Yogendra Kumar Malik argues that financial advisors in India need to stop selling products and start positioning themselves as financial doctors to build trust with clients. The shift from product seller to trusted advisor is essential for improving client relationships and standing out in the market.
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क्या आप फाइनेंशियल एडवाइजर हैं या इंश्युरेंस एजेंट हैं एंड यू, आर, स्ट्रगलिंग एंड गोइंग, बिहाइंड क्लाइंट और कुछ बात बन नहीं रही है और अब ऑनलाइन से भी काफी पेच लड़ाना पड़ रहा है। सो दिस वीडियो इज फॉर यू, आई, वांट यू, टू, सिट, रिलैक्स और वन यू। तो मेक नोट। सबसे पहले बात करते हैं की एडवाइजर की आइडेंटिटी है क्या भारत में मुझे लगता है, भारत में एडवाइजर की आइडेंटिटी है प्रोडक्ट वो किस प्रोडक्ट, किस कंपनी का बेचता है, ये उसकी आइडेंटिटी बन गई है। अब आडेंटिटी का मतलब क्या है? आइडेंटिटी का मतलब है की क्लाइंट आपको लगता है एस आई बी खरीदता है जब आप एस आई भी बेचते हैं या इंशोरेंस बलान खरीदता है? क्लाइंट ये प्रोडक्ट लाइन ऑनलाइन खरीद सकता है और आगे जाके और ऑनलाइन खरीदेगा। आप भी जानते है बीमा की जो आई आर डी आई है और सेबी और एम पी बहुत कोशिश कर रहे हैं क्लाइंट एडवाइजर की एडवाइस क्यूँ नहीं खरीदता एडवाइजर की एडवाइस प्रोडक्ट को लेकर और वो उसे यू ट्यूब पर आराम से मिल जाती है। किसी भी प्रोडक्ट का सर्च करो चटजिबिटीपरसर्च कर क्लाइंट लेना चाहिए?
एडवाइजर वो है कौन? वो कैसा दिखता है, प्रोफेशनल या इज लाइक? एनी अदर एडवाइजर वो क्या रिप्रेजेंट करता है, क्लाइंट को या कंपनी को रिप्रेजेंट करता है किन वैल्यूज के लेके वो स्टैंड होता है, वो ट्रस्ट वर्दी है या नहीं, वो कंसिस्टेंट है या नहीं और वो प्रोफेशनल है या नहीं। इसलिए हम अपने स्टूडेंट्स को सिखाते हैं। डोंट हैव आइडेंटिटी ऑफ़ बीमा एजेंट और म्यूचल फंड एजेंट हैव एन आइडेंटिटी ऑफ़ फाइनेंशियल क्यूँ की जब आप बन जाओगे प्रोडक्ट तो आप अपने ब्रांड को, इडेंटिटीकोप्रोफेशनल िज्म को चेंज करोगे और वो ही रियल प्रोडक्ट। अब ये हो क्या रहा है? देखिये एडवाइजर क्या बेचता है, ध्यान से समझिए टम प्लान, चाइल्ड प्लान, पेंशन, प्लान, हेल्थ इंशयोरेंस म्यूचल।
ये तो कहीं भी मिलता है। कहाँ नहीं मिलता ये बताओ और आपसे बेहतर कंपेरिजन के लिए तो ऑनलाइन प्लेटफार्म बने हुए हैं। दुनिया भर के बन गए और आगे बनेंगे। तो जब आपका प्रोडक्ट यूनिक नहीं है तो आपके यूनिक आपकी, आइडेंटिटी यूनिक चाहिए। तो हाव यूनिक आइडेंटिटी क्यूंकी ऑनलाइन प्रोडक्ट लाइक। पॉलिसी बाजार जीरो, द बेशक। ऐसे बहुत सारे टी मानी इन्होंने प्लान्स को चीर कर दिया है। कंपेरिजन को ऐसे कर दिया है। चुटकी बजा के कंपेरिजन है। और ऑनलाइन बहुत पॉपुलर हो गया। को पचीस हजार करोड़ का बिजनेस किया है पॉलिसी बाजार ने। लास्ट और टी एम का। ऐसी ने म्यूचुअल फण्ड में कितने करोड़ का बिजनेस कौन बेच रहा है। क्लाइंट खुद ही तो कर क्लाइंट्स और मोर एजुकेटेड न हो इस बात को कबूल लो। वो गूगल करते है। चाहे वो गाँव में बैठे हैं इसलिए अपनी आइडेंटिटी को चेंज करो। क्यूकी एडवाइजर की इकॉनमी अब चेंज हो रही है। वरना पेट देते हम जाएंगे अब इसका रीजन क्या क्या एडवाइजर इसकी गलती है। एडवाइजर को सिखाए कंपनी का कोड जाता है। सिखा 23 प्रोडक्ट जाते है तो उसको लगता है मेरे पास नॉलेज है ही नहीं, मेरे डिजिटल है ही नहीं। तो वो सीरियस होता ही नहीं है। उसको भी लगता है, क्लाइंट भी सीरीज नहीं है। 1 पॉलिसी, 2 पॉलिसी, 2 खत्म। क्लाइंट एडवाइजर को ऐसा लगता है जैसे वो ऑर्डर लेने आया है, मतलब कलां ऑर्डर दे रहा है। क्लाइंट इसलिए सुनता नहीं है, नेगोशिएट करता है, रिवेट मांगता है, पोस्ट पोंड करता है। आज नहीं कल, कल नहीं वर्डवाटअगरआपअच्छी कंट्री में जायेंगे। वहाँ क्लायंट एडवाइजर की वेट करता है भाई, उसकी फैमिली के लिए। तो एडवाइजर के पास प्रोडक्ट तो है। भारत में, भारत में बहुत कॉम्प्लिकेटेड और बढ़िया प्रोडक्ट पर उसके पास पोजीशनिंग नहीं है। तो क्या लगता है प्रोडक्ट के ब्रोशर होंगे, न्यू प्लान होंगे, आरडी अंडरइटिंगगाइडलाइन उसके पास होंगी। और वो वैसे ही सेमिनार में जाता है। और इससे होता क्या फ्रस्टेशन आती है रिजल्ट। इसी लिए एडवाइजर लॉंग टम रिलेशनशिप भी नहीं बनाता, ट्रस्ट नहीं करता, रिपीट, बिजनेस नहीं आता उसके पास। हर साल उसको 200 नए कस्टमर सौ, नए कस्टमर को, 304 सौ फैमिली, बहुत होती है पूरी जिंदगी कमाने के लिए एडवाइजर सोचिए। जब मैं बोलता हूँ की आप फीस चार्ज कर सकते हैं, हमारे बहुत सारे डायमंड मेम्बर फीस चार्ज करते हैं और बहुत सारे सीख रहे हैं। कैसे तुम्हे जो बोलता हूँ तो बोले अरे ये क्या है, उनको तो शौक लग जाता है। 1 सिंपल सा डॉक्टर भी, 5 सौ रूपया कंसल्टेशन फीस ले सकता है। जुकाम के आरोप 1 एडवाइजर जो बच्चे का फ्यूचर प्लान करता है, रेस्पेक्टेबल, रिटायरमेंट प्लान करता है, प्रोटेकशन प्लान करता है, इन्वेस्टमेंट और वेल्थ प्लान करता है जो की करोड़ो रूपए का हो सकता है, वो डेढ़ सौ रूपया भी फीस लेने से डरता है। ये वो डेढ़ सौ रूपया फीस लेने से डरता है। सोचिये क्या है क्यूँ की आइडेंटिटी का डिफरेंस है। तो अगर आपने आइडेंटिटी अब नहीं बदली तो इसी में फंसे रहोगे रिबेट। आज ये प्रोडक्ट कल वो प्रोडक्ट, आज एल आई सी, फिर एस बी आई, फिर टाटा, फिर आपका डाटा हो जाएगा। आइडेंटिटी से बनता है, ट्रस्ट उससे आते हैं, ढंग के क्लाइंट उससे होते है, कनवर्जन बेहतर उससे आता है, रिटेंशन टिकट साइज इम्प्रूव होता है और आप क्रॉस सेलिंग और सेलिंग कर पाते हो। इसलिए हमने इसको सोल्व किया कैसे जब आप हमारे साथ जुड़े तो हम बोलते हैं पहले आप इंशोरेंस बीमा एजेंट और म्यूचुअल फंड एजेंट से ऊपर उठो अपने आप को फाइनेंशियल डॉक्टर की तरफ डॉक्टर डायग्नोज करता है, प्रेस्क्राइब करता है, रिव्यू करता है, लाइफ बचाता है, वैसे ही आपको करना है और पॉवरफुल। तो हमने देखा लोगो को दे तो वो करते हैं जैसे सी आर एम प्रेजेंटेशन जिसको वो निकाल कर बात कर सकते है और अगर वो अपनी आइडेंटिटी को चेंज करने लगते है तो हमने देखा की उनके बहुत बेहतर हो जाते हैं, गाँव के लोग भी शिवकांत रावत है गाँव में.
बिल्कुल रेडिया में जब से आइडेंटिटी चेंज किया है लाइफ चेंज हो। क्यूँकी दोस्तों हमारे शब्द हमारा संसार बनाते है तो आपके शब्द क्या है रक्षा सुरक्षा फानेंशियल डॉक्टर मेरा मिशन लीज की है, परिवार की जिमेदारी फानेंशियल हेल्थ चेक ये शब्द देख रहे है। इंशयोरेंस नहीं यूज कर सकते है। उन्होंने सीखा नहीं है हमारी कम्युनिटी सिक्स थाउन इसमें सर्टिफिकेशन है, चैलेंज हैबिट, ऑफलाइन इवेंट करते है। अभी हमारा अगला 2026 जनवरी 24, 25 को है। आप अगर अपनी आइडेंटिटी चेंज करते हो सेलर नहीं 1 गाइड 1 अच्छा नेक फाइनेंशियल एडवाइज देने वाला बनते हो सीखते हो कुछ महीने या 1 साल में सीख जाओगे यू विल बी, डिफ्रेंट और आप मार्केट में सिर्फ रुकोगे नहीं मार्केट में आप ट्राई भी करो डॉक्टर प्रोफेशल टूल यूज करता है, बीपी मशीन स्टोस्कोप टेस्ट करता है, एडवाइजर यूज करता है सी आर एम कुंडली प्रेजेंटेशन कैलकुलेटर फ्रेम यही आपको करना है और अगर आप हमारे साथ काम करेंगे तो you can get more noleg around it and you can be more digital प्रेजेंस and you can really really change your identity, so what not you waiting for my friends change or इडेंटिटीएंड चेंज योर इनकम।
