2 - For lite penger i banken

Alright, da er vi klar for å hoppe inn i fiken. Og som jeg sa, skal vi bruke en del tid på konkrete, konkrete caser, konkrete ting som jeg ofte har fått spørsmål om, som kommer til å være mye til hjelp. Og det vi skal begynne med da, det er disse to. Og jeg tror vi skal ta en av ganger. La oss begynne med denne. Nummer en, det er for lite penger på konto 1920 i regnskapet kontra det som er sant, det som er realiteten. La oss se hvordan det ser ut. Da hopper vi ut av kanva og inn her i fiken på amerikansk båt som er selskapet vi skal jobbe i. Når du skal avstemme bank så vil jeg at du skal begynne med å gå til annet og til bankavstemming. Så uttrykker du dit. Og her kan du se bankavstemmingene som er utført. Og så kan du se kladder som ikke er gjort ferdig. Hvis du begynner på en bankavstemming og du ikke gjør den ferdig, så legger den seg her. Akkurat her og nå så er jeg litt fysen på å bare slette disse to sånn at de ikke ligger og lager støy for det. Sånn. Så det vil du skal gjøre. Du skal gå her på annet bankavstemming, og så vil jeg at du skal laste opp kontotriften for den perioden du skal avstemme. Hvis du ser her nede nå, så ser du at den siste utførte bankavstemmingen, whoopsie-daisy, var for september. Vi skal nå avstemme for oktober. Og da vil jo du veldig gjerne ha gått inn i nettbanken din for eksempel, og hentet kontotriften for oktober. Dersom du hadde import fra nettbank, så ville dette gått automatisk, men det skal vi snakke om senere. Så det jeg skal gjøre, jeg skal laste opp kontotriften. Jeg vet at kontotriften ligger i nedlastinger. Så jeg laster opp den. Så får jeg et sånt varsel som ikke du kommer til å få, siden den kontotriften der har jeg bare laget i Word. Du kommer ikke til å få dette varslet. Men fiken spør derimot alltid om hvilken konto du ønsker å avstemme. Og da er det som regel den vanlige kontoen vi velger. Så spør fiken hvilken periode du ønsker å avstemme. Og som regel så vil jeg anbefale at du avstemmer en måned av gangen. Ikke fall for fristelsen til å tenke at du skal avstemme to måneder eller mer. Og hvis du har et selskap som er momsregistrert så må banken avstemmes minst hver andre måned. Det er altså ikke anledning til at du må avstemme banken for hele året hvis du har et selskap som er momsregistrert. Så vi velger fra 1.10. til 31.10. Sånn. Og så trykker vi fortsett. Og da kommer vi inn i dette vinduet som det står bankavstemming på. Det er dette som er bankavstemming, altså det er dette som er bankavstemmingsmodulen. Alt du går gjennom før dette, inkludert i Portifar Nettverk, det er på en måte bare steg på veien for å komme inn hit til bankavstemmingsmodulen. Det er her vi skal jobbe, det er her det skjer. På venstre side kan du se hva som har skjedd i regnskapet. På høyre side kan du se hva som har skjedd i realiteten. For å avstemme banken vil du at det på venstre side matcher det på høyre side. I dette eksempelet ser vi at vi begynte perioden med 79500 kroner på konto. Det ser vi at det står saldo, 79500 på inngående saldo. På kontoutskriften derimot så står det saldo ved perioden start, 79500, ikke sant? Det matcher. Det står saldo ved perioden start der, så ingående saldo der. Men det betyr i praksis at vi starter med 79500, og vi starter med 79500. Så det vet vi også. Men så, på slutten av perioden så står det i regnskapet at vi har 67853 kroner, mens i kontoutskriften så står det at vi har 85 353 kroner. Og det stemmer jo ikke. Så vi har, som lovet i dette eksempelet, for lite penger i regnskapet kontra det som er reelt på kontoavskriften. Og da kan flere ting ha skjedd. Det jeg ville gjort i dette tilfellet, det er med å begynne å gå gjennom de tingene som er ført, og se Hva er det egentlig som er ført som eventuelt ikke står på kontortskriften? Eller hva er det som står på kontortskriften som ikke er ført? La oss finne ut av det da. Så det vil begynne med Jeg vil begynne med å se på at vi har ført 10.000 kroner ut her. 10.000 kroner ført ut her på Elkjøp. Det står jo her faktisk at det har gått 10.000 kroner ut. Så da vil jeg gi den en grønn farge. Så står det her at det har gått 699 kroner ut for Glass Olsson og Biltema. De står jo faktisk her, 699. Så kan jeg se at her står det 299 kroner rød. Finner jeg de noen steder? Er de her? Er de der? 299 kroner. Så da gjør jeg den grønn. Så har det gått 549 kroner ut til kondomeriet. Det er jo veldig, veldig merkelig. Men akkurat her og nå, så skal ikke vi bry oss veldig mye om hvor pengene er gått for å avstemme banken, og vi skal i alle fall ikke bry oss om det er legitime kostnader eller ei. Det skal vi derimot se på senere i et annet eksempel. Det er derfor jeg har lagt inn kondomeriet, for vi kan jo vanskelig hevde at kondomeriet er en legitim kostnad, ikke sant? Men det skal vi snakke om etterpå. Akkurat nå så er vi bare interessert i at har det gått 549 kroner ut av konto? Ja, det har det, og det står det i regnskapet, og det har gått ut av konto. Da vil jeg merke den som grønn, for det det står i regnskapet er det som faktisk har skjedd. Hvor viktig er disse pengene som gikk til kondomeriet? En legitim kostnad eller ei? Det er et spørsmål vi skal ta seg gjennom. Deretter har det gått 100 kroner ut ifølge regnskapet, og det har gått ut 100 kroner her. Her står det gebyr, og der står det gebyr. Nå merker jeg det nå, så som du vet. Hvis du følte med nå, så så du at alt som vi har i regnskapet, det er penger ut. Og jeg har sammenlignet det med penger ut, og jeg har sett at 1, 2, 3, 4, 5 ting er ført. 1, 2, 3, 4, 5 ting er ført. Altså alt på kontotskriften som står med under ut, er allerede i regnskapet. Men vi mangler disse pengene som har kommet inn. For det har kommet inn noen penger der. Det har kommet inn 2000 kroner ifra kundekundesen. Det har kommet inn 12.500 kroner ifra Bent Skogkunden. Og det har kommet inn 3000 kroner ifra Henning Olsen. Og de er ikke her. De har jo kommet inn på konto, men de er ikke her. Og som jeg sa, for å avstemme bank så må du få dette til å matche dette. Og når vi da har noe ting som faktisk har skjedd her, så må vi få det inn på denne sida. Hvordan gjør vi det da? Jo, la oss ta dette eksempelet. Dette er jo penger inn, ikke sant? Penger inn. Og kundekundelsen har nok antageligvis ikke bare vipsa oss 2000 kr eller overført 2000 kr for hver grei. Sammen med Bent, han er sikkert en utrolig hyggelig kar, men han har nok ikke betalt 12.500 kr bare for hver grei. Og sammen med Henning Olsen, han har antageligvis ikke betalt 3000 kr bare for hver grei. De har antageligvis kjøpt noe av oss, og hvis de har kjøpt noe av oss, så finner vi mest sannsynlig det her på faktura og salgsoversikt. Da burde det ligge noen fakturer der som står som ikke betalte, men som tydeligvis er betalt. Så da sjekker jeg det da. Her har vi hele lista med alle fakturene, og hvis du vil være litt smart så kan du trykke kun uoppgjorte. Så får vi opp tre fakturer. Merkelig. Skulle nesten tro dette var forberedt. Tre fakturer som ikke er betalt. Henholdsvis fra oss til Bent Godkunden og til kundekundesen og til Henning Olsen. Dette er de tre fakturene som er sendt til disse kundene og som er betalt, men betalinga er ikke ført. Så la oss føre betalinga, folkens, og se hvordan det slår ut. Kundekundesen har betalt oss 2000 kroner den 10. oktober. Da går jeg til kundekundesen, trykker på piler og velger å registrere innbetaling. Han har betalt 2000 kr. Han har betalt det den 10. i 10. og nå kan jeg trykke registrer innbetaling. Legg merke til at det står innbetaling til demokonto som standardvalg. Hvis du har flere kontor så må du være sikker på at du velger hvilken konto pengene faktisk kommer inn på. Det er bare et lite stalltips. Når jeg nå trykker registrer betaling her. Så forsvinner den fra lista der. Og det er veldig gøy, men også når jeg oppfrisker denne bankavstemminga, så ser vi at her kommer de 2000 kronene inn. Og det er jo magisk, ikke sant? Da ser vi at differansen eller beløpet på slutten endrer seg. Så da er de 2000 kronene kommet inn. La oss ta resten da. Hva var det neste? Det var 12.500 som kom inn den 17.000 i tiende. Og det er jo da disse. Registrer innbetaling. Jeg velger hvilken dato de faktisk kom inn. Og så registrerer jeg innbetaling. Jeg oppdaterer bankavstemminga. Så ser vi at vi har fått inn de 2000 og de 12.500. Så når den og den nå går, da er det 3000 fra Henning Olsen som mangler. Jeg går tilbake til faktur og salgsoversikten. Trykker på pil. Registrer innbetaling. Velger datoren. Den klarer jeg selvfølgelig ikke å huske. Det var jo tross alt fire sekunder siden. 19. i tiende. Og registrer innbetaling. Sånn! Nå har vi registrert innbetalingene på de tre. Og la oss se hvordan det slår ut. Så nå har vi den 2000 kroner har kommet inn. Kan jeg merke den som grønn? Her står det 12.500 og de er der. Og da kan jeg merke den som grønn. Her står det 3000 og de er der. Og da kan jeg merke den som grønn. Alt som står på kontoutskriften nå står også i regnskapet, og alt som står i regnskapet står også på kontoutskriften. Hvis vi ser på saldoverperiodens slutt, så står det at vi har 85 353 kroner nå, og det står det også her. Når vi har gjort dette, så har vi avstemt banken. Banksaldoen i regnskapet stemmer med banksaldoen på kontotriften, og denne banken er avstemt. Det ene som du trenger å gjøre nå er å trykke på avstem og avstem, og så er det i mål med hele avstemningen. Det var sånn du går fram dersom du har for lite penger på konto i dette eksempelet. I neste eksempelet skal jeg vise deg hva som du skal gjøre hvis du har få mer penger på.