Patrick CastonguayConsultant affaires Croissance, Expansion Capital Consultants · J'aide les entrepreneurs à générer plus de croissance

Votre historique de crédit compte pour les prêts #shorts

12 Aug 2026 · 1 min

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In this French-language YouTube short, Patrick Castonguay explains that both personal and commercial credit histories heavily influence loan decisions. He lists negative credit items—late payments, maxed‑out credit lines, defaults, judgments, collections, bankruptcies, and any inconsistencies between credit bureaus—as factors that can weaken a loan file. Castonguay stresses the need for the information reported by Equifax and TransUnion to be aligned, noting that some lenders (e.g., CIBC) rely specifically on TransUnion data. He warns viewers to monitor and reconcile their credit reports across bureaus to improve their chances of loan approval.

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Mauvais historique de crédit. Un autre point, point numéro 4, très important, qui est l'historique de crédit personnel commercial pèse lourd. Les retards de paiement, les marges saturées, les cartes utilisées au maximum, défauts, jugements, recouvrements, propositions faillites ou simples incohérences entre les bureaux de crédit peuvent fragiliser un dossier. Combien de fois je le dis? Combien? Combien? C'est important d'avoir Equifax, TransUnion, au même diapason. Il y a des choses qui sont à Radis et Décifax qui ne sont peut-être pas à TransUnion ou vice versa. Si vous avez acheté votre véhicule et que le véhicule est passé chez une banque et que c'est la CIBC, bien la CIBC, eux autres, c'est TransUnion qu'ils regardent. Le courtier qui a fait affaire avec 92 banques à un moment donné,