In this Hindi‑English coaching video, Yogendra Kumar Malik addresses insurance agents who feel stuck being seen only as policy sellers. He outlines a three‑step framework to transform into a trusted financial/wealth advisor. Step 1 stresses identifying the client’s real financial problems before discussing any product, using a financial health‑check questionnaire and relationship‑building questions. Step 2 advises creating and publishing educational content that answers those problems, recommending AI tools like ChatGPT and the AIDA copy‑writing formula to generate scripts and posts. Step 3 emphasizes choosing a clear niche or specialty (e.g., retirement planning, child insurance, health‑specific expertise), branding oneself around that line, and consistently promoting it through a website, social media pages, WhatsApp groups, and community building. Malik repeatedly stresses the importance of digital presence, lead generation, and consistent follow‑up, citing his experience of training over 16,000 students and the market volume of 82,000 policies sold daily in India. The video is both instructional and motivational, urging viewers to take immediate action with pen and paper.
Chapters
ओह नमस्ते जितने भी लोग मुझे इंश्योरेंस एडवाइजर देख रहे हैं ये वीडियो आपके लिए बहुत काम का हो सकता है क्या आप परेशान नहीं हो गए हो कि लोग आपको बीमा वाला पॉलिसी वाला या ये सभी मानते हैं एक एजेंट के रूप में मानते हैं don't you want to change it अगर आप चेंज करना चाहते हो और आप चाहते हो कि लोग आप वेल्थ क्रिएशन की कैसी प्लानिंग की जाए? You want this? Then this video is your starting point. So pen paper ले लीजिए, नोट करिए और मैंने यहाँ पर three step प्रोसेस बताया है और तो third step बहुत ही बहुत ही क्रिटिकल है। Start के लिए ready okay। तो सबसे पहले सोचिए real problem क्या है? Real problem ये नहीं है कि insurance बेचना कोई गलती है या investment बेचना कोई गलती है। Real problem ये है कि लोग हमें आपको क्या बोलते हैं? कि अच्छा यार बता क्या पॉलिसी है या आप क्या बोलते हो ये वाली पॉलिसी है जो आपके लिए हेल्प कर सकती है तो इसमें क्या है कि आपका जो छवि है वो एक पॉलिसी वाला विक्रेता की हो गई है यानी एक इंश्योरेंस बीमा एजेंट की हो गई है यानी कि घर के बड़े मुद्दे फाइनेंसेस से रिलेटेड वो आपस Am I right? इसको change करना है और अगर आप ये change नहीं करोगे तो जो बाकी के 80 लाख plus financial advisor घूम रहे coded हैं, घूम कम रहे हैं तो आपको same problem आती रहेगी rebate देनी पड़ेगी, आपकी call close नहीं होगी, लोग बोलेंगे सोच के बताता हूँ। Here is a stepwise process जो हम सिखाते हैं अपने members को, उसका छोटा सा मैं part लाया हूँ step number one सबसे पहले product की बात मत करो problem की जब आप किसी के पास जाओ, पहले तीन-चार क्वेश्चन जब आप रैपो बिल्ड करलो, आइस ब्रेकिंग हो जाए, रिलेशनशिप हो गया, तो जब आप सेल्स ब्रिज बनाओ, तो उनसे जब बात करोगे, तो बहुत इम्पोर्टेंट है कि वो बात करो, उनकी प्रॉब्लम्स क्या हैं। अब जैसे हम अपने लोगों को सिखाते हैं कि अगर कोई बिटिया तो आपके पास प्रॉब्लम उभर के सामने आ जाएगी। इसके लिए हम क्या करते हैं? हम यूज़ करते हैं टूल जो हम अपने लोगों को सिखाते हैं। ये तीन लेवल पे हमारा टूल है। बेसिक लेवल पे ये वाला टूल है, ठीक है? अब फाइनेंशियल हेल्थ चेकअप में ऐसे कुछ ऑलरेडी ये बेसिक लेवल है और एडवांस लेवल अगर आप यही यूज़ भी ना करो, तो आप डायरेक्टली खुद कैसे क्वेश्चन बना सकते हो? तो प्रोडक्ट नहीं, आपने प्रॉब्लम को आईडेंटिफाई किया। ये पहला स्टेप है और हर जगह आपको ये करना है। This is very very critical ताकि लोगों के दिमाग से आपके जो क्लाइंट्स हैं, वैसे ही आपसे कम क्लाइंट मिलते हैं, right? उनके दिमाग जो लोगों की प्रॉब्लम है और उसपे एजुकेशन है। अब लोगों की बहुत सारी प्रॉब्लम्स हैं, आप चैट जीपीटी कर सकते हो, आप पूछ सकते हो प्राइवेट जॉब वाले की क्या प्रॉब्लम है, बिजनेसमैन की क्या प्रॉब्लम है, और उस तरह का कंटेंट आप डालना, एजुकेटिव कंटेंट डालना शुरू करो। इतना दिखो कि लोग तो होगा क्या? जब भी किसी को लिवर की प्रॉब्लम होगी, वो डॉक्टर उनके शहर के पहली चॉइस होंगे। यही कारण है कि आपको कोई आकर फाइंड नहीं करता है, क्योंकि आप हो ही नहीं इतने अवेलेबल। बहुत सिंपल स्टेप है, स्टेप बाय स्टेप प्रोसेस ये है। नंबर एक, पहले आपने एक डिसीजन ले लिया कि मैं बिटिया अब उस वीडियो की क्या स्क्रिप्ट होनी चाहिए? चैट जीपीटी पे जाओ, बोलो एआईडीए अटेंशन इंटरेस्ट डिजायर एक्शन। इस फॉर्मेट में मुझे स्क्रिप्ट दे दीजिए और मुझे एजुकेशन का पॉइंट भी दीजिए। अब कोई रिटायरमेंट पे प्लानिंग करना चाहता है, तो उसको ये नहीं पता होगा कि रिटायरमेंट प्लानिंग पे यहाँ से आप एजुकेशन शुरू करो और यहाँ से जो आपके वीडियोस हैं फेसबुक सोशल मीडिया पे इंस्टाग्राम यूट्यूब लिंक्डइन हर जगह तो लोग आपको खुद ढूंढेंगे क्योंकि रोज 82,000 पॉलिसीज़ इंडिया में ली जाती हैं लाइफ इंश्योरेंस में 82,000 और लगभग इतनी ही हेल्थ इंश्योरेंस में ली जाती स्टेप नंबर टू नोट कर लिया वीडियो बनाओ स्टेप नंबर थ्री वेरी क्रिटिकल स्टेप नंबर थ्री ये है कि अपना एक लाइन डिसाइड करो अपना एक नीच डिसाइड करो एक स्पेशियलिटी डिसाइड करो अब आप बोलते हो मैं लाइफ इंश्योरेंस चाइल्ड प्लान रिटायरमेंट प्लान हेल्थ इंश्योरेंस सब कुछ देता हूँ ये मार हार्ट स्पेशलिस्ट हार्ट स्पेशलिस्ट की बात करता है, लीवर स्पेशलिस्ट लीवर स्पेशलिस्ट की बात करता है, योगेंद्र मलिक डिजिटल और इस तरह की बात करता है, बाकी ट्रेनर्स की तरह नहीं करता। पिकअप ए लाइन, जैसे अभी लिखो, मैं अपना नाम लिखो, योगेंद्र मलिक, आपना नाम लिखना है, बिजनेसमैन की ह तो अगर आपने इस तरह का अपना बना लिया नीच, अब होगा क्या? इसको बार-बार हर जगह प्रचार करो। इसकी एक वेबसाइट बनाओ, इसके वीडियो बनाओ, इसका एक फेसबुक पेज बनाओ। बिजनेसमैन की कम्युनिटी क्रिएट करो, WhatsApp ग्रुप क्रिएट करो। अब होगा ये कि आप वहाँ पर जब ऐसी चीजें डालोगे कि बिजनेसमैन का एक एक्सप तो बिजनेसमैन की प्रॉब्लम्स का आपने बात किया प्लस आपने अपना एक नीच बनाया आप सबकी तरह नहीं हो अगर आप सबकी तरह हो तो सबकी वाली प्रॉब्लम आपको भी झेलनी पड़ेगी अगर आप सबकी तरह हो तो सबका कंपटीशन भी आपको झेलना पड़ेगा अगर आप अलग हो गए तो वो कंपटीशन झेलने की जरूरत नहीं पड़ेगी हेल्थ चेकअप फाइनेंशियल कुंडली एंड वन मोर टूल ओके उसके बाद दूसरा स्टेप है ऐसा कंटेंट जरूर डालो चाहे आप एआई से जेनरेट करो यार कंटेंट ऐसा जरूर पब्लिश करो जो आप लोगों को मिलने से पहले भेज सकते हो बाद में भेज सकते हो फॉलोअप के लिए भेज सकते हो जिसमें उनकी प्रॉब्लम्स के आपने एज आज ही उस स्पेशलिटी को लिखो तो मार्केटिंग के लिए वो स्पेशलिटी है बाकी आप दोगे पूरा। अगर ये वीडियो से आपको वैल्यू ऐड मिला है तो दोस्तों आप सोचिए हम क्लासेस में क्या-क्या सिखाते हैं और कैसे-कैसे आगे आपको ले जा सकते हैं? दोस्तों हमने पिछले चार साल में मोर देन 16,000 प्लस लो और अगर आप already हमारे student हो, तो ये तीनों actions दोबारा से note करिए और start करिए action लेना, क्योंकि action जो लेता है, वही आगे बढ़ता है। अभी एक बात और bonus के रूप में, अगर आप प्रचार नहीं करोगे, तो leads नहीं होंगी, और मुझे लगता है leads एक बहुत banker भारी problem है, एक अच्छे financial advisor के पास leads की कमी नहीं है, और agent के पास lead है ही नहीं, तो क्लास के अंदर सीखेंगे डिजिटल ज्ञानी से योगेंद्र मलिक साइनिंग ऑफ थैंक यू सो मच फॉर व्हाट यू आर डूइंग एंड कंग्रेचुलेशन इन एडवांस फॉर द सक्सेस विच यू आर गोइंग टू हैव एस अ ब्रिलिएंट फाइनेंशियल एडवाइजर दूसरों से यूनिक दूसरों से हट के कंग्रेचुलेशन इन एडवांस एंड आई ल
