This video lecture by André Novaes presents the PSA method for personal financial planning (P=Problems, S=Solutions, A=Aspirações/aspirations). Novaes clarifies who he considers a "true" financial planner (one charging families to deliver full financial planning), and advises that for the first ten clients planners should not attempt a full plan but instead apply PSA: help clients articulate their problems clearly, co-create solutions with clients (client participation is central), and connect solutions to clients' aspirations because feelings drive action.
Chapters
Mas antes eu quero também te dizer o seguinte, tá? Esse é o nosso primeiro capítulo. Eu quero conversar sobre o método PSA, tá? E ali a gente diz que tem o Joãn, The Planner e sua primeira grande aventura. Eu não sei se você já é planejador, tá? De novo, é que eu vou colocar isso de maneira muito clara, contundente, mas eu também devo dizer que eu quero que você receba isso com o meu respeito. Para mim, você só é planejador financeiro se você cobra diretamente da família para fazer, de fato, o planejamento financeiro completo. Se você faz uma parte, você é, de repente, um analista de investimentos, um consultor de investimentos, um estrategista de tributos, qualquer coisa que seja. Eu não sei se você faz ou não, mas eu queria que a gente nivelasse essa barra. Ou você ainda não começou, você talvez seja um agente autônomo, você talvez seja um gerente de banco, você talvez seja um consultor de investimentos, mas você ainda não mergulhou na realidade das famílias como... Eu vejo tanta gente falando isso na internet hoje sem citar fonte, mas como um amigo meu.
A nossa atividade é muito menos sobre a história dos números e mais sobre o número de histórias. Talvez você ainda tenha uma prática mais sobre a história dos números. menos sobre o número de histórias, esse é o verdadeiro. Mas, o método PSA, eu já vou te dizer o que significa cada uma dessas letras, o P, o S e o A, ele te faz o seguinte convite, olha, para os seus 10 primeiros clientes, 10 primeiros clientes, como verdadeiro planejador financeiro, não! Não faça planejamento financeiro completo. não faça planejamento financeiro completo. O que você vai fazer tá na tela. Problemas, soluções e aspirações. Você vai ajudar o cliente a articular com clareza qual é o problema que ele tá enfrentando. Abordamos isso na open class anterior, vocês vão perceber que todo o nosso conteúdo ele tem um fio condutor, ele é como um tapete que vai sendo montado, o final da imagem é coerente. Depois que você ajudar o seu cliente a articular qual é o problema, e isso se bem feito, já é grande parte do problema resolvido. É ou não é? enfrenta problemas, eu enfrento problemas, vários problemas, muitos eu mesmo causo, mas quando eu tenho a tranquilidade, a maturidade, a honestidade para articular realmente o problema, primeiro, mais da metade sou eu comigo mesmo. E eu não preciso aborrecer ninguém com os meus problemas. Uma outra parte, quando eu articulo com clareza, eu sei exatamente o que eu preciso fazer, ou eu começo a ter grandes alternativas do que eu preciso fazer, mesmo que envolva ajuda de pessoas. Depois de articular o problema, você vai co-criar soluções. Aqui eu intencionalmente não usei o termo criar, mas cocriar. Criar na companhia do cliente. O cliente vai fazer parte desse processo. Então você não precisa estar ultra preocupado em qual é a solução que eu levo, qual é o valor agregado da minha... O seu valor agregado é encontrar o que é valor para o cliente, que é cocriar essa solução com ele. E depois vocês vão trabalhar na direção de o seu cliente. Sentir, porque sentimentos levam a ação. Sentir, como é que a vida, a aspiração aqui tem a ver com como é que a vida dele vai ficar depois que ele resolver aquele problema, depois que ele resolver aquele.
