Ramit Sethi explains that investing doesn't require picking individual stocks or following influencers. Buy low-cost index funds that track the market, which historically return about 7% per year adjusted for inflation. Target-date funds automatically get more conservative as you approach retirement, and Vanguard, Schwab, and Fidelity offer good options.
About 7% per year.
Vanguard, Schwab, and Fidelity.
Man glaubt investieren heiß Aktien auswählen, Charts verfolgen und unseriösen Tipps von TikTok Influencern wie Chris Cohn folgen. Nein, so sieht investieren nicht aus. Wenn mich meine Familie fragt, in welche Anlagen man investieren soll, spreche ich immer von ganz einfachen Anlagen. Indexfonds, Zielfonds. Lasst es uns mal aufschlüsseln. Indexfonds sind im Grunde genommen kostengünstige Aktienbündel, die den Markt abbilden. Inflationsbereinigt lag die Rendite bei 7 Prozent jährlich. Das bedeutet im Grunde, dass man sehr kostengünstig in Anlagen investieren kann. Es ist ganz einfach und man kann tatsächlich die meisten teuren Vermögensverwalter übertreffen. Okay, dein Geld wächst im Hintergrund und wenn du es noch einfacher machen willst, kannst du einen Zielfonds nutzen. Bei einem Zielfonds wählst du einfach das Jahr aus, in dem du in Rente gehen möchtest und investierst ab diesem Datum in den Fonds. Der Fonds passt sich dann an und wird konservativer, je älter du wirst. Es gibt großartige Zielform bei Vanguard, Schwab oder Fidelity.
