How to Use Boldin

Hola, amigos, Soy Steve Chen. Soy el fundador de Bolden, y nos hemos asociado con White Code Investor para llevar nuestra plataforma de planificación financiera a su comunidad. Hoy quería hacer una demostración rápida de la plataforma. Voy a usar la versión de marca compartida para mostrarla. Y, con suerte, para que quede más claro, voy a iniciar sesión aquí rápidamente. Acabo de crear una identificación y una contraseña falsas para mostrarles de qué se trata. Hagan clic aquí para registrarse. Vamos a comenzar el proceso de incorporación. Hay dos formas de elaborar un una forma rápida y una forma completa. Voy a utilizar la forma rápida. Vamos a pedirles información demográfica. Solo voy a tomar los valores predeterminados. Ya saben, si están casados, sí o no, y algo de información sobre su cónyuge. Y a medida que avanzas, hay algunos pequeños detalles a la derecha para darte algunas ideas. Tenemos esta idea de escenarios que están integrados en la plataforma. Entonces empiezas con un BA, ya sabes, uno inicial. Puedes llamarlo como quieras. Yo mantendré el actual, mi plan de jubilación. Y luego te haremos algunas preguntas sobre tus ingresos. Digamos que ganas 10 mil dólares al mes o que ya estás jubilado, si quieres, pero solo diremos que estás ganando algo de dinero. Y luego aplicaremos la seguridad social de forma predeterminada en función de tu edad de ingresos. Pero tenemos una herramienta más adelante que te ayudará a optimizar esto. Si quieres información más específica, puedes venir aquí y editarla. Te recomendamos que vayas a mi SSA e inicies sesión, solicites tu cuenta por razones de seguridad y también para consultar tu beneficio. Vamos a hacerte algunas preguntas importantes sobre tu tasa de ahorro y para la jubilación, y si tienes otras inversiones o dinero en efectivo. ¿Tienes una pensión? ¿Sí o no? Si tienes una pensión, te haremos más preguntas. Así es como funciona el producto en general. A medida que profundizas, habrá más cosas. En este caso, digamos que cuándo empieza es grabable, hay prestación de supervivencia, cosas así. Y luego eres propietario o alquilas. Digamos que somos propietarios y tenemos una hipoteca. De nuevo, tomaré los valores predeterminados y luego un poco más sobre tus gastos y cosas así. Y luego, básicamente, eso es todo para crear un plan inicial. Así que cuando vengas por primera vez aquí, haremos una especie de evaluación rápida de Monte Carlo sobre tu situación. ¿Te parece bien o mal? Vale, ¿Te parece bien? En realidad, elaborar un plan implica más que simplemente seguirlo y subirse al barco. Y te guiaremos a través de ese proceso. Aquí también hay algunas cosas de bienestar financiero incorporadas y luego hay sugerencias de un asesor digital. Muy bien. Y luego vamos a empezar a entrar rápidamente en algunos de los aspectos que destacarán algunas de las perspectivas que obtendrás. Por ejemplo, vamos a hacer una previsión de lo que puedes ganar durante el resto de tu vida. Puedes editarlo y ajustarlo todo en función de los presupuestos que crees en el producto si lo deseas. Y tenemos una especie de recordatorio de que, por cierto, hay una versión básica que todo el mundo obtiene de forma gratuita. Y si quieres actualizar a la versión premium, puedes hacerlo aquí. Ve aquí y luego estarás en el producto principal. Básicamente, te ofrecemos una previsión para el resto de tu vida. Y en cuanto a tu patrimonio neto, también te explicaremos cómo crear un plan completo. Así que cuando estás creando un plan, sabes que están todas tus cuentas, tus deudas de vivienda, ingresos, gastos, atención médica, flujos de dinero, cómo vas a mover tu dinero, horas extras, planificación patrimonial y tus objetivos de creación de perfiles. Ciertas cosas están bloqueadas. Si ves esta pequeña estrella P, significa que está restringido. Por ejemplo, en la versión básica, no puedes decir que planeas mudarte o documentar otra vivienda que puedas tener y cosas así. Hay ciertas cosas que están bloqueadas, pero hay muchas más incluidas. Por lo tanto, creemos firmemente en que las personas tengan un plan básico gratuito. Vale, bueno, solo una breve descripción general de cómo es esto. Aquí hay una nota sobre la conexión de cuentas. Esta es una función de la versión premium porque nos cuesta dinero conectar todas tus cuentas y mantenerlas actualizadas. Por lo tanto, cobramos por eso. También puedes entrar aquí y agregar cuentas. Puedes entrar y agregar cuentas, cualquier tipo de cuenta si tienes otra. Por ejemplo, un plan K. ¿Es para ti o para tu cónyuge? Vale, quizá tengas un plan K de Fidelity o uno de un lugar de trabajo, un plan K de un hospital. ¿Y cuál es el saldo? Vale, ahí hay 150.000 dólares. ¿Quieres incluirlo o excluirlo de tu estrategia de retirada? Básicamente, eso es lo que hacemos aquí. Y de nuevo, algunas funciones, como un modelado más preciso, forman parte de Plus. Así que si guardo eso, verás la cuenta reflejada aquí y te muestra el impacto. Cada vez que haces un cambio en la plataforma, verás el impacto de tu plan tanto desde una perspectiva monetaria de patrimonio neto, como desde una perspectiva fiscal. Así que esa es una de las cosas buenas que pasa aquí. De todos modos, puedes revisarlo. No lo haré todo aquí, pero puedes revisarlo y documentarlo y refinar las cosas aquí. Piensa en tu deuda. Piensa en todos tus ingresos, ingresos pasivos, si tienes rentas vitalicias, si esperas una ganancia inesperada, todo eso se puede poner aquí. Bueno, es como hacer clic aquí, y luego te haremos algunas preguntas. Puedes detallar esta parte. Te ayudaremos a pensar en la atención médica. Te ayudaremos a pensar en tus gastos. Hay muchas cosas aquí. Puedes crear un presupuesto detallado si quieres, o también puedes hacer gastos basados en el tiempo. Hay muchas formas de obtener un gran grado de control granular. Por ejemplo, si tienes hijos, estás en una etapa de tu vida en la que no tienes hijos y tienes muchas deudas estudiantiles, puedes documentarlo todo en otra fase, cuando estés criando a tus hijos o pasándolos a la universidad, o puedes secuenciar tus gastos y cambiarlos con el tiempo. Todo eso se puede poner aquí. También calculamos cuándo se pagará la hipoteca y cosas así. Todo eso se hace automáticamente. Lo mismo ocurre con usted. Si quiere obtener más información, puede empezar a abordar cuestiones como su estrategia de retirada y su orden de retirada cuando esté más avanzado en su vida. Y por último, hablaremos con usted sobre la planificación patrimonial. Le ayudaremos.