If you're broke, skip investing and build an emergency fund first. Cut discretionary spending from 25-30% down to 10%, use the savings to build that cushion, then invest the rest.
Vielleicht investierst du überhaupt nicht. Okay. Du kannst es heute nicht tun, aber du hast vor, es morgen tun zu können. Vielleicht reduzierst du die 25 oder 30% für schuldfreies Ausgeben auf 10% und nimmst den Rest, um deinen Notfallfonds aufzubauen. Denn sobald du diesen Notfallfonds eingerichtet hast, kannst du dieses Geld in Investitionen stecken.
