Ramit Sethi's team debates whether a million-dollar portfolio is actually impressive. Using an investment calculator, they show how assuming 7% real returns versus 10% nominal returns dramatically changes projections, illustrating why accounting for inflation matters when planning retirement.
Warum sagen alle immer eine Million? Das ist eine Menge Geld.
Das ist es auch. 25 sind cool. Dass daraus nur so viel wird, wenn eine einzelne Person 35 Jahre lang ein Roth-IRA-Konto voll ausschöpft. Das ist sehr cool. Und eine Million ist nicht mehr so viel wie früher.
Na ja. Oh Gott, nicht schon wieder. Das beinhaltet bereits die Inflation. Das ist also wie...
Oh, das ist bereits der Fall.
Ja, ich berücksichtige immer die Inflation. Oh, ich werde... Weißt du was? Lass es mich dir zeigen. Denn ich habe jeden einzelnen verdammten Tag meines Lebens diese verdammten Inflationsverfechter in meinen Kommentaren.
Sag ihnen!
Lass mich dir einfach zeigen, wie viel du tatsächlich auf der Bank hättest. Das ist tatsächlich ziemlich interessant. Achte hier beim Rat-Investitionsrechner darauf, dass ich 7% für deine jährliche Rendite gewählt habe. Das liegt daran, dass du im Durchschnitt über die Zeit 10% pro Jahr erhältst. Minus 3% pro Jahr Inflation ergibt 7%. Ich vereinfache das. Sieh dir das an. Das ist der Betrag, den du tatsächlich auf deinem Bankkonto sehen würdest. Sieh dir das an. Statt 7 mache ich jetzt mal 10. Heiliger Strohsack. Wie viele sind das?
Das ist ja ganz schön viel. Knapp 4 Millionen. Ja, das ist ganz schön viel.
