Yogendra Kumar Malik explains how CRM software helps financial advisors and insurance agents manage leads from Facebook, referrals, and campaigns with automated follow-ups and reminders. His platform, D G Sarthi, includes a Financial Health Calculator for sales presentations and costs between ₹24,000 and ₹3 lakh depending on features.
Chapters
घंटे एम्प्लॉई हो सकता है विच कैन मैनेज ईच एंड एवरीथिंग फॉर यू सो वाट इस सीआरएम पहले तो आपको ये बता देता हूँ सी आर एम 1 सॉफ्टवेयर है जो आपके मोबाइल पे और आपके लैपटॉप पर चलता है जिसमें आप अपनी सारी लीड्स हर तरह के लीड्स यहाँ पर मैनेज कर सकते हो फॉर एग्जाम्पल फेसबुक से आने वाली लीड्स डायरेक्टली यहाँ आ सकती है फॉर एग्जाम्पल आपको कहीं से रेफरेंस मिला है वो रेफरेंस वन बाय वन करके वन बाय वन आप यहाँ पे अपलोड कर सकते हो उसका फॉलो अप डेट डाल सकते हो। फॉर एग्जाम्पल आपने कहीं पर स्कूल में कैंपेन किया फॉर एग्जांपल आपने कहीं पर किसी स्टॉल लगाई या कैनोपी लगाई वहां से आपको डेटा मिला वो पूरा का पूरा डेटा आप यहाँ पर डाल सकते हो सी आर एम में इसके साथ साथ सी आर एम क्या करता है की आप अपने लीड को बायफरकेट कर सकते हो मतलब जो लीड आए फेसबुक की वो दिखाएगा यह फेसबुक से इसको टैगिंग बोलते हैं क्या बोलते हैं टैगिंग टैग लगा सकते जैसे टैग लगा देते है प्राइज टैग लगा होता है ये 2000 का है यह 5000 का है आपने देखा होगा दुकानों में राइट ऐसे आप टैग लगा सकते हो। ये फेसबुक से है यह इस कैंपेन से है यह स्कूल से आई है ठीक है और ये आपको फिर फॉलोप भी रिमाइंड कराएगा की कब ये फॉलोप है इस लीड के साथ पिछला क्या हुआ था वो रिमार्क्स और फीडबैक भी ये रखेगा और अगर सी आर एम में ए आई है तो ए आई यह भी बता सकता है की आज इस कस्टमर से कॉन्टैक्ट कीजिए और ये वाला कांटेक्ट कीजिए बस सी आर एम भी होता है सी आर एम वो एम्प्लॉई है जो आपके लिए 24 घंटे काम करेगा कोई भी एम्प्लॉई आपके लिए 24 घंटे काम नहीं करता है क्योंकि या तो बीमार हो जाता है या छुट्टी देनी पड़ती है, मूड खराब है, कॉम्पिटिशन में है नौकरी ढूंढ रहा है सी आर म हमेशा डेडिकेटेड एम्प्लॉय के लिए तरह आपके लिए काम करेगा इसके अलावा सी आर एम क्या कर सकता है बहुत कुछ कर सकता है कई सी आर एम क्या करते है की वो यहीं से आपने कोई कैंपेन चुना फेसबुक पर आपका लीड कैंपेन डाल सकते है यहीं से डायरेक्ट आपके फेसबुक पेज को मैनेज करके ओके प्लीज डू नोट राइट ऑन द स्क्रीन कंट्रोल योर एक्साइटमेंट तो क्या करता है सी आर एम लेट्स सपोज ये सी आर एम है हमारा सी आर एम जो डी जी सा रती है इसका नाम दे देता हूँ ठीक है उसमें आपने डिसाइड किया की मेरे को ये पॉलिसी रिव्यू का कैंपेन डालना है किसका रिव्यू पॉलिसी रिव्यू ये कैंपेन आपके डायरेक्टली फेसबुक में जा सकता है डायरेक्टली यहाँ से फेसबुक में जा सकता है यहाँ से आपको फेसबुक का लॉगिन आईडी पासवर्ड सिस में डालना होगा ठीक है तो ये हाँ डायरेक्ट चला गया वो जो लीड्स आएगी वो डायरेक्टली वापिस इसके अन्दर दिख जायेंगे आपको जो लीड्स आएगी तो जब भी आप खोलोगे विल गेट लीड प्लस इस पर 1 पॉपअप मैसेज भी आयेगा की आपकी नयी लीड आ गई है तो सी आर एम से आपका लीड जेनरेशन आसान होगा सी आर एम सी आपका फॉलोऑप मैनेजमेंट आसान होगा सी आर एम सी आपका कोई भी क्लाइंट का नर्चरिंग करना है, मीटिंग करना है वो आसान होगा और हमने अपने सी आर एम पर क्या किया उसको सिर्फ लीड मीटिंग के अलावा थोड़ा सा और आगे ले गए हैं और आगे ले जाकर हमने क्या किया मैं थोड़ा सा आपको बता देता हूँ। हमने ये किया की हमने अपने सी आर डी जी सार्थी में हमने ये सी के अन्दर नीड एनालिसिस टूल डाल दिया है जिसका नाम है फाइनेंशियल हेल्थ कैल्कुलेटर ठीक है इसी के अन्दर हमने टूल डाल दिया है जिसका नाम है फाइनेंशियल कुंडली यानि जब आप क्लाइंट के पास होंगे रिन्यू कर रहे होंगे या आप रिव्यू कर रहे होंगे उस वक्त ये जो फाइनेंशियल हेल्थ कैलकुलेटर है ये आपको क्लाइंट के सामने सेल्स प्रेजेंटेशन देने में मदद करेगा। फ्यूचर में जो हमारा प्लान है हम इसी के अन्दर प्रेजेंटेशन डाल देंगे इसी के अन्दर स्क्रिप्ट डाल देंगे जो आपको क्लाइंट से बात करनी होगी और इसी के अन्दर आई बेस आपका हर किसी की हर कंपनी की पॉलिसी का रिव्यू भी आ जाएगा। पुरानी नई बाबा, आदम के जमाने की पॉलिसी, म्यूचुअल फण्डों ये सब यहाँ पर टेंटिटेवली आ जाएगा ये उम्मीद है इसके लिए थोड़े अप्रूवल की जरुरत है। तो यह सी आर एम जो है आपके कैंपेन को बहुत भली बात अच्छे तरीके से मैनेज करता है। अगर आपके पास मार्केट में पैसा है तो आप बहुत सारे और सी आर एम भी ले सकते हो। पर नॉर्मली जो सीआरएम है वो कास्टिंग होती है जो हमारे जैसे बिजनेस है उसकी सी आर एम की कास्टिंग शुरू होती है ट्वेंटी फॉर थाउजंड एंड देन इट गोज अप टू टू लाइक टू थ्री लाख परियर ए लो हैज। ट्वेंटी फोर थाउजंड 2 से 3 लाख परियर का सीआरएम होता है जो में सी आर एम यूज करता हूँ। ये थी वो मेरे फ्रेंड का बनाया हुआ है इसकी ईअरली कॉस्ट है वन प्वाइंट फाइव लैक बट इसमें फाइनेंशियल हेल् कैल्कुलेटर वगैरह नहीं है ऑटोमेशन के फीचर्स अच्छे है। तो अब आ जाते हैं थोड़ा सा ऑटोमेशन को समझ लेते है ऑटोमेशन ये क्या क्या कर सकता है। तो सी आर एम जो होता है वो आपका ऑटोमेशन टूल भी होता है आपने 1 बार वाट्सएप मैसेज बना दिए तो यह आपके वॉट्सएप मैसेज को स्केड्यूल के हिसाब से भेज सकता है। इन फैक्ट आपने विडियो भी बना दिए। तो कुछ ऐसे भी होते है वो आपके सोशल मीडिया पर वीडियो को भी अपलोड कर देंगे। आपने जो स्केड्यूल दिया है उसके हिसाब से ठीक है के सी आर एम जो हुआ है वो ईमेल भी भेज देते हैं। क्लाइंट को कई सीआरएम जो है वो ईमेल वaट्saप सोशल मीडिया इसके साथ साथ आपको अपनी टीम मैनेजमेंट का भी इसके अन्दर मॉड्यूल देते हैं। सी आर एम 1 मेंडेटरी टूल ले ये ऑप्शनल टूल नहीं है यह आपके पास होना ही चाहिए। इट इज, नॉट ऑप्शनल इट इज मेंडेटरी, चाहे आप 1 पॉलिसी करते हो, महीने की चाहे आप कंपनीज आपको कभी नहीं बताएगी क्योंकि कंपनी इस का मोटा मोटा। मुद्दा यह है कि बस आप कहीं से उनके लिए 2 पॉलिसी कर। 2 दे डोंट वांट यू टू थैंक यू लाइक दिस ओके। मैं आपको बता देता हूँ। भारत की 1 कंपनी है जिसने सीआरएम के ऊपर काफी काम किया है अपने एजेंट्स को देने के लिए, वो है टाटा एआईए लाइफ। अब उसकी देखा देखी कुछ और कंपनीज ने भी काम किया मजाजलियंसएचडीएफसी लाइफ बट। जो सी आर एम के ऊपर ढंग से काम करते हैं वो ब्रोकर होते हैं। जैसे की प्रूडेंट, इंश्योरेंस, देखो, टर्टलमेंट, पॉलिसी, बाजार, पार्टनर्स, रिन्यू, बाय। इन सब लोगों ने अपने एजेंट को जब अपनी एप दी वो आप ही सी आर एम थी आरोप उसके अन्दर ये कैंपेन डालने की फैसिलिटी नहीं थी, रिमाइंडर अपनी लीड में क्या करना है नहीं था और उन्होंने 1 गलती और की जब एजेंट्स ने अपनी लीड डाली, उन्होंने उस लीड को चुरा लिया। लीड्स को यहाँ से उठाया दूसरे अपने अच्छे एजेंट को दे दिया जिसका कोई क्लब होने वाला था। ये होने वाला था। तो हमने क्या किया? हमने बोला की इसको हटाना है हमें तो हमने क्या किया। हर कोई व्यक्ति जब हमसे सीआरएम लेता उसका सर्वर में अलग 1 स्पेस खरीद लेते हैं जिसको हम एक्सेस ही नहीं कर सकते। मतलब आपकी लीड, अगर आपकी वो लीड डिलीट हो गई तो मैं भी नहीं ला सकता कोई नही है आर यू अंडरस्टैंडिंग सो मेरा यह विचार है कि आप सी आर एम को स्टार्ट कीजिये और उसके साथ मेनवल भी रखिये एंट्री मेनवल को जीरो मत कीजिएगा है। एट लीस्ट। अपने फॉलो ओके आल राइट तो जैसे किशोर कुमार जी ने स्कूल में कैम्पेन किया, 300 के करीब लीड, जनरेट हुई ना वो कैंपेन फेल होने के चांसेज क्या क्या होते हैं। मैं आपको कुछ बता देता हूँ। मेरे को नहीं पता किशोर जी ने क्या किया। एम जस्ट टेली उस कैंपेन में, अगर उसके डेटा को कहीं 1 जगह सी आर एम पे नहीं डाला गया तो वो कैंपेन ऑटोमेटिकली फेलियर की तरफ जा रहा है। ठीक है पहले जब सी आर एम नहीं होते थे लोग क्या करते थे, जब 300 ली गयी है 500 ली। जैसे मेट्रो पर, मैंने बहुत मेट्रो पर कैनोपी लगायी है। तुझे बहुत सारी लीड आती थी, मैं क्या करता था तुरंत मेरे 2 टेली कॉलर थे, उनको बांट देता था। तुरंत कॉलिंग कराता था अगले 12 से 14 घंटे में, क्योंकि जैसे लेट करोगे लोग भूल जायेंगे। क्या बात और उसके ऊपर एक्सेल पे वो रिपोर्ट बना के मुझे देते थे। ये कॉन्टेक्ट हुआ ी हुआ इसने बोला, इसने मीटिंग की आर अंडरसटैंडिंगऔर शाम को बैठ के फिर उसका रिव्यू। अब उसमें प्रॉब्लम यह आती थी की जो फॉलो बोला है किसी ने 2 घंटे बाद करना, 4 घंटे बाद करना, 2 दिन बाद करना, उसमे फिफ्टी परसेंट मिस हो जाता था और उस मिस होने की वजह से फिफ्टी परसेंट धंदा मिस हो जाता। अच्छा खासा कैंपेन किया चाइल्ड प्लान बढ़िया वाला हम दे रहे हैं, दे रहे हैं, टमप्लानभीदेरहे है, कोई कमी नहीं है। प्लान में राइट बट वो फिफ्टी परसेंट मिस हो गया, टाइम ली, फॉलो भी नहीं हुआ तो व्यक्ति कई ऐसी जगह पर भी हुआ जहाँ बहुत सारी लीड जनरेट हुई, पर लोगों ने बोला मैंने किसी और से ले लिया क्योंकि आपका फॉलो भी नहीं हुआ तो वो थोड़ा सा दर्द ज्यादा करता है। नाव आप कोई भी सीआरएम चुने सेल्स फ़ोर्स चुने क्रैश चुने कोई भी चुने उस सी आर एम से थोड़ी सी एक्सट्रा फीचर हमने रखी है नो दिस इज अबाउट सीरम के नाव वी गो टू फाइनल के ऊपर वापिस। तो अब फानल चलाने के लिए आपको क्या क्या चाहिए? फाइनल चलाने के लिए आपको विडियो चाहिए, आपको फेसबुक का पेज चाहिए, इंग्लैंड।
