André Novaes explora as quatro principais barreiras para profissionais que desejam ser percebidos como planejadores financeiros: comercial, financeira, pessoal e social. Ele discute se clientes pagam pelos serviços, níveis de receita possíveis (ex.: planejadores satisfeitos com ~20k/mês; alguns chegam a ~50k), e modelos de crescimento vertical versus horizontal de receita, além das diferenças entre tipos de clientes (cliente, pagante, chefe). Também incentiva reflexão pessoal sobre crenças de capacidade e sugere usar um workbook para definir metas.
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Eu imagino que você tenha algumas dessas barreiras para você começar, para você dar esse salto de ferro, para você começar a ser percebido. Essa é a arte que a gente criou das quatro barreiras e como é que você vai poder transpor cada uma delas. Acho que a primeira barreira é uma barreira comercial. Será que os clientes pagam por isso? É uma pergunta genuína. Eu acho que é uma pergunta que a gente pode, inclusive, explorar melhor na Eu tenho uma barreira financeira, será que isso dá dinheiro? Existe a barreira pessoal, será que eu sou capaz? A gente já falou sobre isso como manifestação filosófica do problema. E uma barreira até social, que é, será que tem mais gente fazendo isso? Será que eu não vou pular numa piscina que não tem ninguém? Deixa eu abordar rapidamente a primeira delas, a questão comercial, será que os clientes pagam por isso?
Assistir também a duas Open Classes anteriores, ou seja, a gente está no mês de outubro de 2022, dá uma olhada na nossa playlist de Open Classes do YouTube, vai até agosto de 2022.
De debate, a aposta. Como é que você vai apresentar essa aposta para o seu cliente, aqui é closing, fechamento, fechamento, fechamento, e você vai ver que você vai começar a ter clientes pagando por isso. Queridos, todas essas barreiras, eu poderia simplesmente dizer, eu poderia ser pepulante aqui, e dizer, poxa, a barreira Vamos voltar lá. Barreira comercial. Será que tem gente que paga? Barreira financeira. Será que dá dinheiro? Barreira pessoal. Será que alguém consegue? Barreira social. Tem mais gente? Eu poderia dizer... Quer dar uma olhada na Life? Como é que a gente teria 15 anos se ninguém pagasse por isso? Se isso não desse dinheiro? Se não tivesse gente conseguindo? E se fosse só um, dois, três? Não teria sustentação. Mas eu não quero exercer apenas essa petulância, deixa eu também te falar um pouquinho sobre essa questão de dar dinheiro. Te respondo diretamente, sim, é claro que dá, mas isso requer você refletindo. Se você baixou o teu workbook, tem umas perguntas ali que vão te ajudar nessa direção. O que significa dar dinheiro? É ganhar 20 mil por mês? É ganhar 10 mil por mês? É ganhar 50? A gente tem planejadores que na casa dos 20 está super satisfeito. A gente tem planejadores que flertam para 50 mil reais e acima e sabem que ainda podem atender mais gente, aumentar o seu impacto. Não sei, talvez para você 500k por mês seja o ícone do dinheiro. Não temos ninguém na live ganhando 500 mil reais por mês para ser planejador, sendo bem sincero, mas que dá o dinheiro dá. Mas acho que aqui a pergunta central é você responder. o quanto que é suficiente pra você. E nessa esteira do quanto é o suficiente, eu só quero te trazer duas perspectivas. Uma é mais ou menos assim.
Isso daqui é o crescimento vertical de receita. E uma outra perspectiva é essa, que eu vou chamar aqui de crescimento horizontal de receita. Quando você tem o crescimento horizontal, você tem verdadeiros clientes. Eles sempre vão te pagar. É uma receita recorrente. dar dinheiro de maneira recorrente. Talvez você, corretor de seguros, agente autônomo, consultor, você tenha mais, a hora que está dando mais dinheiro, a hora que dá menos, imagina você com o seu investimento em uma boa carteira, 100 milhões, 200 milhões, e o mercado lá cai, porque não adianta, você vai fazer que você vai ter 200 milhões e cobrar para ter tesouro selic. A patente de 2020 ia ser zero, o all-in. Vamos ser bem sinceros aqui, mas isso também é conversa boa do dia. Você vai ter que estar em alguma coisa volátil, minimamente volátil. E o mercado cai 30%, 35% em um ano. Agora é com a receita, ela vai apontar para baixo. No crescimento vertical de receita, você tem algumas características. Eu acho que você tem alguns poucos clientes, muitos pagantes e muitos chefes. E deixa eu te mostrar a diferença entre eles. O que é um cliente? É aquele que você gosta de estar em companhia e que gera uma receita suficientemente bacana para justificar o emprego do seu tempo e a expertise. E quando você está com aquele cliente, o tempo vai bem. Você consegue ficar embaixo, são duas horas de reunião, você tem controle sobre isso, a coisa flui legal. O que é um pagante? São aqueles que compraram algo de você, seja um produto financeiro, um plano. ambos, ou que estão executando o que precisa ser feito e que não lhe dão muito trabalho, tampouco muita inspiração para buscar um contato constante.
E o que é o chefe? É aquele super cliente que você sonhou em ter, resforçado por uma boa fatia da sua carteira. Muitas vezes, quando a pessoa está em AUM, 20% representa 80% do negócio. Você tem muito pagante, você tem 20% de chefe ali. E você sabe disso e ele posiciona no departamento os empregados terceirizados dele ou dela. E eu sei, se você for honesto, você concorda com isso que eu estou te dizendo. O meu convite é que você tenha muito mais verdadeiros clientes. Para isso você vai talvez cuidar na sua carreira toda 80, 100 famílias no máximo. O que implica modelos de negócio, o que implica você saber cobrar, o que implica você saber responder. O quanto é o suficiente? Aqui no Contexto da Life a gente cria um plano individual de desenvolvimento. Para cada planejador. Tem gente que quer flertar com 80, tem gente que quer ficar ali com seus 40, tem gente que 20 cai o suficiente, tem gente que 100 mil por mês é o alvo. A gente tem espaço para tudo isso. Será que eu consigo? É uma outra barreira para você começar. Eu quero te deixar uma provocação. No que você crê? No que você acredita? Se você acredita que você consegue, que você é capaz, ou você acredita que você não consegue. Qualquer que seja a sua crença, eu só posso te dizer o seguinte, ambas apontam pra mesma coisa. Se você acredita que você consegue, você tá certo. Se você acredita que você não consegue, você também tá certo. É o que você acredita. E, queridos, queridas, eu não posso fazer absolutamente nada sobre isso. E ninguém, ninguém pode. Isso é uma faculdade que Deus deu pra você exercê-la de maneira individual. Nem ele força que você crê nele. No que que você crê? Se você acredita que você é capaz, você tá certo. Se você acredita que você não consegue, você também tá certo. Faço menção de novo e aqui eu começo a concluir. ao que Wayne Walter Dyer disse ou apresenta no começo da aula. Se você mudar a maneira como você vê as coisas, as coisas que você vê mudam. Se você começa a... Isso é tão poderoso com crianças, né? Eu conversando com a minha esposa, a gente nunca deve usar, por exemplo, palavras... Você é desobediente. A gente tem que tomar cuidado, nessa situação, filha.
Que isso não foi bom, a identidade é muito importante, a identidade é muito importante, não é ter uma boa open case no concurso inteiro. Olha só, ser o verdadeiro planejador financeiro é um trabalho árduo, é ser você, pra você, com você, por você, 100% do tempo e do caminho. Não é uma coisa trivial. Demanda uma clareza absoluta de como a indústria está se formando. A mudança é inevitável, o amadurecimento é opcional, e eu aqui te mostrei como apresentar para o planejamento financeiro. Como apresentar, então a gente não podia aprender como fazer isso no SEP. De como a indústria está se formando, para qual direção ela aponta e como você conseguirá fazer duas coisas nesse contexto. Quais são as duas coisas? Manter-se relevante e são. Quer se manter relevante? Seja percebido para um dia ser lembrado. Quer ser percebido? O que você tem lutado contra? Agora, se você quiser manter uma postura subjetiva onde, não, eu não posso falar tão mal assim, você não vai então conseguir ser percebido como tão bom assim. É tão simples quanto isso. Você tem que ter mais clareza, tem que ter um pouco mais de convicção. A gente que é, como o Carlos Ghosn colocou, ser a casa do modelo direto, onde a gente combate O combate, o conflito de interesses, a gente quer acabar com o conflito de interesses que existe no mercado de serviços financeiros. Queridos, manter-se relevante, você vai ter que ponderar sobre o seu becofice, sobre metodologia, sobre tecnologia, saúde, você vai ter que cuidar da sua saúde física, mental, emocional, tudo isso. Última parte, barreira social. Tem mais gente fazendo isso? O Carlos te deu um inside look dentro ali do CEP. A gente tem bastante gente, deixa eu te convidar.
