Passive Income, Purpose & The WealthSync Process

Seine Arbeit dreht sich um Klarheit, Selbstvertrauen und Cashflow. Und natürlich sprechen wir heute über passives Einkommen. Aber er hilft erfolgreichen Menschen, nicht länger zu raten und ein Leben zu führen, von dem sie sich nicht zur Ruhe setzen müssen.

Das Wichtigste, was die Menschen wirklich wollen, ist ein Gefühl der finanziellen Sicherheit. Richtig. Warum wollen wir also Wohlstand? Warum wollen wir Geld? Warum versuchen wir, eine bestimmte Rendite zu erzielen? Weil wir finanzielle Sicherheit wollen. Wir wollen unabhängig von Geld sein. Wir wollen unsere Zeit zurück. Und deshalb ist es so, dass ich nicht vor meinem Tod aufgebraucht sein möchte. Ja, das ist genau richtig. Es ist genau richtig. Ich muss lernen, passives Einkommen zu schaffen, anstatt mich immer nur auf meine Fähigkeit zu arbeiten zu verlassen. Die Vorstellung von Wohlstand ist für die Menschen rätselhaft. Jeder möchte ihn haben, aber sie können ihn nicht wirklich definieren. Wenn etwas, von dem du dachtest, es sei wahr oder etwas, das du getan hast, nicht richtig war, wann möchtest du es dann wissen? Wenn es zu spät ist oder wenn noch Zeit ist, etwas dagegen zu tun.

Oder Jahre im Voraus, wenn sie sich Millionen von Dollar sparen könnten, die sie investieren und vermehren könnten.

Hallo, willkommen bei Capability Amplifier. Hier ist Mike Carnig. Mein heutiger Gast ist Brian Screbona, ein national anerkannter Vermögensberater. Er verfügt über mehr als 30 Jahre Erfahrung darin, vermögenden Privatpersonen wie ihnen dabei zu helfen, ihr Geld strategisch auf das Leben auszurichten, das sie leben möchten. Er ist ein zugelassener Finanzberater und ein zertifizierter privater Vermögensberater. Außerdem hat er drei Bücher Common Sense, Generational Planning und Retirement Planning. Er ist Außerdem Moderator des Common Sense Financial Podcasts, der von Finanzberatern zu einem der Top 10 Podcasts des Fork Magazins gekürt wurde. Er war auch schon in der Talkshow Advisors auf Kox FM zu Gast und schreibt regelmäßig für Kiplinger. Außerdem wurde er von Small Business Monthly mehrfach zu einem der besten Vermögensverwalter in St. Louis gekürt. Bei seiner Arbeit dreht sich alles um Klarheit, Selbstvertrauen und Cashflow. Heute sprechen wir natürlich über passives Einkommen, aber auch darüber, wie man erfolgreichen Menschen hilft, nicht mehr zu raten und ein Leben zu führen, von dem sie sich nicht zur Ruhe setzen müssen. Außerdem ist er ein Freund, den ich von Strategic Coach kenne. Danke Brian, dass du heute hier bist. Es war schön etwas Zeit mit dir zu verbringen.

Ja, ich bin wirklich froh hier zu sein. Ich freue mich, dass du mich eingeladen hast.

Ja, gerne. Darauf habe ich mich schon gefreut. Wir sprechen schon seit Monaten darüber. Ich stelle immer gerne eine wichtige Frage, die das Publikum interessiert. Und ich möchte wirklich in die Psychologie dessen eintauchen, was du tust und wie du denkst, aber auch wie du Probleme löst. Du bist ja schon lange im Cashflow Geschäft und erarbeitest passives Einkommen. Aber was ist das seltsamste Geld oder Personalproblem, das du in deinen 30 Jahren gelöst hast? Oder etwas, das immer wieder auftaucht und zu Missverständnissen bei Paaren führt?

Ja, das ist eine gute Frage und eine Beobachtung dazu.

Viele Leute denken natürlich an eine Sache, aber nach einer Diagnose und einem Gespräch ist es ein ganz anderes Thema.

Wenn es um Geld geht, stelle ich fest, dass die Leute oft auf Dinge zurückgreifen, die sie verstehen.

Wenn es also Lücken in ihrem Denken oder Wissenslücken gibt, füllen sie diese mit Dingen, die sie kennen. Die meisten Menschen wissen, dass sie sich mit Investitionen auskennen. Sie setzen also alles mit einer Rendite gleich. Eine häufige Frage, die mir neue Anrufer oder neue Personen, die uns kontaktieren, stellen Welche Rendite kann ich erwarten? Ich suche nach einer Rendite von X. Das ist wirklich nicht das richtige Gesprächsthema. Das ist wichtig. Darüber können wir später noch sprechen. Aber es ist sicherlich kein Ort, an dem man anfängt. OK, das Wichtigste, was die Leute wirklich wollen, ist ein Gefühl der finanziellen Sicherheit. Richtig. Warum wollen wir Wohlstand? Warum wollen wir Geld? Warum versuchen wir eine bestimmte Rendite zu erzielen? Weil wir finanzielle Sicherheit wollen. Wir wollen uns von Geld befreien. Wir wollen unsere Zeit zurück. Es ist also wirklich wichtig, dass wir nicht vor unserem Tod unser Geld ausgeben. Ja, genau richtig. Genau richtig. Wir müssen also unsere Prioritäten im Auge behalten. Richtig. Also ja, es gibt da einen Prozess, aber es geht wirklich darum, den Zweck zu identifizieren. Also wozu dient das alles? Was machen wir? Warum tun wir das überhaupt? Wir spielen dieses Spiel ja fast unser ganzes Leben lang. Es geht nicht darum, einen Stapel Dollar Scheine zu haben. Es geht darum, unseren Zweck finanzieren zu können. Und was ist das? Und so geht es in der Unterhaltung wirklich darum, den Zweck zu verstehen und was wir wirklich erreichen wollen. Und das führt dazu, dass die Notwendigkeit und der Fokus auf Renditen rücken. Verstanden? Nun, nun lass uns ein wenig über die Hintergrundgeschichte sprechen. Also für jemanden, der dich nicht kennt. Ich weiß, dass du aus St. Louis kommst und ein virtuelles Family Office leitest. Aber erzähl uns doch ein wenig über deinen Hintergrund.

Wann hast du erkannt, dass sich deine Einstellung zu Wohlstand und Freiheit geändert hat?

Wann hast du das Gefühl, dass du es geschafft hast? Hast du genug Erfahrung mit anderen Menschen und deren Perspektiven gesammelt, um dir einen Sinn zu geben? Außerdem weißt du jetzt, warum du das tun willst, was du gerade tust?

Ja.

Ich denke, wie bei den meisten Menschen beginnt es mit der Familie und den Menschen, mit denen man zusammen ist. Für mich war es etwas Besonderes, denn mein Vater stammte aus Kroatien. Er kam aus dem Ausland. Er arbeitete sich durch das Land und landete in St. Louis. Dort lernte er meine Mutter kennen und wir blieben dort. Mein Vater war eine Maschine, er konnte arbeiten, Er wusste, wie man arbeitet und seine Philosophie Wenn du etwas willst, musst du es dir verdienen. Du musst dafür arbeiten. Ihm ging es also nur um den amerikanischen Traum. Deshalb war er hier, um zu arbeiten, sich ein Leben aufzubauen, eine Familie zu gründen und ein Gefühl der Sicherheit zu haben, Ganz anders als dort, wo er herkam. Ich wuchs mit seiner Arbeitsmoral auf, sieben Tage die Woche. Er hatte einen Vollzeitjob. Er arbeitete auch am Wochenende. Er ließ mich in alle möglichen Dinge im Haus mit einbeziehen, weil er mir diese Disziplin beibringen wollte. Und da gibt es viele Geschichten, auf die ich nicht eingehen werde. Aber egal, das alles hat mich mitgenommen, nicht wahr? Als ich anfing, das Unternehmen zu gründen, habe ich einfach hart gearbeitet. Ich wusste es nicht besser. Man gab mir die Werkzeuge und ließ mich machen. Also habe ich mir den Arsch aufgerissen. Und mit Anfang 20 hatte ich einen sechsstelligen Betrag. Was die Leute um mich herum anging, sie sahen den Erfolg. Ich hatte all das. Eine wunderschöne Frau, Kinder, ein Haus, Autos und all das Zeug. Aber die Herausforderung bestand darin, dass ich immer härter arbeiten musste, um das alles aufrechtzuerhalten. Richtig. Ich befand mich also in diesem Hamsterrad. Und was ich bei den anderen Menschen in meinem Umfeld sah, war, dass Sie sich mit mir in diesem Hamsterrad befanden. Wir rannten alle zusammen und teilten die gleichen Ideen, aber niemand kam wirklich aus diesem Hamsterrad heraus und ich hatte es einfach satt, immer müde zu sein. Also begann ich mir andere Branchen anzusehen, um zu sehen, wie sie die Dinge angingen, um einen anderen Rahmen dafür zu schaffen, indem ich nicht so hart arbeiten musste, um mit meinem Lebensstil Schritt zu halten. Das war also der Beginn des Wandels. Wo führte das in Bezug auf den Vermögensaufbau?

Und ein ziemlich gängiger Ausdruck, den Sie verwenden und den ich in Ihren Marketingmaterialien und Ihrem Webinar gesehen habe, ist, dass der traditionelle Weg des Vermögensaufbaus darin besteht, kaputt zu gehen und.

Status zu jagen. Aber wissen Sie, wie hat das alles Ihren Ansatz verändert? Ich bin wirklich daran interessiert, Ihre Gesamtphilosophie zu Wohlstand, Geld und Leben zu verstehen und wie das zusammenhängt. Ja nun, das ist die Sache und ich denke, das gilt für viele Unternehmer. Ich habe keine Angst vor Arbeit, Sie macht mir keine Angst. Ich meine, ich arbeite jeden Tag hart und zwar, weil ich das, was ich tue, gerne tue. Ich erschaffe gerne Dinge und wenn Gott will, werde ich immer an etwas arbeiten. Das liegt einfach in meiner DNA. Aber die Erleuchtung kam für mich, als ich mir andere Branchen ansah und versuchte, all diese Teile zusammenzufügen. Und das geschah nicht über Nacht.

Es dauerte ein wenig, bis ich es wirklich begriffen hatte. Und ich muss lernen, passives Einkommen zu schaffen, anstatt mich immer nur auf meine Fähigkeit zu arbeiten zu verlassen.

Dieses ganze Konzept hat mich wirklich fasziniert und ich habe es damals noch nicht ganz verstanden. Aber die Möglichkeit, aus einer früheren Anstrengung ein Einkommen zu erzielen, war für mich eine mentale Umstellung. Und genau das ist heute wirklich anders für mich. Ich versuche einfach, ich versuche nicht mehr mit dem Lebensstil Schritt zu halten. Mein passives Einkommen ist gesichert, mein Leben ist finanziert. OK. Im Moment konzentriere ich mich darauf, verschiedene Unternehmen aufzubauen und mein passives Einkommen zu steigern, damit ich meinen Zweck wirklich leben kann, Was nicht bedeutet, nur im Hamsterrad zu laufen. Richtig. Es geht darum, ein Leben zu schaffen, ein Vermächtnis zu hinterlassen, einen echten Einfluss auf meine Kunden, meine Familie und meine Gemeinde zu haben und einfach alles, was ich erreichen kann. Ich möchte das durch meinen Zweck beeinflussen und nicht nur versuchen, mit dem Lebensstil Schritt zu halten. Es ist eine ganz radikal andere Lebensweise müssen und es hat mein Leben verändert, als ich das herausgefunden habe und sah, wie es langsam Früchte trug.

Ja, nun, ich denke, jeder träumt von einem passiven Einkommen. Die Frage ist nur, wie lange es dauern wird. Wie fange ich an? Was ist der sicherste Weg, um dorthin zu gelangen?

M Das scheint ein guter Übergang zu dem zu sein, was Sie als proprietäres System entwickelt haben. Es heißt well think. Erzählen Sie uns, was es ist. Wie hilft es jemandem, sein Geld mit seinem Leben in Einklang zu bringen? Auf eine Weise, die die meisten Berater übersehen, aber die meisten Menschen übersehen auch, was das ist. Ja, wenn ich mit einem neuen Kunden spreche und ihn nach seinen Wünschen in Bezug auf Geld frage, was möchten er dann für sich tun? Das habe ich schon angesprochen. Aber Sie sagen unweigerlich, dass Sie möchten, dass ihr Geld wächst. Richtig? Und natürlich möchte jeder, dass sein Geld wächst. Aber meiner Erfahrung nach ist das für viele Finanzberater so ziemlich das Ende des Gesprächs.

Was sie brauchen, um beispielsweise eine Risikotoleranz zu ermitteln und dann ein Portfolio zu empfehlen. OK. Und obwohl das Teil der Gleichung ist, verstehen Sie mich nicht falsch, ist es definitiv das falsche Gespräch. Richtig. Als ich Wealth Sync entwickelte, wollte ich einen Prozess schaffen, der Menschen dabei hilft, ein sehr komplexes Labyrinth aus Entscheidungen und Situationen zu bewältigen und diese in Umsetzung Schritte zu unterteilen, die den Prozess vereinfachen. Dazu gehören Dinge wie Lebensstilziele, Unternehmensausstiege, Ruhestand, Philanthropie, generationenübergreifende Absichten und Steuerplanung, Vermögensschutz, besondere Bedürfnisse. All diese Dinge, die für Menschen von Bedeutung sind und nicht nur über Geld und Renditen zu sprechen. Die Punkteverbindung zeigt die richtige Position der Vermögenswerte. Der Name impliziert Es geht darum, Vermögen mit einem Zweck zu synchronisieren. Ja, das ist also die Idee dahinter. Verstanden. Wenn ich das von dir höre, ist mir klar, dass du viel Zeit damit verbringst, die Leute psychologisch zu verständigen. Und das tue ich auch.

Ja, und du bist in gewisser Weise der Typ für das, wie der die Psychologie mit dem Zweck in Einklang bringt.

Und ich denke, das ist es, worüber sich jemand Sorgen machen muss. Und hör zu, bei mir läuft derselbe Kreislauf auch die ganze Zeit ab. Weißt du, wir beide kommen aus ziemlich ähnlichen Verhältnissen.

Ich habe die meiste Zeit meines Lebens nie irgendeine Form von finanzieller Sicherheit gespürt. Und die meiste Zeit erlangte ich Geld, weil ich mich sehr anstrengte, es zu verdienen und nicht, weil es eine Strategie gab, die es mir ermöglichte, regelmäßig passives Einkommen zu generieren. Weißt du, die passiven Einkommensgeneratoren waren in der Regel Unternehmen, keine Anlageinstrumente. Und als diese verschwanden, verschwanden auch die sogenannten passiven Einkommen. Und der nächste Punkt ist, dass ich mir mehr Sorgen darüber machte, wie viel Geld ich auf der Bank hatte, als darüber eine Strategie zu haben, wie ich es behalten würde und wofür es da war. Oder auch nur ein Gespür dafür zu haben, was ich wirklich brauchte, um mich wohl und sicher zu fühlen. Und ich denke, das ist ein großer Unterschied zwischen dir und deiner Psychologie. Du beschäftigst dich wirklich mit der Psychologie, um das zu verstehen und das Warum und Wie herauszufinden.

Ja, ich würde sagen, das ist ziemlich genau. Die Vorstellung von Reichtum ist für die Leute rätselhaft, nicht wahr? Jeder möchte es haben, aber er kann es nicht wirklich definieren. Ja, richtig. Die Leute versuchen es zu definieren und drücken es in Begriffen wie einem Nettovermögen oder einer Geldsumme aus. Aber ich habe das immer getan. Ich habe damit zu kämpfen. Denn wenn du 10 Millionen Dollar hast und diese Zahl erreichst, was dann? Was bedeutet das? Und wenn ich mit Leuten spreche, die sagen, dass sie wohlhabend sind und ich bekomme solche Anrufe ständig. Ich spreche mit Leuten, die 510 oder 20 Millionen haben und gestresst sind. Ja, manche von ihnen sagen sogar, dass sie unglücklich sind. Und warum ist das so? Ich meine, wie kann das sein? Wenn dein Ziel darin besteht, so viel Geld in der Tasche zu haben und du nicht glücklich und unglücklich bist, verbindet das wirklich die Punkte. Also es ist wirklich nicht das Problem. Das Problem ist, dass Geld selten das Ziel ist. Richtig, Das Ziel sind die mit dem Geld erreichbaren Ergebnisse. Und das ist das fehlende Puzzleteil.

Ja, nun, es ist wie bei dir.

Ich habe viele wohlhabende Leute gekannt und ich würde wahrscheinlich sagen, dass sie frustrierter, fertiger und trauriger sind als Leute, die es nicht sind.

Und das hängt teilweise mit allerlei seltsamer Psychologie zusammen. Weißt du? Zum Teil fühlen sie sich entweder dessen nicht würdig oder sie glauben, dass sie es nur aus Glück haben und es nie wieder zurückbekommen, wenn sie es verlieren. Es gibt so viele bösartige Denkweisen. Und ja, das ist eine Sache, die ich gelernt habe, als ich dir zugehört und mit dir gesprochen habe. Du hast die Antworten. Und was noch wichtiger ist, weil du mit so vielen Menschen Finanzpläne erstellt hast, kannst du mit Dingen umgehen, von denen die Leute nicht einmal wissen, dass sie.

Vor sich gehen und ihnen Lösungen anbieten.

Also warum nimmst du mich nicht mit auf eine typische Customer Journey? Denken Sie an jemanden, der überfordert ist. Jemand, der sich in einer Übergangsphase befindet. Vielleicht hat er ein Unternehmen verkauft ein einschneidendes Lebensereignis, erlebt den Tod des Partners oder er hat beschlossen, in den Ruhestand zu gehen oder denkt darüber nach.

Welche Erfahrung bringen Sie ihm mit? Beschreiben Sie einfach, was Sie tun, das einzigartig anders und besonders ist, abgesehen von der Tatsache, dass Sie ein so klares Verständnis haben und das Warum und den Zweck systematisiert haben.

Ich gebe mir wirklich Mühe zu verstehen, was Sie getan haben, als wir hier angefangen haben. Sie fragten Wo kommst du her? Erzählen Sie mir ein wenig über Ihren Hintergrund. Denn unsere Lebenserfahrungen schaffen ein Glaubenssystem, nicht wahr? Und dieses Glaubenssystem bestimmt unser Verhalten. Wenn wir also unsere Denkweise oder unser Verhalten ändern wollen, müssen wir ganz von vorne anfangen und eine andere Erfahrung oder Realität schaffen, nicht wahr? Mein Ziel mit Menschen, insbesondere Unternehmern, ist es, dass Unternehmer, wenn sie einen normalen Job haben und zur Arbeit gehen, das nicht heißt, dass sie nicht gestresst sind. Das ist wahr. Die Identität eines Unternehmers ist aber meistens mit seinem Unternehmen verbunden, nicht wahr? Das Unternehmen ist das, was sie sind. Und deshalb müssen wir darüber hinausblicken. Wenn ich also mit jemandem spreche und er Ich werde zu einem bestimmten Zeitpunkt aus dem Unternehmen aussteigen, dann hat er ein Datum. Wir müssen okay, ich weiß, dass du dich gerade zu 100 Prozent darauf konzentrierst. Das ist ein stressiger Übergang. Du möchtest sicherstellen, dass dich alle um etwas bitten. Es gibt eine Deadline und so weiter. Aber wenn wir hier eine echte Planung vornehmen wollen, müssen wir das für eine Minute beiseite legen. Wir kommen später darauf zurück, aber wir müssen es beiseite legen und Ich möchte, dass du dir vorstellst, Mike, was wird es sein? Was wirst du am Montag tun, nachdem das Geschäft erledigt ist? Du hast einen Scheck in der Hand, aber dein Geschäft ist erledigt. Okay, also was wirst du tun? Und was ich immer und immer wieder höre, ist, dass die Leute sagen ich werde reisen, ich werde Zeit mit den Enkeln verbringen, ich werde Golf spielen und ich Das ist großartig. Das sind alles gute Dinge. Vielleicht hattest du vorher nicht viel Zeit dafür. Ja, aber okay, das Das wird nach einer Weile langweilig, weil das nicht wirklich einen Sinn hat. Das sind nur ein paar Aktivitäten und alle Aktivitäten werden nach einer Weile langweilig und die Enkel werden erwachsen und wollen nicht mehr wirklich mit ihren Großeltern abhängen. Also sag mir, was magst du wirklich? Was treibt dich an? Was motiviert dich, wenn du aufwachst? Und so beginnen wir diese Art von Gesprächen über Sinn und Zweck zu führen. Und weil ich sehe, dass die Klienten, die nicht aufhören und diesen Teil nicht tun, sich nicht hinsetzen und es mag sich anhören, als ob sie Was hat das mit Geld zu tun? Sie hilf mir einfach ein paar Steuern zu sparen und ein Einkommen zu schaffen und fertig. Nun, es hat alles damit zu tun, denn die Menschen, die diesen Schritt nicht tun und sich darüber keine Klarheit verschaffen, und das habe ich gesehen, altern am schnellsten. Ja, richtig. Und sie werden depressiv. Ja, und das ist einfach die Wahrheit. Es liegt einfach in der menschlichen Natur. Wenn wir das nicht tun haben einen Sinn, neigen wir dazu, depressiv zu werden, weil wir nicht dafür gemacht sind, nichts zu tun. Richtig, richtig. Das ist also wirklich die erste Phase. Und es Und wissen Sie, ich bedränge die Leute nicht damit, aber ich möchte sie durchgehen und sie zum Nachdenken anregen, Denn ehrlich gesagt denken die meisten Leute nicht darüber nach. Ja, sie denken darüber nach, zu diesem Ausgang zu gelangen, diesen Scheck zu bekommen. Und dann geht es vielleicht weiter mit der nächsten Sache. Ich hatte kürzlich einen Geschäftsinhaber, der gerade sein Geschäft verkauft hat und wir können darüber sprechen. Aber M. Ich bin gerade dabei, das mit ihm zu besprechen, weil ich ihn sozusagen früh genug am Ende erwischt habe, um ihm zu helfen, aber am Ende des gesamten Übergangs. Und deshalb arbeite ich jetzt mit ihm zusammen, um das wirklich zu erkennen. Denn er Mann, ich weiß nicht, er Das ist eine gute Frage. Ich weiß nicht, was ich tun soll, denn er ist immer noch in diesen Verkauf verwickelt. Richtig. Also ja. Und dann geht es nur noch darum, das Vermögen zu synchronisieren und alle Punkte zu verbinden und alles zusammenzubringen, um diesen Zweck zu finanzieren. Richtig. Und das kann in der Form geschehen, wenn Sie humanitäre Hilfe leisten wollen und wissen, was Sie anzapfen können, ohne dass Ihnen das Geld ausgeht oder wie viel Sie für das nächste Projekt riskieren können. All diese Dinge. Das ist also alles. Es macht absolut Sinn. Und ich weiß, dass ich in dieser Phase mit vielen Gründern spreche, die aussteigen. Und ich bin wirklich überrascht, wie unvorbereitet sie sind. Und Sie Nun wenigstens habe ich meine achtstellige Summe bekommen. Sie kommen mit ihren 80 Jahren oder so davon. Und M. Sie halten sechs Monate bis zu einem Jahr durch, bevor Sie sich total langweilen und Ihr Ehepartner Sie aus dem Haus schmeißen will. Und M. Wie Sie sagten, die Enkelkinder wollen nicht mit Ihnen abhängen. Sie dachten, wissen Sie, das ist so. Und Golf und M. Und Boote werden ziemlich schnell langweilig. Ja, alles wird alt.

Ja, ja, Nein, Sie haben recht. Nun lassen Sie uns. M. Wir haben bereits erwähnt, dass Ihre ideale Zielgruppe, nehme ich an, Gründer und Geschäftsinhaber sind, mit denen Sie gerne zusammenarbeiten und die am besten mit Ihnen zusammenarbeiten. Aber wer passt perfekt zu Ihnen und warum?

Ja, also M. Die Art von Klienten, bei denen wir die größte Wirkung erzielen können, müssten mindestens eine Million Dollar zum Investieren haben. Jedem, der weniger hat, können wir wirklich nicht viel helfen. M. Sie müssen wirklich jemand sein, der Finanzen delegiert, nicht Heimwerker. Darauf können wir noch eingehen. Aber das ist wirklich wichtig. Und wenn Sie sich in einer Übergangsphase befinden, beim Verkauf eines Unternehmens oder beim Ausstieg aus einem Unternehmen, ist das ein idealer Zeitpunkt. Und es ist wirklich ideal, einen Plan zu haben, bevor das passiert und nicht erst danach. Es gibt Dinge, die wir im Nachhinein tun können, aber die Vorbereitung ist wirklich wichtig und Sie müssen unbedingt in den Vereinigten Staaten stattfinden. M. Es ist schwierig, mit Leuten außerhalb der Vereinigten Staaten zu verhandeln. M. Aber ich gebe Ihnen noch ein anderes Beispiel. Sie haben es angesprochen und das hat mich gerade zum Nachdenken gebracht. Ist das der Grund, ein weiterer Grund, warum es so wichtig ist, wirklich klarzustellen, was Sie am Montag tun werden und diesen Zweck zu verstehen, weil Sie es ja gesagt Wenn Sie humanitäre Dinge tun möchten, wohltätige Zwecke verfolgen. Wenn Philanthropie Ihr Ding ist, dann gibt es so viel, was wir vor dem Verkauf tun können, um Ihnen Geld zu sparen. Tonnenweise Steuergelder. Wenn Sie also verkaufen und dann all diese Steuern schulden und dann in diese Situation geraten, haben Sie eine riesige Gelegenheit verpasst. Ich meine, dass es wirklich vor dem Verkauf sein muss. Idealerweise wären sogar ein paar Jahre vor dem Verkauf optimal, um wirklich alles in Ordnung zu bringen, die Dinge gut zu durchdenken und einen Plan zu haben. Ja, ich meine, das ist so wahr. Es ist der Moment, in dem man darüber nachdenkt. Ich weiß.

Vor kurzem, und das ist etwas, das ich eher als Frage denn als Aussage formulieren werde, denn m.

Wenn man sich Ihr Arsenal an Steuermechanismen ansieht. Denn eines der Dinge, die Sie tun, ist, dass Sie hervorragend darin sind, großartige Verhaltensweisen und Fahrzeuge mit Steuervorteilen zu finden.

Zusätzlich zur Psychologie und dem Nachdenken darüber und dann dem vorausschauenden Denken, bei dem es darum geht, sich auf den Zweck und das Warum zu konzentrieren und zu wissen, was Sie brauchen, damit Ihnen das Geld nicht ausgeht. Aber hm, erzählen Sie uns von einigen Steuerstrategien, die Sie Es gibt nicht offensichtliche Dinge, die man gerne einbezieht oder einige der größten blinden Flecken in der Steuerbranche, die die Leute ständig zu übersehen scheinen oder Ihre Wirtschaftsprüfer, die einfach entweder nicht offensichtlich oder so offensichtlich sind, dass die Leute sie sowieso übersehen.

Ja, eines der Dinge, die man im Hinterkopf behalten sollte, bevor wir überhaupt darüber sprechen, ist die Rolle zu verstehen, die jeder Berater in Ihrem virtuellen Family Office hat. Okay.

Ein Steuerberater oder Wirtschaftsprüfer ist wirklich gut darin, kurz zu verstehen, Formulare auszufüllen und zu bestätigen, ob eine Idee realisierbar ist.

Aber wenn man das bedenkt, gibt es definitiv ein paar Anomalien. Es gibt da draußen Einhörner, aber die Mehrheit der Wirtschaftsprüfer kann man nicht als Ideenquelle betrachten. Richtig? Sie sind also Teil eines Teams. Sie sind Teil eines Teams. Und ich denke, bei Anwälten ist es genauso. Anwälte. Es gibt wirklich sehr gute, die zukunftsorientiert sind und so weiter, aber sie sind Problemlöser. Gib ihnen ein Problem und sie werden dir helfen, es zu lösen, aber sie werden nicht unbedingt die Ideen haben. Wenn man also einen guten Finanzexperten hat, der sich auskennt und viel Erfahrung in verschiedenen Bereichen hat, der von einem Wirtschaftsprüfer und einem Anwalt unterstützt wird, dann ist das die drei Faktor OK. Meiner Meinung nach gibt es noch zusätzliche Dienstleistungen wie Coaches und Dinge, die man kennen sollte, Makler und Dinge, die man mit an den Tisch bringen möchte. Aber das sind die drei wichtigsten. Um deine Frage zu Die beiden häufigsten Szenarien, die mir begegnen, sind alle möglichen Dinge, aber die beiden häufigsten sind Unternehmensverkäufe und Leute mit sehr viel Geld auf steuerbegünstigten Konten wie SEP und 401 Kilosekunden und ähnlichen Dingen. Und es ist großartig, während du das Geld sparst und diese Steuer aufschiebt. Aber es ist dieser Schneeball, dieses Monster, das auf dich wartet. Und wann immer du bereit bist, dieses Geld auszugeben, ist alles steuerpflichtig. Richtig? Jeder möchte also, um das in rots umzuwandeln und das Geld steuerfrei zu machen. Und manche Leute werden da ziemlich aggressiv, nicht wahr? Sie wollen einfach alles umschichten und sagen nun, Steuern sind Steuern. Genau da würden wir auf die Bremse treten und Hey, lasst uns strategisch darüber nachdenken und Wege finden, einen Teil dieser Steuerschuld zu umgehen und dann mit dem CPA zusammenarbeiten und Hey, was wäre, wenn wir ein paar wohltätige Dinge tun würden? Was wäre, wenn das Sinn machen würde? Was wäre, wenn wir unsere Spenden für zehn Jahre beschleunigen würden. Und in ein paar verschiedenen Jahren versuchen, diese Umwandlungen vorzunehmen? Wissen Sie, was ist, wenn wir uns Dinge wie Öl und Gas und solche Dinge ansehen für jemanden, der einfach nur m m jemand ist, der nicht viel Grundbesitz und solche Dinge hat. Denn wenn Sie Immobilien haben, gibt es eine Menge anderer Dinge, die Sie tun könnten. Bei einem Unternehmensverkauf ist es wirklich so, als würde man darüber nachdenken. Ich gebe Ihnen ein Beispiel. Wenn mich also jemand anruft und Hey, M Brian, ich verkaufe mein Unternehmen. Ich muss nur wissen, was ich mit dem Geld machen soll. Häufig bekomme ich solche Anrufe. Meine erste Frage Wie weit sind Sie im Prozess? Ja, und manchmal sagen Ja, Wir haben es unterschrieben. Und manchmal sagen die Nein, wir haben noch nichts unterschrieben. Ich würde großartig Unterschreiben Sie nichts. Lassen Sie uns das ein wenig besprechen, denn es gibt diesbezüglich viele Erhalten Sie das gesamte Geld im selben Jahr? Benötigen Sie das Geld im selben Jahr? Vielleicht verteilen wir das über ein paar Jahre mithilfe einer Art aufgeschobenem Kaufvertrag? Oder ist mit dem Verkauf ein Firmenwert verbunden? Ist die Immobilie Teil des Verkaufs? Es gibt viele Dinge. Okay. Aber wenn wir mit dem Wirtschaftsprüfer und dem Anwalt zusammenarbeiten können, um die Struktur wirklich zu durchdenken, beispielsweise das Geschäft zu trennen, wie Sie es bei einer Rechnung für ein Immobiliengebäude tun würden, um eine Kostentrennung vorzunehmen. Sie können das mit einem Unternehmen tun, es auseinandernehmen und okay, diese Art von Vermögenswert kann so besteuert werden und dies kann technisch gesehen dies sein. Und hier wäre die Zusammenarbeit mit einem guten Vermögensanwalt gut. Genau das habe ich gesucht. Ja, ja, ja. Wir haben also gute Anwälte für Vermögensschutz. Es gibt also viele Variablen und jed ist anders. Es gibt keine Patentlösung, aber am häufigsten ist es auf der karitativen Seite, weil viele Leute karitative Absichten haben. Und dann ist es auch wichtig, sich vor dem Kaufvertrag den Unterschied zwischen Goodwill und Inventar zu verstehen. Richtig? Oder zwischen dem Verkauf von Vermögenswerten und einem Aktienverkauf. Das sind Dinge, die viele Leute einfach nicht verstehen und das ist okay. Aber deshalb sollten Sie sich an jemanden wenden, der sich mit diesen Dingen auskennt, um das durchzuarbeiten. Und ich muss das sagen, nur um die Aufsichtsbehörden hier wirklich zufriedenzustellen. Es gibt einen Unterschied zwischen Steuerberatung und Steuerstrategie. Ja, ich mache Steuerstrategien, Der Wirtschaftsprüfer macht die Steuerberatung und so werden wir normalerweise eine Strategie ausarbeiten und sie dem Wirtschaftsprüfer vorlegen und Ist das tragfähig? Macht das Sinn? Und hoffentlich haben Sie auch etwas Input. Aber es ist eine Teamleistung und deshalb ist dies nicht als Steuerberatung zu verstehen.

Gute Entscheidung. Das weiß ich zu schätzen und ich werde eine unverschämte Werbung für Sie machen, wenn Sie das inspiriert hat, einfach Brian zuzuhören, denn ich denke, hier liegt das Gold. Dann gehen Sie rüber zu Waveless com. Brian, Sie können nicht nur ein Gespräch mit ihm buchen, sondern er hat auch ein wirklich kurzes und wirklich effektives Mini Webinar. Es ist eher wie ein Video Werbebrief. Es heißt Assets to Income. Schauen Sie es sich an. Aber Brian, ich habe noch eine wichtige Frage an Sie, bevor wir das hier abschließen. Gibt es etwas, das ich Sie hätte fragen sollen, aber nicht getan habe, das Sie für wichtig halten und das wir noch einmal wiederholen sollten? Oder gibt es ein Stück Psychologie oder einen wichtigen Gedanken, den Sie gerade hatten, den ich für so wichtig halte?

Ist es einfach eine kleine Umdeutung von Verkauf bewirken kann?

Ist es der Unterschied, ob man zehn oder Hunderttausende von Dollar mehr zahlt, weil man eine gute Steuerstrategie hat? Es geht darum, Argumente zu liefern. Manchmal geht es darum, wie etwas formuliert und aufgebaut wird. Und das ist eine Frage des Gesprächs mit Leuten, die das wirklich verstehen und in der Lage sind, einen Standpunkt zu verteidigen.

Ja, ich würde sagen, dass man den Nagel auf den Kopf trifft, wenn man etwas für wahr hielt oder etwas, das man nicht getan hat, nicht richtig war. Wann möchte man es wissen? Wenn es zu spät ist oder wenn man noch Zeit hat, etwas dagegen zu.

Tun oder Jahre im Voraus, wenn man sich Millionen von Dollar sparen könnte, die man investieren und vermehren könnte.

Genau das ist es. Ja. Und noch etwas, das Sie erwähnt haben. Ich lasse Sie damit zurück. Sie hatten es vor kurzem schon erwähnt, nämlich wie lange es dauert, ein passives Einkommen zu generieren. Ich glaube, es ist so lange, bis man 10 Millionen Dollar verdient hat. Ich meine, es ist Es braucht Zeit, es ist inkrementell. Aber man muss bedenken, dass sich alles um den Cashflow dreht. Alles, was Sie in Ihrem Unternehmen tun, dreht sich um den Cashflow. Jede Investitionsentscheidung, die Sie treffen, dreht sich um den Cashflow. Denn Sie können Vermögenswerte haben, aber wenn diese keine Vermögenswerte produzieren, was bewirken Sie dann wirklich? Sie stehen nur in Ihrer Bilanz. Ich denke also, dass man vor jeder finanziellen Entscheidung darüber nachdenken sollte, wie sich dies auf den Cashflow auswirkt. Das macht einen enormen Unterschied. Ja, ja.

Und das ist normalerweise das dritte, fünfte oder letzte oder gar nichts, woran die Leute denken.

Ja, das ist also eine wirklich gute Unterscheidung. Gibt es noch etwas, bevor wir die Leute wieder zu Wealthsinkprecess com schicken.

Ja, ich möchte nur sagen, dass ich es schätze, dass Sie mich eingeladen haben. Ich denke, dass es sehr wichtig ist, seinen Zweck zu definieren. Unterschätzen Sie das nicht. Wissen Sie, warum Sie tun, was Sie tun? Richtig? Nicht nur im Geschäft, sondern im Leben, denn Sie wissen alles. Wie ich bereits sagte, dreht sich alles um Cashflow darum zu wissen, was man wirklich will. Bei allem, was wir tun, geht es um Klarheit, Kontrolle und darum, sich ein Leben aufzubauen. Hört man diese Worte, entsteht ein Leben, aus dem man sich nicht zurückziehen muss. Das ist meiner Meinung nach sehr wichtig. Man kann sich zwar von einem Beruf zur Ruhe setzen, aber man möchte sich nicht von seinem Leben zur Ruhe setzen und wieder arbeiten gehen oder etwas Neues schaffen.

Halleluja. Ich stimme dir voll und ganz zu.

Ich denke und was wir denken, besonders wenn man ein Gründer und Unternehmer ist, die Herausforderungen, die wir alle beim Aufbau eines Unternehmens durchmachen, die wir hoffentlich nicht hassen.

Und wenn wir dann mit unserem Sicherheitsmechanismus diesen Schritt wagen, hat man noch eine gewisse Anzahl von Jahren Zeit, in denen man mobil ist. Und die Freiheit, die Mobilität und die Wahlmöglichkeiten zu haben, darum geht es letztendlich.

Und wenn man innerlich davon überzeugt ist, dass ein Finanzberater X tun sollte, dann habe ich nach der Zeit, die ich mit dir verbracht habe, Brian, und dir zugehört habe, gelernt, dass du bist mit so vielen verschiedenen Denkweisen konfrontiert worden, dass du vorausdenken und viele psychologische Herausforderungen erkennen kannst, Nicht nur finanzielle, nicht nur planerische, nicht nur Dinge lange vor ihrem Eintreten markieren und jemanden davor warnen kannst.

Es geht also nicht nur um das passive Einkommen oder die Freiheit, die du schützt, sondern auch um die Vorbeugung gegen katastrophale emotionale Zustände. Und deshalb sind viele Paare einfach nicht darauf vorbereitet, einige der Gespräche zu führen, die sie führen müssen, oder wissen nicht einmal, dass sie diese führen werden. Und es gibt viele. Es gibt also eine andere Art von Versicherung, die hier am Werk ist, und es geht hier nicht um eine Versicherung. Das ist also meine Zusammenfassung dessen, was ich gelernt habe, nachdem ich dir zugehört und dich kennengelernt habe.

Ja, ich finde das großartig. Weißt du, wenn wir einen Job haben, eine Familie gründen oder ein Unternehmen führen, sprechen wir oft darüber am Küchentisch Nicht wahr? Aber wenn zu diesen Dingen gehören, wenn die Kinder ausziehen, das Unternehmen verkauft wird, muss man wissen, wo man steht. Das kann nicht der Antrieb sein. Das stimmt. Es muss noch etwas anderes geben. Das müssen wir also immer im Hinterkopf behalten, wenn wir einen Finanzplan erstellen.

Großartig. Nun, lassen Sie uns das hier abschließen. Wenn Sie sich also in einer Übergangsphase befinden, in den Ruhestand gehen, ein Unternehmen verkaufen oder darüber nachdenken oder einfach nur Klarheit haben möchten, steht Ihnen Brian zur Verfügung. Er führt mit Ihnen eine umfassende Diagnose und ein Kennenlerngespräch durch. Und noch Das ist wealthyprcess com. Das finden Sie in den Shownotes. Sie können mehr erfahren, Sie können Ihren Anruf planen. Schauen sie sich sein Webinar Vermögen zu Einkommen an. Und ich überlasse es Ihnen. Gibt es noch etwas, das ich hätte sagen sollen?

Brian, Sie haben es verstanden.

Alles klar. Nun, das ist Capability Amplifier. Wenn Sie jemanden kennen, dem das gefallen oder den es zu schätzen wissen würde, folge wie diese, Dann teile sie unbedingt mit Ihnen. In der Zwischenzeit sehen wir uns bald wieder in einer anderen Folge.

Tschüss.