AAP | Ep.033: Crescimento patrimonial acelerado. O que é mais seguro: ter casa ou ter dinheiro? Cliente perde o emprego no 1º mês de contratação de um PFP.

5 Sept 2023 · 63 min
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5 Sept 2023 · 63 min

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Episode 33 of the A Arte do Planejamento podcast (hosts: André Novaes, Frederico, Carlos Amadi, Rodrigo Guerreiro) examines three practical planning scenarios. Main themes: (1) a middle‑aged couple with rapidly growing patrimony (R$8M portfolio + ~R$4M/yr distributions) facing numerous investment invitations and an illusory diversification; (2) a near‑retirement couple debating immobilizing wealth in land/house versus preserving liquid financial assets to cover longevity and cashflow needs; and (3) a newly‑engaged client whose partner was suddenly dismissed — illustrating "sudden money/loss" dynamics and the planner’s crisis-response. Across cases hosts emphasise deceleration, simplification, capability assessment, and aligning opportunities with a client’s project-of-life.

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