dieses Jahr könnte sie also Dollar einzahlen. Dann werden wir den Arbeitgeberanteil darauf aufschlagen, der 25 Prozent ihrer Dollar beträgt. Im Moment sind wir also bei dollar auf ihrem K Konto und Dollar auf ihrem Rot IRA Konto. Legen wir noch einmal 5000 Dollar dazwischen, um das Ganze abzurunden auf das Gesundheitssparkonto. Damit sind wir jetzt bei Dollar.