He invertido en Indexa Capital durante 1 año: Mi experiencia real y mi rentabilidad

Tengo justo un año invirtiendo en Indexa y hoy quiero compartirte mi experiencia. La verdad que la experiencia de cada uno es totalmente distinta. Yo te voy a mostrar la plataforma directamente, voy a sacar mis propias conclusiones, así para que tú también puedas sacar las tuyas. Yo creo que la clave, más allá de la plataforma, la marca, el formato, es la capacidad que tenemos de poder pensar a futuro, invertir a largo plazo, tener tener muchísima paciencia y esperar sacarle gran provecho a estas inversiones. Creo que la clave de todo esto al final es tener muy claro el por qué lo haces, para qué lo haces y cuándo quisieras tener un retorno respecto a esta inversión. Así que te invito a que veamos juntos cuál ha sido mi experiencia en el último año en Indexa. Antes de ir directamente ahí, me gustaría simplemente volver a recordar lo que los que sabemos, los que no, qué es Indexa y a qué se dedica básicamente. Indexa es una empresa española en el mundo de las inversiones y sobre todo tiene un producto de los famosos fondos indexados. Ahora, ¿qué es un fondo indexado? La forma más fácil de explicarlo la verdad es como una cesta de acciones que en lugar de ser elegidas por un experto, digamos que en cierta medida se arman automáticamente y se indexan a un índice del mercado, un índice bursátil, puede ser el S&P 500, el IBEX 35, lo que sea. Y a partir de ahí pues haces un seguimiento. ¿Por qué es bueno? Oye, porque es fácil y barato, en cierta medida es seguro, y al final ganas tú lo mismo que el mercado. La verdad que la clave de esto es la paciencia, es ver cómo a lo largo del tiempo los mercados han venido creciendo. Si tú inviertes en un punto X hasta un punto Y y consideras en cierta medida que sea lo que sea a lo largo del tiempo y de manera ponderada, tu inversión pues se va en esta medida a crecer. Habrá picos y bajadas a lo largo de esto, pero en la media todo eso hace que tengas un cambio positivo desde el momento en que invertiste hasta el punto en el que lo veas en el futuro. Así que vamos allá. Antes de ir directamente a la cuenta, me encantaría pasar por aquí por la home principal de Indexa. Es una marca española, creo que tiene una buena tanto historia como reputación. François, su CEO y fundador, me parece uno de esos emprendedores de admirar en España. De hecho, lo conozco personalmente y creo que, digamos, que esa persona que tiene la capacidad de que todo lo que toca lo convierte en oro. Indexa es uno de sus bebés, entre otras muchas empresas, y creo que la verdad es una empresa muy bien gestionada. Y creo que al menos con las personas con las que he hablado que tienen algún tipo de relación cliente con Indexa están bastante contentas. Entonces, sin duda, menos costes, más rentabilidad. Y sacan mucho pecho de que en cierta medida tienen los costes más bajos, lo cual está bastante bien. Ofrecen carteras de fondos indexados, planes de pensiones que ya veremos, y lo que dice, ¿no? 100% de comisiones mucho más económicas. Cierta medida, desde el 2015, este año, a final de año 2025, harán básicamente unos 10 años. Pues pueden ver cómo está la evolución, tanto el volumen gestionado como las aportaciones directas de todos los usuarios que tienen. Ellos dicen que tienen más de 115.000 clientes, lo cual me parece bastante interesante. Creo que es muchísima gente, y aún así, pues bueno, el volumen que están gestionando pues supera los 3.600 millones de euros, lo cual es bastante, bastante potente. Sus productos, fondos, como lo mencionaba, al final es mucho más de ellos. Al final te aconsejan, se invierte, y es una cuestión de relajarse en el sentido de que a medida que hagas aportaciones mensuales, pues tu cartera se irá en cierta medida creciendo. El plan de pensiones que mencioné hace un rato y otros productos, sea para autónomos u otras cosas específicas o en algunas regiones específicas de España. ¿Por qué Indexa? Pues bueno, comisiones bajas, ellos sacan pecho bastante de esto, esto era automatizado, al final la tecnología que está detrás de esto hace que las inversiones se muevan de un lado a otro, mayor rentabilidad y confianza y transparencia. Yo creo que en esta parte lo hacen muy bien, ¿no? Del punto de vista de creación de producto, también son muy transparentes en lo que construyen, cómo lo hacen, por qué, y creo que tiene mucho sentido. Ahora, ¿cómo hacen esto? ¿Cómo lo aplican? Más adelante les voy a mostrar, les voy a mostrar cómo. Si quieres darte de alta, pues al final darte de alta te va a llevar a un cuestionario que va a medir tu perfil de inversor. Los productos o servicios: carteras de fondos, carteras de planes de pensiones, fondos monetarios, cuentas remuneradas, tienen bastante nuevo, plan de pensiones de empleo y seguro de vida, lo cual bueno, yo también tengo un seguro de vida con ellos, sobre todo por pensar a largo plazo y estar cubierto por si acaso. Entonces al final, una página muy simple, toda la información legal con respecto a este tipo de productos y la tecnología que está básicamente detrás. Este dato interesante, 94%, más del 94% de rentabilidad acumulada media en 9 años, que es el histórico que ellos tienen, con en algunos momentos algunas caídas o bajadas, pero con un 7,2% de media anual. Puedes decir es mucho, es poco, pero creo que en cierto momento es bastante, bastante competitivo. Creo que en ese sentido pues merece la pena darle la oportunidad. Todos los clientes que normalmente tienen, como pueden ver, hay un montón de gente del mundillo tech, de España. Y bueno, las valoraciones, que la verdad que bastante bueno, 4.8 de más de 2000, me parece muy potente. Al igual que hablar, siempre tienen los premios o reconocimientos que han conseguido en diferentes plataformas, lo cual da cierta credibilidad. Y poco más, no. Entonces vamos directamente al plan. Como les decía, en principio quiero ir directamente aquí. Tengo poco más de un año desde que empecé directamente con Indexa en este momento. Tengo poco más de un año de que empecé con Indexa en este momento. La rentabilidad ponderada por tiempo estoy en un 6,2% aproximadamente. La ponderada por dinero es menos de un 6% y una volatilidad anualizada aproximadamente de casi un 15%, un 15%, ¿no? El valor total, pues ahora mismo tengo a lo largo de un año unos 4.476 unos 176 de rentabilidad y unas aportaciones netas de aproximadamente unos 4.300 Si vamos a lo largo del tiempo, desde que la creé hasta esta fecha, aproximadamente en euros, pues bueno, al final la inversión inicial aquí sí o sí son unos 2.000 Y a partir de ahí he hecho aportaciones, que creo que por aquí pego un saltico porque comencé a meter un poco más a lo largo del tiempo. Como pueden ver, pues mi cartera tiene algunas subidas con respecto a las aportaciones netas y otras bajadas en algunos momentos puntuales a lo largo del año, que ha sido bastante, bastante negativo. En punto de vista de porcentaje, pues lo que decía, al principio cuando empecé, después del verano pues tuvimos una bajada, ya tuvimos que aguantar un primer soplo negativo. Luego la verdad que fue bastante positivo hasta este año nuevamente con una tendencia bastante negativa. Y parece que ahora se viene recuperando, ¿no? Me gusta mucho el benchmark, al final me compara cómo va con respecto a otros, y bueno, digamos que se mantiene, digamos, en la media. Algo interesante de esto, al final, desde 2024, junio 2024, julio, puedes ir viendo cuánto he ido ganando y perdiendo mensualmente, siendo el marzo de este año la más dura y mayo la mejor subida. Aquí, como lo vemos hace un rato en la página web, cuando hablan de transparencia, en principio, cuando tú creas una cuenta con ellos, te obligan, no, te invitan a firmar una carta de compromiso contigo mismo, esa carta de compromiso contigo, tu yo del futuro, que en cierta medida pues tiene que recordar el porqué comenzó a invertir en fondos indexados. Siempre repito, la clave de esto es el para qué y el porqué. Resulta que con esas subidas y bajadas, los famosos drawdowns, en el cual tu dinero parece que se desvanece, desaparece, pues en mi caso he aguantado una bajada de casi un 17%. Lo interesante es que hoy en mi cartera, hoy yo mismo he resistido una bajada de ese porcentaje entre estas fechas y equivalente a casi unos 620 euros. Me gusta esto que dice: mostramos esta información para que puedas recordar durante las próximas caídas, porque habrán, en algún momento llegarán, y ya ha pasado por ahí, y que puedas aguantar esta pérdida sin retirar tu dinero. El famoso pánico de las bajadas de las bolsas, en cierta medida apenas comienzas a perder dinero, pues mucha de la reacción natural de muchas personas es sacar el dinero antes de perder mucho más, lo cual es un error grandísimo. Y esto lo hacen explícitamente para recordarte que oye, ya bajas de aquí, no pasa nada, vas a recuperarte. Y que no salga precisamente corriendo a sacar el dinero. Por supuesto, desde el punto de vista de negocio a ellos tampoco les conviene que eso pase. Entonces, ¿cómo están distribuidas mis inversiones? Pues hay un 82% en acciones globales y un 17% en bonos. Al final trato en cierta medida de buscar un perfil bastante, bastante agresivo, que ahí les muestro. Y poco más hasta esta parte. Algo interesante de toda esta de todo este plan. Si voy aquí directamente a la pestaña de plan, pues nada, la misma distribución. Y en mi caso, cuando realicé la encuesta al principio que les contaba, pues oye, yo quería buscar el perfil más agresivo, buscando un 10 con 10. Al final me quedé en un 9 con 10, que es bastante agresivo en el hecho del punto de vista de riesgo. Y hay datos asociados a esa estadística. El pronóstico de rentabilidad anual meta de tu plan de inversiones es del 4,4%. No sé si recuerdan, en el fondo dice 7, algo. Calculamos que con un 95% de probabilidad, al cabo de un año, la rentabilidad estará entre -17% y +24%, lo cual es bastante, bastante amplio. Como vieron, la mía del año va en 6,2%, 6% aproximadamente. O sea que está ahí en el rango. Pues sí, también estuve casi en el rango más bajo con la bajada, con el drawdown más alto. Y al cabo de 10 años estaré en un -25% y un +221%, lo cual está bastante bien. Pero falta mucho tiempo para esos 10 años, faltan unos 9 años, pero ese es el camino. Entonces, recordar que estos cálculos son pronósticos, por lo que no constituyen indicadores fiables de resultados futuros. Entonces, ¿cómo se ve la rentabilidad de mi cartera? Si bien ha estado en el escenario esperado, subidas y bajadas, la media. Hay un escenario positivo que es la línea verde, en el cual, wow, sería una locura que todo eso pasase, ¿no? Y por supuesto, ahora mismo pues lejos de lo que me gustaría, no quiero estar directamente en ese escenario negativo. Así que espero que haya sido de gran utilidad este vídeo, espero que puedas sacar tus propias conclusiones. Yo creo que la clave de la inversión es tener paciencia que hagas una apuesta a largo plazo, que puedas ser consistente, que puedas tener disciplina en los planes que realices, el propósito, el por qué, el para qué que siempre hablamos, y que puedas de nuevo tener esa constancia de todos los meses aportar sin ningún afán, sabiendo que vas a tener rédito de esto en el futuro para lo que sea que quieras. Así que Padre, o cualquiera que me esté viendo en este momento, gracias por llegar hasta aquí. Si tienes dudas, déjame en los comentarios y estaré encantadísimo de ayudarte a responderlas. Así que nos vemos en el siguiente vídeo. Chao.