A French speaker argues you don't need a budget, just four percentages of your income: 50-60% for fixed costs, 5-10% to savings, 5-10% to investments (where wealth actually builds), and 20-35% guilt-free on whatever you want. Automate the splits and stop overthinking it.
Vous n'avez pas besoin de tenir un budget. Je n'en tiens pas. Je n'en ai pas tenu un depuis 20 ans et je contrôle mon argent. Vous devez connaître 4 chiffres clés. Le premier concerne vos coûts fixes: 50 à 60 de votre salaire net. Cela comprend votre loyer, votre prêt immobilier, vos dettes, vos courses, tout ce dont vous avez besoin pour vivre. Le deuxième est votre taux d'épargne: combien vous économisez chaque mois? Cela devrait être de 5 à 10 %, idéalement plus. Le troisième concerne les investissements. C'est là que se crée la véritable richesse: 5 à 10 de votre salaire net. Mais plus il y en a, mieux c'est. C'est là que nous parlons d'un million, de 2 millions de dollars au fil du temps ou plus. Et enfin, les dépenses sans culpabilité. Cela comprend les sorties, les voyages, tous les luxes et tout ce que vous voulez. 20 à 35%. C'est en fait beaucoup. Si vous voulez savoir comment suivre tout cela, il vous suffit de suivre 4 chiffres clés. Il le fera automatiquement pour vous. Vous pouvez télécharger la ressource. Quelqu'un l'a mise ci-dessous.
