A prueba de novatos - Puedes ganar perdiendo el 70% de las veces

Hola, mi kaiser trader, bienvenido, bienvenida a esta clase del día de hoy. Esta es la clase más importante que vas a ver en tu vida acerca de trading, es la clase de gestión de riesgo. Y es que esta clase de hoy va a definir si tú vas a tener resultados o no. La clase de hoy es la diferencia entre los traders que son rentables y los traders de que son mediocres, que no logran generar ganancias, y que por más que intenten, por más de que tengan mentores, estrategias, sistemas, si no logran dominar los conceptos que vamos a ver hoy, no se puede dominar el trading. Y esa es una clase que es de las más privadas que yo tengo para la comunidad de Kaizen FX, pero hoy decidí dejarlo aquí abierto para ti que estás viendo esto. Muchas personas me dijeron no, no, no, y yo dije no, pues vamos a dejar esto público. Así que espero que lo aproveches. Y ojo, esta clase no se trata de verla de recorrido y ya. Esto no es un tema que tú ves una vez y ese tema se acabó. No, es un tema que tú lo ves y lo tienes que ir a aplicar. Si no lo aplicas, créeme, no va a servir para nada. Pero sé que eres una persona en nivel Kaizen, en modo Kaizen, y lo vas a aplicar. Así que vamos a empezar. Bueno, vamos a ver cómo calcular el riesgo de manera profesional, y lo más importante es que El riesgo es incertidumbre. El riesgo es incertidumbre. El riesgo es no saber qué puede pasar. El riesgo es no tener el control de absolutamente todo lo que vaya a ocurrir. Y eso es importante porque muchas personas colocan una operación, colocan un stop loss, luego lo achiquitan, luego lo agrandan, lo achiquitan. Dicen: no, es que el riesgo, el riesgo en realidad era pequeño. En un momento tuve un stop loss grande, pero el riesgo en realidad era pequeño porque luego lo corrí y lo dejé más chiquito. El riesgo más grande es el riesgo total. O sea, cuando tú dejaste un stop loss grande, ese era tu riesgo en ese momento. Por más de que después hayas achiquitado ese stop loss, tu riesgo de esa operación fue el stop loss más grande que pusiste. Si no pusiste stop loss, tu cuenta estuvo en riesgo en el 100%, vale, o por lo menos hasta lo que el apalancamiento te indique. Entonces, la incertidumbre es igual al riesgo. Si no sabes cuánto puedes perder, el riesgo es del 100%. Ahora, la habilidad compensa el riesgo, o más habilidad es igual a menos riesgo. Eso quiere decir que en vez de buscar arriesgar más para ganar más, los Kaizen Traders buscan ser mejores para ganar más. Y de hecho, cuando somos mejores, arriesgamos menos, la incertidumbre es menor, todo es más controlado. Recuerda, esto que tú estás viendo hoy es trading, es trading a nivel profesional. No a nivel amateur. Así que si estás dispuesto a hacerlo, continúa viendo el video. Ahora, la gestión de riesgo lo es todo. No nos sirve una estrategia, no nos sirve la psicología, un montón de cosas no nos van a servir si no tenemos una gestión de riesgo correcta. Si no usas stop loss, si estás metiendo más lotaje del que deberías, por más de que tú digas yo lo aguanto, yo sé aguantar un 50% de negativo, eso no importa. Porque recuerda que estamos hablando de algo que es matemático, estamos hablando de probabilidades. Tu objetivo no es hacer dinero, tu objetivo es hacer el mejor trade posible. Entonces, si tu objetivo no es hacer dinero, sino es hacer el mejor trade posible, no vas a buscar ganar plata con este trade, sino vas a buscar que ese trade permita a ti sobrevivir en el largo plazo. Que así se pierda esa operación o ese grupo de operaciones, tú aún así puedas seguir a flote durante mucho, mucho tiempo, o muchas, muchas pérdidas. Recuerda de que para poder hacer una buena gestión de riesgo tenemos que entender los pips, el lotaje, el balance y la equidad, sobre todo cuando estamos hablando también de pruebas de fondeo. Pero no es solamente eso. O sea, quiere decir de que no nos sirve tener un tamaño de stop loss fijo. O sea, eso de que yo siempre pongo 10 pips de stop loss, yo siempre pongo 30 pips de stop loss, 50, 10, eso no sirve porque el mercado no siempre está en las mismas condiciones. Tu stop loss es un punto que cuando tú esperas que el mercado baje o suba en contra de tu operación, que cuando sea tocado es porque el mercado se va a ir completamente en contra. De tu análisis. Y por el contrario, tu take profit esperas cuando el mercado llegue ahí se regrese. Entonces, tener un stop loss fijo es ignorar el mercado, ignorar los puntos donde el mercado realmente se puede girar. Ahora, no sirve poner siempre el mismo lotaje, precisamente por lo mismo, porque tú puedes tener más stop loss, menos stop loss, o sea, stop loss de más pips o de menos pips, y el lotaje debe variar. Entonces, eso de que 0.01 por cada $100 es mentira. Quien te dice eso probablemente no es rentable y No falta el que sale y saca pecho y dice como: "Mmm, es que es 0.01% por cada $1000". Ese es otro más habla popis, ¿vale? Y por consiguiente tampoco nos sirve arriesgar siempre la misma cantidad de dinero. Si nuestra cuenta crece o decrece, esa cantidad de dinero debe cambiar. Eso quiere decir que tenemos que arriesgar a través de algo que se le conoce como esperanza matemática positiva. ¿Y de qué se trata la esperanza matemática positiva? Simple es de que tú puedas sobrevivir en el largo plazo, de que tengas las probabilidades a tu favor en un mercado donde las probabilidades ya están completamente o casi completamente en tu contra. Así que vamos a ver, podemos usar calculadoras para esto. Sí, claramente, seguramente muchos de ustedes dirán, ah, pues que para eso existen las calculadoras. Pero es que estas no reemplazan el instinto, y el instinto puede salvar nuestra vida. Quiero que te imagines que tú vas a comprar un carro, o que vas a comprar, no, más bien algo más sencillo, vas a comprar un teléfono, un celular o un pan, y tú pagas con un billete grande. Digamos que pagaste con este billete que es de 1 millón de dólares, obviamente no es real, y te van a entregar las vueltas, el cambio, el vuelto, como le digan en tu país, y recibes ese dinero. No sé si ya te ha pasado, seguramente sí, que tú ves y tú dices, a pesar de que no has contado la cantidad de billetes y monedas que tú ves, como que tú dices, oiga, esto no concuerda con lo que se supone que me deberían dar de vueltas, sin tú saber exactamente cuánto hay ahí de tanto que has contado billetes y monedas, sabes de que ese dinero no es el que tú esperabas. Puede ser más, puede ser menos, pero no es lo que te tenían que devolver. En este caso, la calculadora es igual. La calculadora puede ser que tú hayas digitado un numerito de más, un 0 de más, un 0 de menos, un punto no lo colocaste, sí. Y tú vas y, va, listo, eso es lo que me arrojó la calculadora, el otaje. Vas y coges tu celular y tú, tú, tú, tú, tú, metes la operación y adivina qué, si no desarrollaste el instinto Si no hiciste los ejercicios mentales de calcular el riesgo sin calculadora, tú no te vas a dar cuenta de que metiste mal el lotaje y puedes quemar la cuenta, no pasar una prueba de fondeo, perder la prueba de fondeo. Cuando hablo de no pasar es que pudiste pasarla por un trade que se salió en profit, pero resulta que metiste menos de la mitad del lotaje. Y todas estas cosas se van a evitar si desarrollas el instinto de operativa. Vamos ahora a las reglas inquebrantables de la operativa. Lo primero es que es el riesgo fijo sobre el balance. Y esto es a lo que te hablaba antes, de que es porcentual, de que no arriesgamos ni pips fijos, ni tampoco dinero fijo, ni tampoco lotaje fijo. Todo eso va a variar dependiendo del porcentaje de nuestro balance. Puede ser el 1%, puede ser el 0.5%, o inclusive el 0.25% de tu balance por cada operación. Listo. ¿Cómo sabemos esa fórmula? Simple, multiplicamos el balance que tenemos nosotros, que por el riesgo, que puede ser el 1, y el signo de porcentaje. Sí, entonces si tú cuentas de $10,000, tú tomarías $10,000 por, supongamos que el riesgo es el 0.5%, sí, entonces $10,000 por 0.5%. En una calculadora del celular, del computador, te va a arrojar cuánto eso es, y eso es en dólares. Listo. Siguiente regla: usar el stop loss. Esto es obligatorio. Quien te diga de que no, es que yo no uso stop loss y no sé, mira, puede que lleve rentable un año, dos años inclusive. Pero yo trabajé con una persona cuando estaba empezando en el trading, o conocí una persona que durante dos años hizo mucho billete, mucho billete, y en una semana quemó más de $1,5 millones y perdió todo el capital que tenía. Y psicológicamente jamás se recuperó. Entonces, ¿qué se dedicó a hacer esa persona? Negocios fraudulentos, porque ya después no pudo. Y eso es simplemente porque el mercado hay días, hay momentos en los que puede irse lejos. Entonces el stop loss es tu freno de mano, es tu freno de emergencia, ni siquiera de mano, de emergencia, que va a frenar tus operaciones cuando el mercado se ponga volátil. Y sí, a veces nos pueden cazar el stop loss, pero recuerda, no se trata de arriesgar más, se trata de mejorar la habilidad. Y si te cazan el stop loss, lo que tienes que hacer es mejorar la habilidad. Ahora, nunca usar más de 50 pips de stop loss. Están los que no usan stop loss y están los que ponen stop loss muy grandes porque es que es para que no me toque el stop loss y con eso tengo una efectividad grandísima. No, la idea es que tú no tengas más de 50 pips de stop loss. De hecho, 50 ya es mucho, que no tengas más de 30, 40. Hay alumnos que se van más allá, alumnos de Kaizen, que dicen: no, pues yo no voy a poner más de 30 pips, más de 15 pips. Hay unos locos que no ponen más de 10, y está bien, siempre y cuando busques desde la habilidad alcanzar esos resultados. Esto nos lleva a que los ratios mínimos tienen que ser de 1 a 3. Por eso también la regla de los 50 pips, porque resulta que la mayoría de operaciones diarias en los mercados no dan más de 100 o 150 pips al día. De hecho, 150 ya es bastante para muchos pares. El oro puede perfectamente mover 200, 300, 500 pips, pero en promedio está entre los 200 y 250 pips. Si tú colocas 50 pips de stop loss, quiere decir que mínimo tienes que buscar ganar 150 pips de take profit, obviamente con el lotaje adecuado, que lo del lotaje ya lo vamos a ver más adelante. Entonces, a partir de esta información nos damos cuenta que el primer paso es sobrevivir. Che, o sea, nuestro objetivo, como te dije, no es ganar, no. El primero, el primerito, el primer paso es sobrevivir. Debemos poner las probabilidades a nuestro favor y permitirnos perder mucho. ¿Qué quiere decir esto? De que dejemos que pierdan los trades y ya no. Significa que debemos operar de tal manera que nos permitamos o podamos perder y aún así mantenernos a flote, no quemar nuestra cuenta y no desesperarnos porque vemos como nuestra cuenta baja un montón. De hecho, hay un ejemplo muy bueno. Tengo una alumna que se llama Catalina. Ella empezó conmigo en Kaizen en el 2020 y ella su primer año fue bastante duro. Sí, su primer año fue bastante complejo porque ella, a pesar de que invertía y a pesar de que lo intentaba, se le dificultaban varias cosas y llegó un punto en el que tuvo muchos trades en negativo, pero muchos son muchos. Y aún así ella nunca dejó la gestión de riesgo de lado, nunca. Y adivina qué, a pesar de que duró perdiendo durante bastante tiempo, no quemó la cuenta. Ahoritica es rentable y también educa ya a muchas personas dentro de Kaizen porque está gestionando cuentas. Nunca quemó una sola cuenta por la gestión de riesgo, a pesar de que duró perdiendo más tiempo que la mayoría de personas. Entonces, la pregunta para todo negocio es: ¿qué tanto puedo perder y aún así mantenerme a flote? O aún así seguir a flote. Porque muchas veces decimos como: ¿será que en ese negocio se puede ganar? De hecho, con las binarias las personas me dicen: Joan, pero es que usted, ¿por qué dice que en las binarias no se gana si yo veo gente que gana? Claro, ganar es posible. Mira, yo puedo hacer una apuesta y decir como: mira, apostemos. Yo apuesto que el teléfono cae así, y tú piensas que el teléfono cae así. Ya se puede ganar, claro, podemos ganar los dos, pero de ahí a que eso sea un negocio rentable en el tiempo no lo es, cierto. Entonces vamos a colocar unos escenarios. Tenemos efectividad del 30% en estas 10 operaciones, fallamos el 70%. Si hacemos los cálculos, eso nos da un 2% de profit. ¿Por qué? Porque tenemos 3% en 3 operaciones, eso nos da 9%, menos 7% porque estamos arriesgando el 1% en 7 operaciones que perdimos, eso nos da un 2%. En 100 trades, porque la idea de esto es verlo en números grandes, en 100 trades esto nos da 20% de nuestra cuenta. Sí, entonces quiero que pienses los cálculos en 100 trades. Si aumentamos la efectividad un trade más de cada 10 trades, efectividad del 40%, eso quiere decir que 3 por 4, 12% en profits, menos el 6% negativo por 6 operaciones de esas 10 que están en pérdida, eso nos da como un total a nosotros del 6% en profits. En 100 trades es el 60% de nuestra capital, y eso es en 100 trades los puedes hacer más o menos en 3 meses, o de 3 a 8 meses aproximadamente se pueden hacer esos 100 trades. Hacerte el 60% de tu capital en ese periodo de tiempo es muy, muy bueno. Ahora imagínate que lo haces con una cuenta fondeada de $200,000. Eso es bastante money, ¿sí o no? Son $120,000 en 8 meses. Entonces no menosprecies estos números, pero si aumentamos la efectividad al 50% con un riesgo-beneficio de 1 a 3, O sea, arriesgas el 1%, buscas ganar mínimo el 3%, tenemos 100% de nuestra cuenta. Pero, ¿qué pasa si mejoramos la eficiencia y la precisión? O sea, que aumentamos el take profit y/o disminuimos el stop loss. Como estos vídeos se están alargando bastante, vamos a dividirlo en 3 partes, pero quiero que esta primera parte llegue a 100 likes para subir la segunda parte. Si logramos esos 100 likes, en la segunda parte vamos a ver entonces ya más a profundidad ejemplos y pues más detalles de todo lo que necesitamos saber para tener una buena gestión de riesgo. Recuerda que este es el santo grial del trading. Sin esto va a ser muy complicado, prácticamente imposible que no seas rentable. Así que comparte este video con amigos en grupos de Telegram, en grupos de Facebook, en todos lados, para que podamos llegar a esos 100 likes. Yo sé que 100 likes no es mucho, pero así como no es mucho, quiero que tú des tu granito de arena para que podamos llegar a esos 100 likes. Comparte esto y nos vemos en el siguiente video. Entonces, un abrazo y que estés muy bien.