Júlio César, a CFP professional, asks André Novaes how to transition from asset management and banking to independent financial planning. André recommends finding mentors, building a small advisory group of 3-5 people, defining what a true planner is (paid directly by clients, not through products), and preparing operationally with pricing strategies and personal branding.
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Olá, olá.
Boa noite, pessoal. Sejam muito bem-vindos a mais uma edição, a primeira de 2023 do Backstage da Academia de Planejadores. Eu sou o Carlos Amad, diretor da academia. Como sempre, eu estou aqui na companhia do André Novaes. Boa noite, André. Tudo bem por aí?
Boa noite, Carlão. Tudo bem? Como é que você está? Boa noite a todo mundo que está assistindo a gente. E também aqui a gente, nessa nossa experiência de também fazer isso simultaneamente numa live aqui no canal da Academia no Instagram. Terça-feira de carnaval, hein? Quem diria que a gente se arriscaria para fazer alguma coisa? É quase propor um tipo de penitência para quem está assistindo a gente aqui. Mas, enfim, é uma honra.
É um prazer, por um bom propósito, André. Vamos em frente. A gente tem hoje dois convidados que dedicaram um pouquinho do seu tempo aí, mesmo num contexto de carnaval, para uma conversa com a gente. O primeiro deles é o Júlio César. Eu vou convidá-lo aqui para a nossa transmissão. Olá, Júlio. Boa noite. Tudo bem?
Bem-vindo, Júlio. Agora está com você e com o André. Eu saio um pouquinho e depois retorno aqui em breve.
Beleza.
E aí, Julio, o que você manda? Como é que eu posso te ajudar?
Primeiro, queria agradecer à Academia de Planejadores, a iniciativa de vocês.
Obrigado.
Espero ter participado desse papo antes com vocês. No ano passado, a gente bateu uma bola no WhatsApp, quando eu fiz a minha certificação do CFP. Tenho uma larga experiência no mercado financeiro, como gestor, comercial e da área de investimentos e também como professor de certificações financeiras, né?
Legal.
E aí é o que eu tenho feito, basicamente, aí. E eu tenho a intenção aí de atuar também nesse mercado de empreendedores financeiros, né?
Tá bom.
E até algumas propostas já de atuação. E aí eu queria aproveitar a tua experiência, André, aí na academia, né? A experiência do Para falar um pouquinho para a gente, como é que seriam esses primeiros passos da atuação do plejador financeiro? As suas principais dicas, as experiências de sucesso para a gente trilhar esse caminho que é bem diferente de você estar lá como gestor do banco, atendendo clientes com objetivos específicos, do que você estar aí como plejador financeiro. Então, nesse processo de transição de carreira, seria importante para mim entender um pouquinho ouvindo a tua experiência sobre os primeiros passos na atuação como projetor financeiro, as principais dicas e experiências de sucesso, André. Obrigado pela participação.
Legal, muito bacana. Primeiro, a gente é que agradece a participação e.
O que eu posso te dizer sobre isso, Júlio? Bom, é interessante que a gente vai... Eu vou tentar dar uma resposta aqui, até para não te deixar sem nenhum tipo de orientação, mas isso é tema central do que a gente vai abordar a partir da semana que vem, segunda, terça e quarta, 27, 28 e 1º de março, na semana de transição de carreira. Mas o que eu posso te dizer sobre primeiros passos Mas talvez a principal coisa que eu poderia te dizer, Júlio, é não caminhe o caminho sozinho. Esteja na companhia de alguém que já trilhou esse caminho, que já deu as primeiras enxadadas para ir abrindo esse mercado. Deixa eu colocar isso com todo o cuidado necessário, viu, Júlio? A gente não é... não somos os únicos que fizemos isso no mercado. A gente talvez tenha o privilégio de ter sido, de fato, um dos primeiros, alguns acreditam a gente, o pioneirismo, mas tem muita gente boa que você pode se aconselhar justamente para esses primeiros passos. E uma outra coisa que eu coloco é, ainda mais quem já esteve no mercado, quem tem essa experiência, regressa, convidar um grupo de pessoas, não é um grupo muito grande, eu te convidaria entre três e cinco pessoas que têm o caráter aprovado na direção de te falarem a verdade, Ou seja, não se aconselhe, não faça o que eu vou te recomendar para que seja feito, apenas com as pessoas que querem te agradar, Júlio. Faça com quem tem o caráter aprovado em seus olhos e comente com essa pessoa, olha, deixa eu te contar um pouquinho acerca da minha trajetória, o meu objetivo com isso é ao final do que eu vou te contar, tem um conselho seu. E você, então, brevemente narra a sua caminhada e diz, então, que chegou no momento no qual você quer apontar a sua motivação e a sua atuação como um verdadeiro planejador. E aqui acho que é importante a gente pausar um pouquinho para definir o que é um verdadeiro planejador. Pelo menos, sob a nossa perspectiva, é alguém que recebe única e exclusivamente dos clientes, independente do volume de investimento desse cliente. Apenas conjugando essas duas características, remunerado única, exclusivamente e diretamente pelo cliente, e independentemente dos investimentos, é que a gente se torna um verdadeiro planejador. Comente com essa pessoa e diga que conselho que você me daria.
Combina comigo, o que você acha disso. Fato é que todo mundo, como primeiros passos, vai precisar conversar com pessoas, vai precisar convidar pessoas para pelo menos contemplar a possibilidade de te contratar como planejador financeiro. Eu já daria parâmetros de precificação nesse momento, por isso que então é bom, no paralelo, você estar aprendendo com quem já caminhou técnicas de precificação, como apresentar, como se promover, é muito diferente. E esse é um cuidado importante, Júlio, que a gente convida principalmente quem tem muita experiência. Como verdadeiro planejador, resgatando, recebendo única exclusiva diretamente do cliente e não associado a investimentos, você não vai mais ter um sobrenome além do seu. Ou seja, não é mais o André da instituição X, o Júlio da instituição Y. Agora é você, consigo mesmo, e todo o capital reputacional que você tem. Por isso que acho que é importante se aconselhar com algumas pessoas antes. Depois... Tem que organizar sua agenda, seu tempo, principalmente no primeiro ano. Eu até talvez esticaria isso para um ano e meio.
Isso requer um bom bate-papo em casa, com cônjuges. Claro que cada um tem uma arquitetura familiar, um formato familiar, mas os seus 18 primeiros meses devem ser de altíssima atividade. Você tem que ser planejador e não apenas estar planejador. O que não significa que isso não possa ser feito num modelo onde você vai estar transitando de uma atividade para outra. Você não precisa romper com o que você está fazendo, desligar por completo isso e pular numa piscina nova. É possível, sim, conduzir essas coisas em paralelo, mas é também importante que haja uma mudança no teu modelo mental. Então, caminhar com quem já caminhou, aconselhar-se com três a cinco pessoas que têm a bravura de serem honestos e dizer o que você precisa ouvir e não o que você gostaria de escutar. Bom bate-papo dentro de casa, porque vai demandar um tempo de muita atividade, de conversar com muita gente.
