A million-dollar portfolio earning 9% yearly generates about $7,500 a month. The speaker asks if that covers your lifestyle, then works backward: decide what you need monthly, set your return target, and save accordingly to hit your retirement date.
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¿Cuánto necesito para poder jubilarme? En la realidad y en el país de cada persona esto varía, pero los instrumentos que nosotros manejamos usualmente pensamos entre un 9% o un 9.3% anual sobre la inversión. Por darles un ejemplo, si yo tuviera al final del plazo $1 millón de dólares, yo estaría recibiendo aproximadamente $93.000 al año. Esto representa $7.500 dólares. La pregunta es: ¿Usted puede vivir con $7,500 al mes? Para algunos es un rotundo sí, para otros es me gustaría aspirar a un poco más. A partir de ahí es que usted va a definir la agresividad con la que va a aportar a sus inversiones y al mismo tiempo cuál es la rentabilidad que va a estar buscando invertir constantemente hasta llegar al plazo en que usted desea alcanzar la jubilación. Piense: ¿Cuál es el 9% anual que a mí me gustaría recibir al año? Y esa es la meta que tenemos que trazar.