A short French-language YouTube monologue by Patrick Castonguay advising viewers to have all required financial documents (bank statements, mortgage statements, credit card statements, accountant information) ready when meeting account managers. He warns that delaying or missing documents causes the account manager to deprioritize the file, leading to credibility loss and slower processing.
Vous avez vos documents en main? Non, je n'ai pas mes documents, il faut que je contacte mon comptable, peut-être prendre une semaine ou deux, il est en vacances, laisse-moi te revenir avec ça. Parfait, vous venez de perdre un temps considérable parce que ce qui arrive c'est que le directeur de compte va remettre votre dossier à plus tard. Vous vous présentez deux semaines plus tard avec l'information que le comptable vous a amené, est-ce que vous avez également sous la main les relevés bancaires, relevés hypothécaires, relevés de cartes de crédit, est-ce que vous avez ça en main? Ah, j'ai laissé ça chez nous. Vous les envoyez par courriel ou encore la prochaine fois qu'on va se revoir, amenez-les, c'est très important parce que j'ai besoin de toute l'information pour qu'on puisse monter une demande. Pas de problème. On se retrouve un autre deux semaines plus tard et vous comprenez le principe là, on étire, on étire, on étire et ce qui se passe c'est qu'on perd en crédibilité. Le directeur de compte va faire comme, ils ne sont pas sérieux, oubliez ça. Moi j'ai d'autres dossiers plus urgents, mieux organisés et c'est les dossiers que je vais prioriser.
