Kevin invests $20 monthly for 30 years and ends up with roughly $24,000. Sascha waits ten years, then invests the same amount, and has only $10,000 after 30 years. Starting early matters more than the size of your contribution.
Weißt du, was ich liebe? Zinseszinsen. Ich werde dir zeigen, warum. Weil die Mathematik dich umhauen wird. 10% deines Nettoeinkommens sind dir zum Investieren zu teuer. Wie wäre es, wenn du nur $20 pro Monat investierst? Warum sollte ich mir die Mühe machen? Das Schöne am Investieren ist, wie sich dein Geld mit der Zeit vermehrt. Und je früher du anfängst, selbst mit kleinen Beträgen, desto mehr wächst dein Geld. Nehmen wir Kevin und Sascha. Beide verdienen $25.000 im Jahr. Keiner von ihnen hat jeden Monat viel Geld, das er investieren könnte. Kevin beschließt, klein anzufangen. Er investiert $20 pro Monat. Sascha hingegen Kevin hingegen beschließt, mit dem Investieren noch etwas zu warten, und wartet schließlich 10 Jahre, bevor er anfängt, regelmäßig 20 Dollar in seine 401(k) einzuzahlen. Spulen wir 30 Jahre vor, Kevins Investition von 20 Dollar pro Monat wird auf knapp 24.000 Dollar angewachsen sein. Sascha hingegen hat 10 Jahre weniger Zeit, um das Geld wachsen zu lassen, und wird weniger als die Hälfte davon haben. Ungefähr 10.000. 24.000 gegen 10.000. Und das alles für einen Unterschied von nur 10 Jahren.
