A case for putting 529 college savings into aggressive investments. The speaker argues that market downturns matter less for college funds than retirement accounts because you have years before you need the money and can adjust if markets drop.
Wir neigen dazu, unsere 529 aggressiv zu investieren, viel aggressiver als wir selbst unser Altersvorsorgegeld investieren, obwohl wir das Geld früher brauchen würden. Und der Grund dafür ist, dass man nicht nur die Wahrscheinlichkeit eines Marktrückgangs berücksichtigen muss, der dazu führt, dass man weniger Geld hat, sondern auch die Konsequenzen. Wenn es also einen großen bösen Markt gibt und unsere er einen Schlag erleiden, ist das in Ordnung, denn wir könnten Ihre College Ausbildungen auszahlen. Aber der Vorteil aggressiver Investitionen besteht darin, dass man langfristig tendenziell höhere Renditen erzielt. Der Punkt ist, dass es nicht 100 Prozent Bargeld sein müssen, wenn sie mit 18 Jahren mit dem College beginnen. Richtig? Dieses Geld wird immer noch nicht ausgegeben. Ein Teil davon wahrscheinlich erst, wenn Sie ein Senior sind. Das ist noch drei Jahre entfernt. Es muss also bis dahin nicht alles in bar sein. Man kann relativ aggressiv vorgehen. Man muss nicht nur die Möglichkeit eines Marktrückgangs berücksichtigen, sondern auch die Konsequenzen. Und je schwerwiegender die Konsequenzen, desto konservativer sollte man damit umgehen.
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