Yogendra Kumar Malik explains why insurance agents struggle to get appointments and recommends offering a Financial Health Check-up (a value-first approach) instead of immediately pitching specific plans. He describes two formats: a 10-question yes/no checklist scored 0–5 (printable, Hindi) for Silver members, and an automated PDF "Financial Kundli"/report for Diamond members that generates client scoring. He advises agents to use a scripted offer (presenting themselves as doing a financial check-up/"financial doctor") to increase meeting bookings—claiming roughly 1 meeting per 3 calls—and encourages agents to practice on themselves and contacts before outreach via calling.
Questions this video answers
10
0–5
About 1 meeting per 3 calls
Yes — the checklist is provided in Hindi and can be printed
Chapters
नमस्ते क्या आपकी भी ये प्रॉब्लम है की आपको आजकल अपॉइंटमेंट नहीं मिल रहे हैं और लोग इंश्योरेंस के डिस्कशन को अवॉइड कर रहे हैं। सो दिस विडियो कैन रेली हेल्प यू बिकॉज आई हैव क्वाटेडाउनके क्या क्या आपको एक्शन लेने है सो दैट आपको अपॉइंटमेंट मिल जाए और आप वो डिस्कशन में आ जाए। तो देखिये लोग इंश्योरेंस के डिस्कशन को अवॉइड कर रहे हैं और वो स्वाभाविक सी बात है कि अब अवैरनेस लेवल बहुत बढ़ गया है, अब हमारा टाइम आ गया है एजेंट का की हम अपने अवैरनेस पढ़ाए तो क्या करेंगे ये मिस्टेक न करे। पहले तो नंबर वन, आज तक मैं देखता हूँ की इंश्योरेंस एजेंट अभी भी यह कोशिश करते हैं कि वो पर्टिकुलर योजना पेश करने की कोशिश करते हैं। क्या आपके बच्चे के लिए बहुत बढ़िया प्लान आया है, बहुत बढ़िया इन्वेस्टमेंट प्लान आया है, बहुत बढ़िया इंश्योरेंस प्लान है एंड लोग डेली इसके बारे में नहीं सोचते तो लोग डेली सोचते हैं। पैसे के बारे में आप डेली सोचते हो, पॉलिसी के बारे में लोग डेली सोचते हैं। पॉलिसी को अवॉइड करे वो अपने पैसे को अच्छी जगह लगाएं, कम रिस्क लेकर, बढ़िया रिटर्न लेकर और अपने पैसे की प्लानिंग में सुधार करे आई होप। यू अंडरस्टेंड सो आपको ये चीजें अवॉइड करनी है की आप प्रेशर डालते रहते हो, इतना डालोगे इतना मिल जाएगा और इस तरह के बैनर्स वगैरह आपको बहुत सारी ऐप और बहुत सारे लोग सजेस्ट भी करते हैं। ऐक्चवली अब ये सफल नहीं हो रहे है, अगर सफल हो रहे होते तो आप मुझे बता दीजिए तो करना क्या है। हमने बहुत सिम्पल सॉलूशन निकाला है जो की आपको बहुत अच्छी सक्सेस देना है। हमारे स्टूडेंट्स को आपको क्या करना है। अगर आपको हर 3 कॉल पे, 3 कॉल के आपने, 1 मीटिंग निकालना है, चाहे वो फॉलो आप था, चाहे वो फ्रेश कॉल है या लीड जनरेटेड है तो आपको कस्टमर को ऑफर करना है वैल्यू और वो वैल्यू आप ऑफर कर सकते हो। बाय फाइनेंशियल, हेल्थ चेकअप जैसे ब्लड का चेकअप होता है आपकी बॉडी को जानने के लिए ठीक है ने वैसे ही पैसे का चेक अप कर सकते हैं, पॉलिसीज और इन्वेस्टमेंट का चेकअप कर सकते है की आपका सही प्लानिंग चल रहा है या नहीं और वन सिने क्वार्टर हर व्यक्ति ये करने को राजी भी हो जाएगा, आप भी राजी हो जायेंगे तो आपको ये वैल्यू एड करना है और इसी के ऊपर काम करना है तो मैं जल्दी से आपको दिखा देता हूँ ये हमने 2 फॉर्मेट बनाये हुए जो हम अपने स्टूडेंट्स को देते हैं। लेट मी जिस शो टू यू सो द फर्स्ट फॉर्मेट इस फाइनेंशियल हेल्थ चेक अप अगर आप हमारे सिलवर मेंबर हैं, यू विल हैव, एक्सेस टू दिस, इसका कोर्स भी हमने दिया हुआ है इसमें 10 क्वेश्चन है आप कस्टमर से पूछते हैं, यस सर नो में आंसर करते हैं और जीरो टू फाइव उन की स्कोरिंग करते है। ठीक है, पहली बार करेंगे थोड़ा सा आप स्वयं का करेंगे थोड़ा सा आपको लगेगा बट यू विल गेट टू नो इमरजेंसी फंड यानी लाइफ इंश्योरेंस कितना है कितने बच्चे के लिए प्लानिंग की है हायर एजुकेशन के लिए कन्यादान यानी के डॉक्टर पेंडिंग लोन और डेट का क्या हालत है फाइनेंशियल गोल लिखते हो तो इसके बाद 1 स्कोरिंग आ जाएगी और ये हिंदी में भी है तो इसका प्रिंट आउट ले हमारा कोर्स आपको दिया हुआ है अटेंड करे डिजिटल अकेडमी पे एंड यू विल अंडरटेड इसको कैसे करना है पहले स्वयं का करें आसपास के लोगों का करें जो लोग डायमंड मेंबर हैं वी हैव डन अ ब्यूटीफुल थिंग फॉर देम दैट्स कॉल फाइनेंशियल कुंडली यह हमारे डायमंड मेंबर को एक्सेस है उनके सॉफ्टवेयर के साथ यह पीडीएफ रिपोर्ट भी बहुत बढ़िया जनरेट करता है और इसमें क्लाइंट के क्वेश्चन पूछ कर आप यहाँ डालेंगे यह ऑटोमेटिकली क्लाइंट की स्कोरिंग भी दे देता है और यह रिपोर्ट जो है यह बहुत अच्छी होती है आगे कोई भी प्रोडक्ट या कोई भी सेलिंग के लिए अब अगर आपने इन सिस्टम्स को एकदम से समझ लिया है तो अब आपको क्या करना है आप इसका यूज करेंगे 1 स्क्रिप्ट बनायेंगे की मैं लोगों की फाइनेंशियल कुंडली बनाना सीखा है या फाइनेंशियल हेल्थ चेक अप करना सीखा है जिससे मैं आपका स्कोर आपको बता सकता हूँ और आप नाइनटी नाइन परसेंट इंश्योरेंस के डिस्कशन से आउट हो जायेंगे क्यूंकि जब आप इंश्योरेंस डिस्कस नहीं कर रहे फाइनेंशियल हेल्प कर रहे हैं तो लोग आपको टाइम देंगे तो इसको सीखिये और अगर आप डायमंड मेंबर है तो फाइनेंशियल कुंडली का एक्सेस लीजिये हमारी टीम से और स्क्रिप्ट बनाकर कॉलिंग शुरू कीजिए की मैं लोगों का फाइनेंशियल हेल्ट चेक अप करता हूँ मैंने कोर्स ज्वाइन किया है आई एम कमिंग फाइनेंशियल डॉक्टर नाव और ये आपके लिए रामबाण हो सकता है मैंने लिखा है 3 में से 1 मीटिंग मिलेगी आई थिंक यू विल गेट मोर देन थ्री में से वन टू मी सो डू दिस एंड लेट मी नो क्या रिजल्ट आया स्टार्टिंग में थोड़ा हिकअप हो सकता है बट इम शोर यू विल मिनट आल द बेस्ट।
