Школa практического инвестирования | 2 часть записи заседания

Можно, можно, в первую очередь третьим лицам. Вы не пытайтесь сразу мне запихнуть, нет. Я у вас пожарный стоп-кран, как в поезде. Только после первого квартала можно. Нет, до первого квартала я же буду видеть по проводкам, вы в ТО, например, 10 человек скинулись по 10 тысяч, 100 тысяч долларов внесли. Я же вижу. Все, я говорю, доля каждого из вас стоит 10 тысяч долларов. Первый квартал, приходите мне в любое время, я за 10 тысяч долларов куплю вашу долю. Все. Потом, когда ТО начнёт работать, на балансе у него появляются активы, появляются заработки. Мы делаем первый баланс, он ещё будет очень простой. Мы тут разбираем, и я вам говорю, ребята, ваша доля теперь стоит не 10 тысяч долларов, а 11 тысяч долларов. Почему? Потому что за это время на баланс вы посадили вот это, вы сделали вот это, вы сделали вот это. И, с одной стороны, я вас потихоньку буду учить читать баланс. а в недвижимости это легче всего, потому что производство там, блин, вы запутаетесь точно. А здесь я научу вас читать баланс и покажу, почему ваша доля стоит столько-то. И я вам определю цену вашей доли. Нет, абсолютно, это ваше решение. Я просто сразу вам скажу, ребята, например, вы проголосовали за этот объект, да? И моя оценка сразу упадет. Я просто оценку сокращу. Я скажу, смотрите, вот вы условно 100 тысяч решили вложить в этот объект, да? Я считаю, что он рискованный, я бы не стал инвестировать. И я вам скажу, ребята, скорее всего, вы здесь попадете на 50%. Соответственно, вся ваша доля будет стоить 50 тысяч долларов, соответственно, ваша доля я готов выкупить по 5 тысяч долларов. Хотите вы такой бизнес сегодня? Навряд ли. То есть я не могу вам приказывать, но я ценой буду вас заставлять инвестировать только туда, где выгодно вам. Потому что я сразу ценой скажу, ребят, вашу долю, вот вы 10 тысяч вложили, сами проголосовали. Я не могу на вас повлиять, но я могу повлиять на цену. И я ожидаю, что вы, скорее всего, попадете. Поэтому я не хочу в убыток попадать. Я же тоже не хочу убытки нести. Я готов работать бесплатно, но не в минус же. Поэтому я скажу, ребята, скорее всего, ваша доля будет стоить 5 штук. Поэтому я вас буду покупать за 5 тысяч долларов. Принимайте решение. Дело в том, что я, когда квартал прошел, я вам объявил цену, например, 11 тысяч стоит ваша доля, да? Компания, в этом квартале что-то случилось, моя оценка работает до следующего квартала. Вот смотрите, например, вы проинвестировали, все нормально идет, я взял баланс вашей компании, посмотрел, я оценил, думаю, блин, нормальная компания, растет. Я говорю, ребята, этот квартал я устанавливаю цену в 11 тысяч долларов. Вы уже тысячу долларов зарабатываете на свою акцию, на свою долю. И в это время происходит что-то такое. между двумя кварталами. Мои обязательства выкупить по 11 тысяч сохраняются. Я по 11 тысяч сохраняю. Теперь вы не продаете за это время мне. Не продают. Тоже сидите. Потом наступает квартал, что-то происходит, компания попадает в убыток, я опять прихожу, квартал закончился, беру, оцениваю, говорю, ребята, квартал прошел, в этом квартале вы мне не предъявили к оплате 11 тысяч. Значит, у меня нет перед вами обязательств. Сейчас теперь я должен вам назвать новую вашу цену. Оценил и говорил, ребята, вчера или позавчера произошло вот такое-то событие, вы попали. Теперь я покупаю по 8 тысяч и объясняю почему. Вы поняли, да? То есть я несу риск между кварталами. Если я объявил цену и в течение трех месяцев что-то случилось негативное, то вы риски я несу. Я хотя ничего не зарабатываю, но я риски несу. А если вы не предъявили к выкупу и сидите, надеетесь, что все будет нормально и так далее, а потом в начале следующего квартала что-то случилось, после этого я прихожу и говорю, ребята, я делаю переоценку, у вас произошло там что-то, не знаю, земля поплыла, Кто знает? Это объект, он дискон сразу, 30 процентов. Ваша доля стоит не 110 тысяч, а 77 тысяч или 75 тысяч. Я выкупаю по 75 тысяч вашу долю. Я вам даю, как независимый игрок рынка, все время оценку. Вот на Западе это биржа делает. Но у нас биржи нет. Я вам заменяю всю биржу. На бирже цены все время. растут в зависимости от хороших новостей, плохих новостей и так далее. Но по отношению к бирже я лучше тем, что я целый квартал держу цену. На бирже если цена каждый день меняется, вот новость сегодня произошла, все быстро акции слили и все. А я вынужден держать стойку до начала следующего квартала. Я специально беру на себя такие риски, потому что я подразумеваю, что я достаточно опытный человек и не позволю тому, что на себя возьму лишние риски. Я буду их просчитывать, поэтому я тем более буду заинтересован, Ваши инвестиции были безопасны, потому что иначе, если что-то произойдёт, вы меня быстренько сольёте, и я в конце останусь с ТОшкой, за которую я заплатил миллион сто, а она стоит семьсот тысяч.

Взнос.

Выставлен на капитал. То есть моя задача— никаких двойных стандартов, никаких притворных сделок, никаких левых сделок, ничего. Тупо. Всё должно быть тупо. Я имею в виду тупо не с точки зрения тупой, а с точки зрения прямо. Прямо. Если это взрослый уставный капитал, оно должно звучать взрослый уставный капитал. Вопрос в чём? Вы, естественно, в Тенге, да? Вы вносите сюда в Тенге, то его сразу можно конвертировать в доллары и держать в долларах. Вопрос в том, что когда объект недвижимости строится, вы нужную сумму конвертируете в Тенге и инвестируете в объект. Соответственно, это уже не обесценивается, потому что, когда происходит девальвация, стоимость квартир тоже вырастает. Вы поняли, да? То есть, то есть квартира, она так не остаётся, она всё равно догоняет, отрабатывает револьвацию, отрабатывает. Здесь, смотрите, вопрос какой. Одно дело, когда вы купили условного базиса именно на втором рынке, на вторичном рынке, то цена вашей недвижимости уже внутри включает прибыль всех этих строительных компаний, девелоперских компаний, брокерских компаний и так далее и так далее. Соответственно, любая флуктуация сильно бьет по вашей доходности. А когда вы строите объект по себестоимости, то у вас чуть-чуть картинка другая. Вот я вам так скажу, например, вот ноль, вот объект в среднем себестоимость там 400 долларов метров. А на рынке цена 800-700-800. Я говорю про средний класс. Вы если купили на ранней стадии, это может быть 600 долларов. Так вот, если цена вот так, то периодически вы попадаете. Но если у вас цена совсем низкая, то вы всегда неплохо зарабатываете. Я просто знаю экономику строительных компаний. Буквально на прошлой неделе я разговаривал с двумя, позавчера с одной. На самом деле они зарабатывают хорошо. Это плохо зарабатываете вы, когда покупаете, когда вы покупаете и здесь вот здесь у вас маржа очень-очень тонкая, очень тонкая маржа. Поэтому я о чём не говорю. Нужно расходы максимально снижать и нужно покупать это. Но здесь опять-таки нужно выбирать объект инвестирования. Я поэтому не хочу вам ничего навязывать. Я просто вам расскажу из чего состоит рынок недвижимости. Что есть эконом-класс недвижимости, есть средний класс, премиальный класс, есть элитная недвижимость, есть коммерческая недвижимость, есть производственная недвижимость, есть жилая недвижимость. как они друг к другу соотносятся, какая доходность, какая потребность у них. То есть это когда мы дойдем до конкретных вещей, тогда у вас будет возникать очень много вопросов. Но я еще раз подчеркну, что инвестирование это сугубо практическая задача. То есть это как ремесло, теоретически вы никогда не научитесь. Должно быть, выложите деньги, когда у вас деньги на кону, У вас даже вопросы будут звучать ко мне по-другому. Я много торговал в свое время на бирже, очень много. У меня даже свой хедж-фонд был на Каймановых островах зарегистрированный, я управлял клиентскими деньгами. И мы, интересно, даже нанимали одного чемпиона СНГ по соревнованиям, трейдинговым соревнованиям. Вот чемпион СНГ был, Дубай специально я вызвал, но он торговал суммами в районе от 10 до 20 тысяч долларов и он в год зарабатывал 60-67% годовых. Круто, да? А есть еще чемпионаты по трейдингу на бирже. Он чемпион СНГ был. Мы его позвали, дали ему 100 тысяч долларов управления, он с убытков ни разу не вышел. С убытков ни разу не вышел. Почему? Потому что когда на кону другие деньги, у него страх. он мандражирует, когда нужно он не инвестирует, когда прибыль растет он боится потерять прибыль, в результате он быстро фиксирует прибыль и долго терпит убытки. И вот эта проблема и у него совсем изменилась мышление и психология. Вот интересно. Поэтому если человек привык оперировать условно 10 тысячами долларами, и зарабатывать неплохо, ты ему дай 100 тысяч или миллион, человек сразу посыпется, сразу посыпется. Потому что при мандраже человек не может принять рациональное решение, не может. Блокируются какие-то центры логики, разума и человек начинает поступать логично. Это примерно как когда в состоянии опасности Человек же рационально не сидит с холодным разумом, ему надо быстро-быстро принять решение. И очень часто люди принимают нелогичные совсем решения. Во времена паники, особенно на биржах, когда происходит крах, паника, люди сливают свои акции совсем по каким-то дурным ценам. И если им задаёшь вопрос, вот зачем ты слил? Те предприятия нормальные? Нормальные. Прибыль генерила? Генерила. Ну, тебе в этом предприятии все устраивало? Все устраивало. А зачем продал? Ну, как бы паника, цены падают. Я боялся, что цена еще ниже упадет. Подожди, это цена за акции падает. Но предприятие даже продолжает работать. Зачем ты продал? И вот многие люди не могут ответить на такие вопросы. Поэтому вот я предлагаю вот такую схему работы. Сегодня я понимаю, что многие люди пришли не те, у которых есть деньги для инвестирования, но я думаю, у многих они есть. Кто захочет двигаться вот в этом сценарии, тот сейчас к окончанию, наверное, уже записывайтесь и будем переходить в более практические плоскости. Следующее занятие, наверное, уже мы будем. Я до этого раньше планировал разделять инвесторов по сумме, а сейчас понял, что просто не надо даже по сумме, просто надо делить. Это инвесторы в недвижимость, которая строится, потом продается. на первичном рынке. Вторые – это инвесторы, которые строят объекты недвижимости, нанимают управляющую компанию и сдают весь объект в аренду и всю аренду плату собирают. Это второй. И третья группа – это те люди, которые покупают земли, участки и там строят на туристических объектах и собирают аренду плату как доход. Ну и четвертое, если будут такие желающие, то работать более спекулятивно в больших объемах или инвестировать в другие сектора экономики. Но я в любом случае проверю квалификацию таких людей, насколько у них есть бизнес-опыт и готовы ли они отвечать за свои слова и за свои инвестиции. И после этого, может быть, мы создадим четвертый, кто может быть. По уровню доходности я не могу сказать, как будет отличаться. Вопрос очень критичен от того, какой объект недвижимости выбрать. Это первое. Есть многие объекты коммерческой недвижимости, при которых там самые главные три критерия— это location, location, location. Пускай дороже, но локэйшн важнее. Вы знаете, что основные доходы компании Макдональдс идут от недвижимости, а не от ресторанов. Рестораны – это у них побочный бизнес. На самом деле у Макдональдса основной вид доходности и капитализации – это те объекты недвижимости, которые они купили во всех городах. Поэтому локейшн, локейшн, локейшн зависит от объекта недвижимости. Второе, зависит критически важно от входной цены. Чем ниже себестоимость, понятно, тем выше доходность. Очень важно нам скрупулезно найти правильную девелоперскую компанию и правильную строительную компанию. И даже вопрос не в том, что правильную строительную компанию. Нужно максимально эту строительную компанию отжать. по цене. Максимально просто надо отжимать. Это вопрос переговорный. Вы знаете, на самом деле прибыль, чаще всего прибыль делается не в момент продажи, а в момент покупки. Основная прибыль всегда делается не в момент продажи, а в момент покупки. Если вы правильно, дешево, хорошо купили, то Вы точно уже в прибыли, просто вопрос в какой, большой или маленькой. А если вы неправильно купили, то это еще вопрос, вы будете в прибыли или не будете в прибыли. И так же относится и по объектам недвижимости. Аренные объекты сейчас очень сильно пользуются спросом. Я буквально 3 дня назад был на пописательском совете Алмаю, и у них острая нехватка общежитий для студентов. И у них есть инвестор, который строит общежития для Алмаю, для 500 студентов, и дает эти общежития в аренду. Но при этом они получают от государства компенсацию своих расходов при строительстве этого общежития. Ну круто же? Очень круто. Ты строишь общагу для студентов, государство тебе компенсирует твои расходы, и потом ты еще сидишь на аренде, даешь в аренду. Вот вкратце скажу про четвертый объект, который я планировал, например, кто хочет более инвестировать не в объекты недвижимости, а более рискованные или какие-то, ну будем так говорить, не связанные со сферой недвижимости, можно вполне успешно на нашем рынке спекулировать. Это неплохое слово, не пугайтесь. Простой пример. Вот у нас, например, даже Талгат здесь сидит. компания Monolith. Зимой закупается цемент, объем и продаж цемента он четко знает. Закупается цемент, как открывается строительный сезон, за 3-4 месяца стоимость цемента взлетает на 25-30%. 25% в 3-х месячных, вот считайте, сколько это годовых. Такая же ситуация, я знаю, например, по Allelagra, каждую осень мы знаем Все фермеры сливают весь свой урожай, а потом после осени цена на урожай растет, растет, растет, растет до следующего урожая. В результате можно просто прийти, скупить там пшеницу, кукурузу, сою и так далее. Просто держать, держать, держать и в апреле, в мае продать, на этом заработать. Это кажется с одной стороны как паразитический бизнес, на самом деле это как раз таки бизнес, стабилизирующий цену, потому что именно осенью, когда фермерам нужны деньги и когда нету покупателей, когда вы выходите с деньгами, вы этим самым наворот помогаете фермерам получить деньги избытки. Потому что вы представьте, если таких как вы будет 100 покупателей, то осенью естественно цена поднимется, а весной, когда самый дефицит, все когда сливают, цена опустится. То есть это на самом деле спекуляция кажется в обыденном понимании, но на самом деле любые такие движения вы устраняете неэффективность рынка. Имейте ввиду, что зарабатывать можно только на неэффективности рынка. И когда вы инвестируете в неэффективность рынка, вы тем самым устраняете эту неэффективность и стабилизируете цену в целом. Поэтому очень хорошо относитесь к спекуляции и к спекулянтам. Это в советское время, когда спекулянты за счёт своего блата брали дефицитную продукцию, а потом торговали на улице, это считалось ругательным словом. Но по-хорошему, то, что раньше делалось с спекулянтами, они заходили по блату, что-то брали по дешёвке и потом продавали дорого на базаре, это по сути была коррупция, а не спекуляция. Спекуляция— это когда ты честно на рынке купил, нес риски 5-6 месяцев, а потом честно на рынке продал. Это спекуляция, это коммерческая операция, спекулятивная операция. Поэтому возможно создание и такого четвертого ТО или направления. Еще раз подчеркну, нигде, ни в одной операции нету и не будет моего коммерческого интереса. Вот это еще раз. И если любой из вас заподозрит хоть где-то, когда-то мою коммерческую заинтересованность, про это сразу высказывать. Сразу. Очень важно, чтобы не было конфликта интересов. Потому что если я каким-то боком попытаюсь заработать на вас, то вы автоматом должны перестать мне доверять. Автоматом. Поэтому, если что-то вас не устроило, сразу мне говорите, потому что для меня ваше доверие важнее, чем те деньги, которые я могу заработать на вас. То есть доверие для меня выше. Поэтому, еще раз, это я говорю к тому, чтобы потом не появились интриганы, не говорили, ой, это Маке там на самом деле, ты что не знаешь, он же там с этого боку зарабатывает. Ребята, ни с какого боку. Официально говорю, ни с какого боку не планирую зарабатывать. Планирую с вами пройти этот путь, чтобы вы выросли, научились инвестировать, научились задавать вопросы, научились не доверять, научились критические мысли, начали разбираться как-то в бухгалтерском балансе и юриспруденции. В принципе, я все, если есть вопросы, задавайте. Да, правильно, хороший вопрос. Дело в том, что это зависит от искусства девелопера, переговорщика. Компания-девелопер – это та, которая берет функции заказчика. По идее, эта схема должна делаться вот таким образом. Вот мы – ТО. Вот мы – ТО. Здесь должна быть компания-девелопер. которая заключает контракт со строительной компанией там подрядчик и который строит этот объект И очень важно, мы напрямую со строительным компанией, нам не стоит работать, потому что это каждодневные переговоры, проверка их счетов, проверка и так далее. Поэтому наша задача, я либо найду ребят, либо готовую компанию и так далее, мы сделаем здесь договор с девелоперской компанией. Здесь я обязательно буду 50% сидеть в долях. Не для того, чтобы получать доходы отсюда, а для того, чтобы контролировать эту девелоперскую кампанию. Чтобы сразу вам оговорюсь. Эта кампания должна профессионально отжимать этих строителей. Максимально отжимать. И торговаться за каждую. Сроки строительства. Например, я знаю девелоперские кампании, которые строят таким образом, что определяются сроки, Потом берется гарантия либо депозита строительной компании, что они сдадут срок. Если они срок не сдают, они плачут штраф. Строительная компания каждый день плачет штраф за не своевременно сданный объект. А вам какая разница, если у вас доходность идет? Ну не сдал, ладно. Сколько тебе? Месяц еще нужен? Ну давай месяц. То есть вы должны четко понять, доходность формируется от правильных переговоров. Это не данность. Вот понимаете, вы сейчас говорите примерно мне такую ситуацию, что а что если пойдет дождь? Ну мы же на дождь не можем влиять, но на строительную компанию же мы можем влиять. Это же зависит от наших переговоров и зависит от того, какой договор мы с ними составим. Вот я здесь нахожусь для того, чтобы вам помогать и говорить, ребята, их надо сжать дальше, их надо устраивать тендер, их надо отжимать по себе стоимости, по материалам, по услугам и так далее. Поэтому это вопрос регулируемый и он в наших руках. Худшее, что может с нами случиться, мы этим скажем, ребята, мы решили вас не инвестировать, потому что вы нам не даете гарантию ввода в срок. И худшее, что может с нами случиться, вы останетесь при своих деньгах. Вопросы? Я еще про время не определил, но я хотел бы, вот сам что хотел бы, года два минимум до того уровня, при котором вы уже скажете Маке, Рахмет, мы уже все сами. Ну я думаю за два года вы уже поймете много-много-много чего и на самом деле вы поймете, что я там вообще не нужен. В этой схеме я вообще не нужен. Маркет мейкер это чисто знаете как вам сейчас чисто для успокоения. Да, а когда вы почувствуете вкус доходности, почувствуете вкус этого бизнеса, вы сами в какой-то момент скажете, ну окей, все, рахмет, отдыхай, а, давай, и я скажу. Поймете мне, через 2-3 года вы уже так хорошо отработаете, и у вас будет партнер и строительная компания, партнер-девелоперская компания, вы уже будете в этой сфере… Да, потом я здесь 50% девелоперской компании, а эти 50% я просто на этот ООО перепишу, и вы в девелоперской компании, все. Там вы уже будете знать, какая строительная компания выполняет свои обязательства в срок, какая вас подвела, какая не подвела. У вас все равно будут крючки на компании, вы в девелоперской компании сидите. Да, вот эти, пока сопровождаю его, здесь 50% я обязательно буду сидеть. Да, почему? Потому что сейчас, если я вас оставлю с ними один на один, блин, вы не только на строительной компании, вы еще здесь можете попасть. Поэтому я сейчас доверяю пресс-компании, 50% буду сидеть сам. Обязательно, это доверяю пресс-компании, вам должна давать полный отчет. Куда ваши деньги идут, на какой стадии, что, как. Так и другие проекты, да? Да. Понимаете, вы должны понимать, что для вас это будет как бизнес, а для меня это школа. Я хочу вас научить, что вы прошли через все эти стадии. И когда вы войдёте во вкус, вот как гонча-собака, вкус дичи почувствовали, и дальше уже всё, вас не остановить. Это самый легитимный способ, чтобы человек свою дождь волновать и покупать. Да. Самое главное, вы держите в голове одно. А, я не преследую никаких экономических интересов, и вы можете смело ко мне обращаться по любым вопросам, я не буду с вас брать комиссии, там что-то такое и так далее. Это первый момент. Второй момент, я постараюсь не работать в убыток. То есть я не хочу потерять деньги свои. То есть поэтому я буду вас всячески предупреждать, предугадывать по цене где-то это, и буду говорить, ребята, блин, если вы в эту сделку войдете, я вам не гарантирую тогда эту цену. Скорее всего, какая-то минимальная инфраструктура, какой-то оборудованность будет влиять, скорее всего. Зависит от вашего аппетита на расходы. Вы же принимаете решение, вы можете сказать, давайте у меня есть базовые бухгалтерские знания, не надо никого нанимать, давайте первое время я сам поведу. Кто-то может сказать, а у меня есть бухгалтерный аутсорсинг за 200 долларов, он нам бухгалтерию будет, ну давайте, давайте. Я риски хеджирую на стадии принятия решений. По сути, я вам буду говорить, ребята, вот вы сейчас принимаете решение инвестировать в этот объект, имейте в виду, я в этот объект не верю, скорее всего, я вам буду дисконтировать цену здесь, как маркет-мейкер. Я не могу запретить вам принять решение инвестировать сюда, но я в этот объект не верю по таким-то причинам, и я думаю, что у вас здесь может случиться такая-то ерунда. В данный момент, на начальном этапе, так как вы зашли, я по номиналу выкупаю. Мы не имеем отношения с рынком. Рынок не может проседать, потому что есть девелоперы, есть строительные компании, которые строят строительный объект. Строительный объект не реагирует на биржевую цену. Рынок все равно навряд ли упадет ниже себестоимости строительной компании. Это навряд ли. Соответственно, куда он может просесть? Там особо никуда не просядет. Это будет четвертый ТО, четвертый фонд. Почему? Вопрос, смотрите, если бы я преследовал привлечение денег, я бы вам сказал, давайте деньги соберите и инвестируйте в мои компании и так далее. Я же это не преследую, это раз. Во-вторых, если вы проинвестируете в мои компании и вдруг с ними что-то случится, вы же меня загрызете. Это два. В-третьих, в моих компаниях нужно разбираться в самом бизнесе, разбираться в бухгалтерии, юридических вопросах. И многие вопросы вам будут непонятны, а мне объяснить вам будет очень сложно. Поэтому есть огромный риск потери мной вашего доверия. А если я потеряю ваше доверие, то никакие потом разумные объяснения вашу голову не зайдут. Поэтому с самого начала лучше не играться с доверием и не терять его. Иначе, когда человек потерял доверие, все его доводы воспринимаются в штыки. Это потом. Я же сказал, четвертый то мы можем создать, кто здесь опытный бизнесмен, у которых есть свободные деньги, который четко разбирается в рисках, знает бухгалтерию, юриспредельность и так далее. и осознаёт, куда инвестировать, мы можем создать отдельное ТО, и куда я могу предложить проекты, в том числе свои тоже, и сторонние проекты, потому что у меня реально очень много бизнесменов, которые ходят и просят инвестиции. Но это должны быть те люди, которым я ничего не разжёвываю, они и так всё понимают. Тогда я знаю, что у меня с ними конфликта не будет, и они инвестируют не из-за того, что мне доверяют, а из-за того, что сами принимают своими мозгами решения. Проблема в том, что если сейчас я неподготовленных инвесторов сразу буду затягивать свой бизнес, будет много вопросов возникать. Поэтому я хочу сначала всех-всех обучить, чтобы вы научились самостоятельно принимать решения. Я точно не нуждаюсь в ваших деньгах, и мои компании не нуждаются в ваших деньгах тоже. Зависит от объекта. Объект может быть построен за 3 месяца, а может быть за 3 года. зависит от объекта. Можно за пять лет найти огромный какой-то комплекс. Всё зависит от объекта. Более того, я вас буду предупреждать от таких вещей, чтобы вы инвестировали большую сумму в один объект. По идее, вам лучше их раскидывать. на разные объекты. Я, например, сторонник того, чтобы один объект вы обязательно строили, например, в Туркестане, потому что там бум, земля растет, Чемкентская область густонаселенная, все хотят жить в областном центре, то есть перспективный регион. Надо инвестировать в растущие рынки. Поэтому это зависит от объекта, который вы выберете. Я не знаю пока, сколько это будет, это год, два, три, я не знаю. Личностный риск, он же никак не влияет на вас. Вы инвестируете свои деньги в свое ЖТО. Ребята, здесь такой момент. Я точно знаю, что если со мной что-то случится, я не принесу вам убытков. Просто вы потеряете возможность. И всё. То есть со мной, может быть, вы могли бы заработать больше, а без меня вы просто не теряете деньги. И всё. То есть это как раз тот случай, я как раз не хотел бы, чтобы вынесли какие-то мои риски, чтобы если что, не дай Бог, со мной случилось, это никак не отразилось на вашем финансовом положении. Даже, предположим, на середине цикла вы проинвестировали. строите какой-то объект. Ну, всегда у вас есть объект, у вас есть квартиры. Плюс я буду вам до этого, дай бог, научу читать баланс. Среди вас обязательно какой-нибудь бизнесмен способный найдется и скажет, а зачем маке? Вот я знаю уже дальше как двигаться. То есть не вижу в этом проблемы. Вот этот вопрос я и говорю, что вы объединяйтесь, выбирайте среди вас одного человека, который будет выполнять функции директора. Второй человек возьмет вторую подпись, при которой, например, он не может оплатить что-то. вносите в уставные документы лимиты, при котором директор имеет право подписи на какие-то лимиты сумм. То есть там есть юридические механизмы, как ограничить. При этом директор не обязательно тот человек, который будет только на зарплате сидеть. Один из вас вполне может выполнять функцию, потому что по факту в ТО не будет никакой деятельности. Это пустографка. Пустографка сдаётся и всё, там никакой деятельности. Единственная деятельность, когда вы соберётесь, одобрите какой-то проект, примите решение, заключите договор, один раз перечислите деньги и всё, до свидания. То есть там нет операционной деятельности, там нет штата, которым надо руководить, не надо начислять налоги, работать в коллективе, выстраивать команду, ничего не надо. Там всё достаточно просто. Так, ну давайте. Посоветуйте про американские биржи, рекомендации про роклеров и минимальные вложения для входа. Про американские биржи? Вы знаете, это большая тема, не хочу даже это касаться. Зачем сейчас людям лишняя информация. Американские биржи я не советую. Я сам лично весь вышел в кэш с американских бирж. Я считаю, что американские биржи в ближайшем горизонте полгода они упадут. Поэтому я смотрю, куда двигаются умные деньги. Умные деньги двигаются в золото и умные деньги двигаются в кэш и в облигации. Поэтому не рекомендую играть с американскими биржами. Поверьте мне, у меня работали лучшие профессионалы СНГ и мы торговали на NASDAQ и Нью-Йоркской бирже. Я знаю, что это. Там реально надо быть профессионалом. Поэтому простым людям вообще лучше туда не приближаться. Так как вы инвесторы долларовые, то естественно в долларах. Почему? Потому что я вижу, что вы проинвестировали в Тенге, то сразу конвертировали в доллары. Валютного риска нет. После этого, по мере необходимости, то конвертируют в Тенге, платят застройщику, застройщик это превращает в первый этаж здания, что уже имеет какую-то ценность в долларах. У нас весь рынок, недвижимость, всё оценивается в долларах. У нас же мышление не деньговое, оно долларовое. Поэтому я буду внимательно следить, чтобы мы не попадали на курсовой разнице. Вот этот валютный риск нужно всегда его отслеживать и контролировать. Да, да. Но здесь вопрос такой, что вообще это вот эти 10 человек, которые собираются, они это должны принять решение. То есть вариант такой, что я вообще не хотел бы, чтобы вот 10 человек собрались и всю сумму инвестировали в один объект. Это будет неправильно. По-хорошему надо инвестировать минимум в 5 объектов. Соответственно, на один объект эти 2 человека воздержались. В другой объект они согласились, другие 2 воздержались. Третий объект, третий воздержались, третий согласились. Но в целом все пять объектов, они хорошо диверсифицировались. Ты понял механику, да? Так, с этого края. Нет, от меня вообще не будет никаких бизнес-инициатив исходить. Дело в том, что все проекты, которые будут ко мне направляться, я буду выносить на вас. Я буду выносить на вас и говорить, ребята, есть такая-то возможность. Интересно? Интересно. Давайте я этого человека позову, он вам презентует проект. Он вам презентует проект, вы слушаете-слушаете, нравится? Хорошо. Запрашивайте дополнительную информацию от него. Он вам предоставит дополнительную информацию, потом от него требуете отчетность, от него требуете акт на землю и так далее. То есть я не буду для вас генерировать бизнес. Я просто, получилось так, что так как я публичное лицо, мне много присылают проектов. А сегодня я сам, мои фонды, мы уже проинвестировались, я не хочу куда-то новую инвестировать, и я им всем пишу, неинтересно, неинтересно, неинтересно. А сейчас я просто говорю, окей, там раз на вот эти четыре направления буду ответственным людям отправлять, вот рассмотрите, рассмотрите, рассмотрите. Если что-то интересно, вы говорите, окей, вот этот проект интересен, давайте проведем заседание. Окей, мы проводим заседание, вызываем этого человека и он нам презентует свой проект. И сразу же я говорю, ребята, вот здесь я вижу такие тарифы, такие тарифы, пусть он устранит вот это, вот это, вот это, устранит. Если вот это устранит, если даст вот такие-то гарантии, тогда инвестировать в принципе можно. И как бы свою такую рекомендацию... А? Нет, никаких госзакупок. Реально многое зависит от вас, я думал где-то в октябре, наверное, потому что вот сейчас я вот эту схему то, что предложил, я хотел бы, чтобы создались группы инициативные и уже взяли и покритиковали эту схему, то есть домашнюю работу, чтобы вы сделали свою. То есть посоветовались бы со своими юристами, посоветовались бы со своими экономистами, бухгалтерами. Наверняка у каждого есть брат, сват, экономист, бухгалтер. финансист какой-то. Вы советуйтесь, потом приходим на следующее заседание, вы говорите, окей, эта схема не работает. Ага, давайте тогда придумаем другую схему. Не работает, не работает, я же вам ее не продаю эту схему. Давайте вместе придумаем какую-то схему. У меня основная-то идея какая, что есть люди с деньгами, но нет инфраструктуры и нет доверия. Я хочу вот этот гэп закрыть, создать инфраструктуру и обеспечить доверием и эту сторону, и эту сторону. Плюс, помимо этого, конечно, да, помимо этого еще как бы финанс. Но здесь очень важно еще и многие люди, которые предлагают проекты, они мне доверяют. Ну и, соответственно, с этой стороны, люди, которые придут с инвестициями, у вас тоже есть определенный уровень доверия ко мне. И мне очень важно, чтобы... В смысле, думаю, не участвовать в финансовом, да? Участвовать в качестве гономатерины, да? Я вижу боль рынка, я вижу почему у нас фондовый рынок не складывается. Тотальное недоверие. Никто никому не доверяет. Соответственно, раз никто никому не доверяет, то кидальщик думает, а какая разница, мне все равно же никто не верит. И без озарения совести кидается. Вы понимаете, я хочу, чтобы мы создали класс инвесторов, чтобы вы научились зарабатывать, чтобы вы что-то, по крайней мере, зарабатывали, чтобы вы выше рынка, а потом, представляете, у нас через какое-то время это будет целая армия инвесторов. Нет, смотрите, через 2-3 года вы сделали 2-3 проекта, сделали экзит, продали объекты, заработали. Теперь у вас уже есть хорошее отношение с девелоперами, у вас хорошее отношение со строительной компанией, вы сами уже в рынке знаете, какие участки хорошие, где рост и так далее. И вот эти участники и их знакомые, Они все теперь хотят в этом участвовать. Соответственно, вам легче свою долю перепродать своему коллеге, чем мне. То есть я уже не нужен. Это сейчас на первоначальном этапе вы друг другу предложите и никто может не купить. Я куплю, да? А потом, если кто хорошо работает, доходность генерирует выше банковского депозита, вы можете знакомому продать, вы можете другому продать. И соответственно моя необходимость просто отпадет. Моя цель, чтобы через 2-3 года я как отсохшая веточка просто с этой схемы ушел и все, чтобы вы остались сами. А если объект не закончится за 2 года? Я вообще не люблю привлекать чужие деньги. Я знаю, как все это работает. Привлекал деньги, работали на фондовых биржах американских. Вообще не люблю работать с инвесторами. Я предпочитаю не брать кредиты и предпочитаю не привлекать инвесторов. Работать все собственным капиталом. Это мое предпочтение. Нет, дело в том, что я почему здесь соглашаюсь, потому что я просто знаю, что я это выдержу. Сколько вы соберётесь там. Я же знаю, что вы деньги откровенно не будете профукивать. Это же как-то под моим контролем будет. Соответственно, если будете вставлять в качественные объекты недвижимости, то почему мне у вас долю не выкупить? Потом, так как я на этом все равно не хочу зарабатывать, я просто перепродам кому-то другому. Я условно в этой схеме временно даю деньги, потом временно выхожу и захожу, выхожу, захожу, выхожу. Я сам верующий, правоверный мусульманин, поэтому я предпочитаю сам суккуки. Суккук это облигация по исламским правилам. Это облигации DIVA, это Dubai Electric Water Supply Company, облигации их сотовых операторов, облигации правительства Дубая, облигации Саудовской Аравии, их Aramco большой компании. То есть это облигации именно Сугуки, не процентные облигации. Это просто, но не рекомендую. Нигде. Мы будем искать проект, который стоит 5 миллионов. Нет, зачем? Я хочу, чтобы игра была чистой и вы играли своими деньгами. Конечно, мы с вами закончим соглашение о том, что я там порядок, что выкупаю долю вашей компании по такой-то цене на последнюю отчетную дату. Но цену формирую я, так как я маркет-мейкер, но при этом я беру баланс вашего ТО и говорю, ребята, смотрите, вы вложили 100 тысяч долларов, за это время ваши расходы были нотариус, юрист, бухгалтер и так далее, вы потратили 5 тысяч долларов. В результате в вашем ТО по факту сейчас 95 тысяч, а не 100 тысяч. Соответственно, моя цена теперь не 10 тысяч долларов за долю, а 9500. Так. Как площадка эта будет вообще в вашем представлении выглядеть? Есть инвестора одна часть, участники другая часть, те кто предлагает. Да, дело в том, что другая часть, это не так, что другая толпа придет и будет это, нет. Предварительно отсев будет, мне же присылают проекты, я многие проекты сразу вижу бесперспективно, убираю, убираю, убираю, но есть куча проектов, которые перспективно, но мне неинтересно, я вообще в область недвижимости не иду, мне неинтересно. Их я буду вам отправлять. Вы в своем кругу, сейчас когда мы будем составлять список по вот этим трем направлениям, вы в своем кругу определите, кто у вас будет координатор. Это все на добровольных основах. Каждый из вас, например, 10 человек заходит учредителем в ТОУ, вы должны распределиться. Вот этот будет функцию секретаря выполнять, этот координатора. Вы создадите чат-группу свою там. И так далее, и так далее. Я буду размещать в чат-группе, потом буду смотреть. Старший из вашей группы будет проводить ваши промежуточные собрания и говорить, вот Маккер прислал пару проектов, будем рассматривать дальше, не будем там, что там. И так далее. То есть это практически, практическую плоскость переходит очень просто. Просто самое главное, вы научитесь самоорганизовываться. Научитесь не надеяться ни на кого, ни на какого дядя. Научитесь много дел делать добровольно.

Без оплаты, у тебя столько же коллег. Сразу к критику спросили. Критика в том, что мы же понимаем, что движимость не будет стоить ни 100 тысяч долларов, тем более если это 5-6 объектов, это будет скорее всего в районе миллиона долларов. То есть это будет не 10 человек, а скорее всего 50-60. Соответственно, когда такая большая компания собирается, всегда какие-то движения происходят. Кому-то надо выйти, приспичивать. может быть, вам рассмотреть, как создать управляющую компанию, потому что это проще будет именно в плане юридического оформления. И вот есть пример Kickstarter, да, кстати, наверное, все слышали его, это когда есть площадка, куда тут присутствует проект, и если за него инвесторы голосуют, грубо говоря, они своими деньгами участвуют, а вот.

Эта площадка, она просто обеспечивает... Я понял. Смотрите, вопрос к вам что? Я сейчас не хочу грузить вас техническими нюансами, это должны вы сами, когда определитесь, группа желающих инвестировать в недвижимость, группа желающих инвестировать в аренду недвижимость, группа желающих инвестировать в туристическую недвижимость, вы когда определитесь, после этого мы проведем отдельное собрание с каждой группой. И там решим, я просто не хочу заворачиваться в управляющей компании, это все бьет каким-то боком по доверию. Я не хочу, чтобы люди подумали, блин, началось. Вот какие-то схемы прошли, ну блин, ну все. Не хочу. Я хочу, если есть такая схема, человек выходит и говорит, ребята, вот я предложил вот эту схему, а есть вот такая более оптимальная схема. дал всем информацию, презентовал, показал. Все участники поняли? Поняли. Соглашаемся? Соглашаемся. Влад вам рукит. Работайте по такой схеме. То есть смысл такой, что вы должны понимать, что я сам ничего не буду навязывать. Я просто буду различные варианты предлагать. Это да, хорошо, да, плохо. Но для меня очень важно. чтобы каждый инвестор до конца понимал, куда идут его деньги, за что с него платят деньги, что ему будет с этого и как это работает. Вот это очень важно, для меня вот это важнее. Из лучших побуждений, из лучших побуждений. Говорят же, сделай добро, потом жди ответку, да? Из лучших побуждений я сейчас могу вам сказать, ребята, есть вот такая схема, такая схема, мы будем двигаться по такой схеме, потому что она лучше с точки зрения налогов и так далее, и так далее, и так далее. Вроде я хочу вам сделать добро, но если вы не поняли, как это работает, то это подорвет ваше доверие ко мне. Поэтому я не хочу предлагать никаких схем. Просто когда мы сядем, уже конкретное разделение произойдет, каждая группа скажет и говорит, тогда пожалуйста с инициативы выходите и скажите, вот эта схема тупая, есть схема получше. Окей, я скажу, тогда объясни людям, как она работает. Я не буду объяснять, ты объясни. Например, ты вышел, объяснил, люди все поняли, действительно эта схема, новая схема лучше, чем вот эта схема. Окей, давайте по новой схеме. Но это ваше решение, это не мое решение. Для меня важно, что это не я вам предложил, это не я вам навязал. Понимаете? Потому что если спрашивать все схемы, которые я знаю, как правильно выстраивать, то их там, не знаю, много этих схем. Но зачем мне вас запутывать и создавать вот это барьерное доверие? Сейчас, давайте в эту сторону. Я сам ничего не планирую. Я не знаю сколько вас еще будет. Может быть с этого зала наберется 5 человек инвесторов. Я же не знаю. Но вопрос такой, если 200 человек, нужно понять, все ли готовы в одно направление вставить. Например, все ли готовы вставить в недвижимость. Понятно, мы даже провести одно заседание и сказать, ребята, 200 человек, очень тяжело управлять и так далее. Какие еще есть схемы упрощения? И выслушаем разные варианты, как можно оформить, как, что сделать и так далее, чтобы было проще. Но это вы должны рассмотреть все эти схемы, и это вы должны выбрать тот автомобиль, на котором вам удобно и комфортно ехать. Так? В других городах тоже могут прийти, но вы не можете прийти к каждому журналу, потому что в Алматы есть журналы. Они приходят к каждому журналу и говорят, что этот университет, компания управления, инвестиционные фонды не получат вас от деньги. Нет, это университет. Не забывайте, что университет нуждается в посещении. За счёт хуй моей надписи. Нет, нет. Международная диверсификация в Казахстане, в каждом городе. Например, Алматы. Алматы, естественно. Астана. Другие какие-то перспективные города. Ну это вопрос такой. Объект инвестиции не должен быть обязательно в городе Алматы. Он же сказал, что общественная деятельность. Да. Дело в том, что я веду очень много групп одновременно сейчас. Вот даже есть участники различных групп моих. Вот я вежу группа «Вторая молодость». Есть несколько групп «Намад Эксплорер». У меня есть группа бизнесов «Лайфхакер». Там около тысячи человек. Везде я трачу свое время, где-то свои деньги и делюсь знаниями. Дело в том, что я для себя принял жизненную миссию, которая звучит следующим образом – прожить счастливую жизнь с пользой для общества и окружающей среды. Я для себя на основе этой миссии принял формулу. Вот сколько мне лет, сколько процентов времени я буду отдавать обществу. Сегодня мне 53 года, соответственно 53 процента времени я отдаю обществу. 47 процентов я делаю свой бизнес. Поэтому это моя миссия. Дай бог будет мне 70, я 70 процентов времени буду посвящать общественным делам, 30 своим личным. 90, соответственно 90 процентов. Спасибо. И здесь видите, вы просто когда дойдёте до моего возраста, вы поймёте, что, во-первых, не в деньгах счастье раст, а во-вторых, всё равно надо служить своей стране, людям, где родился, где вырос, благодаря которому зарабатываешь, живёшь и так далее. Поэтому считайте это мой такой персональный челлендж. Я хочу... Видите, я везде в интервью говорю, что я не хочу идти во власть. Действительно мне власть не нужна, да? Но при этом я говорю, я хочу жить в нормальном Казахстане. И я буду заниматься общественной деятельностью до тех пор, пока наша страна не станет нормальной. При этом я же не хожу, не требую только от Ахорды, чтобы они что-то делали. Нет, я каждый день сам что-то делаю. Каждый день занимаюсь просвещением, каждый день встречаюсь с молодыми, с бизнесменами, рассказываю, объясняю, показываю, всё это бесплатно. Для чего? Для того, чтобы вы стали лучше, чтобы Казахстан в целом стал лучше, чтобы люди стали жить лучше, брали ответственность на себя и так далее. Поэтому с рациональной точки зрения то, что я делаю, это абсолютно нерационально. Вопрос, понятно, что момент такой, что... закрываться там и устраивать только свою личную жизнь, но я не считаю нужным, потому что я живу в обществе, я казах, люблю путешествовать, у меня очень много друзей различных слоев общества. Ну, я кайфую, мне нравится это, мне нравится. И там дополнительно к тем деньгам, которые я уже имею, еще сверху что-то зарабатывать, ну, какой-то я не вижу здесь смысла. Поэтому, но при этом, И еще раз повторюсь, вы не должны доверять моим словам. Критическое мышление никогда не отключайте. Что бы, кто бы вам не говорил. Вы знаете, я вам скажу более того, я вам скажу такую правильную вещь, которая вам в жизни наверняка пригодится. Самые красноречивые и убедительные люди это аферисты. Вот это правило. Самые красноречивые и убедительные люди это аферисты. Зарубите себе на носу. Поэтому, если кто-то красиво что-то говорит, и вас убеждает, и льёт вам в уши, блин, насторожитесь. Насторожитесь. Я много раз через это проходил, поэтому... Никогда не отключайте критическое мышление. Всегда подвергайте сомнению. И в моей деятельности, если в будущем вы увидите малейший намек на коммерческий интерес, лучше сразу мне говорите, чтобы я где-то подкорректировал что-то или разъяснил, может быть, вы не так поняли. Так? Это вопрос? А, до этого дойдем. Так, девушка. Вы сейчас хотите начать с маленьких групп, да? А когда она станет уже больше? Вы вообще планируете открывать какую-то электронную торговую площадку для инвесторов, чтобы мы там уже объединились и там же приняли решение? Вы знаете, я не планирую масштабироваться, это же не коммерческий проект. Я планирую так, что мы берем первую группу, начинаем с малого. Всегда надо начинать с малого. С малых, простых, понятных шагов. Очень важно за весь этот период, что мы будем двигаться, не растерять уровень доверия, который между нами есть и будет, надеюсь. Уровень доверия должен сохраняться всегда высоким. И если мы эти 2-3 года проживем нормально, если вы заработаете, я просто уверен и хочу, чтобы масштабировались дальше вы, чтобы дальше масштабировались. Привлекали своих знакомых вот в этот ООО. Каким-то дальше может пойти таким образом, что вы берете от своих знакомых, привлекаете, выкупаете все доли, берете этот ООО под контроль, это со временем станет вашим каким-то семейным бизнесом. Начинаете группировать, создавать новое ТО, туда привлекать других лиц, которые тоже работают как это ТО. То есть дальше это ваша работа. Ваша работа. Я не хочу масштабироваться. У меня времени не хватит физически. И так как это у меня не коммерческий проект, я не хочу на это содержать штат, который будет масштабировать и увеличивать количество ТО. Мне это не нужно. Ну нормально, это зависит от объекта. Школы сейчас строят достаточно хороший бизнес, детсады большой дефицит, хороший бизнес, там летние лагеря строят хороший бизнес. Общежитие для студентов.

Хороший.

Бизнес. Хороших бизнесов на самом деле много. Но я не могу прогнозировать, но мое ожидание, вы должны зарабатывать не меньше 12% в годовых валюте. Но реалистично это где-то от 15 до 20%. Реалистично. Почему? Потому что иначе не имеет смысла, я буду вас собирать и вы заработаете 6% годовых. Это тоже неплохо, но я хотел бы, чтобы вы заработали чуточку больше. Поэтому буду прилагать все усилия. Я просто знаю, что на рынке недвижимости есть эти деньги. Я просто знаю 100%, у меня много друзей. И среди строителей, и среди девелоперов на рынке недвижимости у меня реально очень много друзей. И я знаю внутреннюю кухню, экономику и так далее. И там точно доходность выше. Нет, у меня такого опыта нет, это впервые. Вообще это школа практического инвестирования, я просто впервые запустил такую идею, я просто вижу кучу потребностей и они не решаются. Бизнес лайфхакер, да? Группа. А там коммерческой никто не занимается, там каждый поддельный четверг мы с 6.30 утра до 8.45 ходим в парке и я отвечаю на вопросы любых желающих. А завтра день недели посмотрите. Сегодня мы уже ходили, сегодня четверг. Да, понедельник, четверг, понедельник. Для этого есть телеграм-канал, телеграм-группа «Бизнес лайфхакер». Можете туда вступить, туда регистрируйтесь. И очень много бизнесменов приходят. И вот я два с половиной часа хожу, только отвечаю на их вопросы. Отвечаю, отвечаю, отвечаю, отвечаю. При этом я подключаюсь к Zoom. Zoom – это приложение. И вот, например, сегодня на меня слушал где-то человек 25, я их ругал. Чего, говорю, на диване валяйтесь, давай выходите. Со мной гулял человек 12-13, наверное, а там в зуме торчал человек 25-30. Я говорю... Что за фигня? А где эти люди, блин? И это говорю, что вы на диване валяетесь? Выходите. А потом в этом чате люди пишут, говорят, ага, мы не валяемся. И фотки. Мы, говорят, по остане гуляем. То есть есть группы в Павлодаре, я знаю, в семье. В остане три группы. Они тоже утром встают, утром включают зум и гуляют. И меня слушают. Криптовалюта, я бы не советовал даже близко к ней подходить. Сегодня генерировать, завтра не будет генерировать. Я вообще к тендерам не очень хорошо отношусь, потому что на том конце всегда государственный орган, либо государственная компания. И ты туда что-то поставишь, и они с тобой не рассчитаются. Есть ли какой-то порог, с которым решать? Десять тысяч долларов.

Порог минимальный. Нет, я.

Имею в виду функцию, потому что должен собрать миллион. А, это не важно, не важно. Мы же всё равно не будем сто процентов финансировать весь один. Да, мы начнем с маленьких... либо это маленький объект, либо будем искать объекты, где мы можем дали войну. Можно начать с того, что там зайдем в какой-то объект, полный пьяности, который уже на уровне нулевой вышел. Там купили, дождались строительства четвертого этажа, продали. Вариантов много. Вариантов много. Я бы так сказал. Сколько соберется, столько соберется. Это же у меня не коммерческая цель, чтобы обязательно было много людей. Сколько соберется, столько соберется. Я же утром, когда хожу бизнес лайфхакером, отвечаю на вопросы, я же не смотрю, сколько собралось. Там нет квоты. Сколько собралось, столько отвечаю. Здесь зависит, если ТО инвестирует в арендное жилье, то нанимается управляющая компания, которая обслуживает это арендное жилье, потом все платежи за аренду платятся этому ТО, с аренды выплачивается налог, а потом этот ТО выплачивает либо А в виде дивидендов, либо обратного выкупа своей доли. Да, по завершению проекта. Если вам нужны срочные деньги и вы не хотите дождаться завершения проекта, то вы продаете либо мне, либо кому-то из участников ТОО. Как такой базы нет, мы просто создаём группу, кто сейчас запишется в чате, и потом говорим, сотеряемся тогда-то, тогда-то. Во мою аудиторию там 400, сегодня 600. Запишите, куда записали. Запишите уже. Кстати, один человек может зарегистрироваться во все три группы. Если он хочет диверсифицировать риски, он может условно 10 тысяч положить в одну группу, 10 тысяч положить во вторую группу, 10 тысяч положить в третью группу. Без проблем. Но минимальная сумма 10 тысяч. Вы не можете 10 тысяч поделить на 3. Есть еще вопросы? Давайте. Вступайте в любую группу, кроме вторая молодость. Там вторая молодость, просто у нас ограниченный круг людей. Ограниченный круг ограниченных людей. Нет, мы там просто занимаемся похуданием, там есть у нас противомагнитивные вопросы. Ну там девчата тоже, но имеется в виду, мы уже год в этой группе. И там, соответственно, мы уже знаем друг друга. Люди не хотят большого расширения. А остальные группы Nomad Explorer, Business Life, Hacker, пожалуйста, вступайте, не проблема. На практике делается таким образом. Вы сейчас должны записаться, выбрать одно из трех направлений. ТО недвижимость назовите, ТО арендная недвижимость и ТО туристическая недвижимость. Вот три. Я не знаю, Салтанат, мы можем как-то это как-то автоматизировать, чтобы как-то не руками писать, а... А, вот так. Да, да, да. Вот сантенат мой ассистент. Пожалуйста, она оставит свой телефон. Вы запишите её телефон. После этого выбирайте, какую группу. И отправляйте фамилию, имя, отчество, свой сотовый телефон или WhatsApp. И говорите, что вот такую-то сумму. Сумму обязательно укажите. Потому что допускается, что там один 10 тысяч нёс, а другой 50 тысяч. Нормально? Допускается? А, еще очень важный такой момент. Еще очень важный момент. Имейте ввиду, когда вы инвестируете деньги в ТО, то количество голосов не определяется, как в обычном ТО, не определяется размером взноса. Например, 9 человек внесли по 10 тысяч. Это 90 тысяч, да? А 10 человек внес 90 тысяч. Итого в ТОО 180 тысяч денег. Но это не значит, что вот этот человек имеет 50% голоса. Так как это школа практического инвестирования, это не настоящее, ну не то, что не настоящее, а это школа. Мы говорим, сходу пропишем в Shareholders Agreement соглашение ценировок, что каждый имеет одинаковый вес голоса. Вот это очень важно.